FNH N° 1190ok

Communication financière

ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DECEMBRE 2024

ENTREPRISE TAKAFUL

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

Exercice / Amort./Prov.

Exercice précédent

Actif

Exercice/Brut

Exercice/Net

PASSIF

Exercice

Exercice précédent

ACTIF IMMOBILISE

2 828 496,00 1 979 584,66 848 911,34 1 627 343,34 1 201 200,00 720 720,00 480 480,00 720 720,00

FINANCEMENT PERMANENT

48 208 253,80 48 158 340,19 50 300 000,00

43 854 242,54 43 826 904,60 50 300 000,00

IMMOBILISATION EN NON-VALEURS

CAPITAUX PROPRES

0,00

Frais préliminaires

0,00

Capital social ou fonds d’établissement

480 480,00 720 720,00

Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires

1 201 200,00 720 720,0000

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00

Capital appelé, (dont versé..................................)

1 610 400,00 1 252 533,33 357 866,67 894 666,67

Primes d'émission, de fusion, d'apport

0,00 0,00 0,00

Ecarts de réévaluation

Réserve légale Autres réserves

Fonds commercial

357 866,67 894 666,67

Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

1 610 400,00 1 252 533,3333

Report à nouveau (1)

-6 473 095,40

-5 946 164,70

16 896,00

6 331,33 10 564,67

11 956,67

Fonds social complémentaire

0,00

0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Terrains

0,00 0,00 0,00 0,00

Résultats nets en instance d’affectation (1)

Constructions

Résultat net de l'exercice (1)

4 331 435,59

-526 930,70

Installations techniques, matériel et outillage

CAPITAUX PROPRES ASSIMILES

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Matériel de transport

Provisions réglementées

10 564,67

11 956,67

Mobilier, matériel de bureau et aménagements divers

16 896,00

6 331,33

DETTES DE FINANCEMENT

Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Emprunts obligataires

Emprunts pour fonds d’établissement

Avance Takaful reçue

Prêts immobilisés Parts des FPCT

Autres dettes de financement

PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

Avance Takaful accordée Autres créances financières Titres de participation Autres titres immobilisés

Provisions pour risques Provisions pour charges

PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises

49 913,62

27 337,94

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE

10.070.000,00

0,00 10.070.000,00

Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie

Placements immobiliers

0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Obligations, bons, certificats de sukuk et autres TCN

Provisions de stabilité

Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés

Provisions pour aléas financiers

0,00 10.070.000,00

Dépôts en comptes indisponibles

10.070.000,00

Provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful

Placements affectés aux contrats en UC et contrats d’invest. Takaful

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Provisions pour ETF

Dépôts auprès des cédantes

Provisions techniques sur placements

Autres placements

Autres provisions techniques

49 913,62

27 337,94

ECARTS DE CONVERSION – ACTIF

ECARTS DE CONVERSION –PASSIF

0,00 0,00 0,00

Diminution de créances immobilisées et des placements

Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques

Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques

ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)

58 506 300,15

0,00 58 506 300,15 59 069 549,68

PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)

14 551 045,68

17 959 788,83

PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES

DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

0,00 0,00

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

Dettes pour espèces remises par les cessionnaires

DETTES DU PASSIF CIRCULANT

14 551 045,68

17 959 788,83

Provisions des assurances vie Autres provisions techniques

Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs

0,00 0,00

Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs

3 506 300,15

0,00 3 506 300,15 4 069 549,68

Personnel créditeur

21 293,11 55 394,95 80 492,89

1 278,85 31 007,08 87 861,21

0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Organismes sociaux créditeurs

Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs

Etat créditeur

19 806,46 13 000,00

Personnel débiteur

19 806,46 356 699,56

Comptes d'associés créditeurs

0,00 0,00

356 699,56

7 732,00

Etat débiteur

Fonds Takaful et Entreprise Takaful créditeurs

0,00

Comptes d'associés débiteurs

0,00

Autres créanciers

16 517,45

1 610 400,00 16 229 241,69

0,00 2 779 896,05 2 920 086,57

Fonds Takaful et Entreprise Takaful débiteurs

2 779 896,0500

Comptes de régularisation-passif

14 377 347,28

0,00

Autres débiteurs

0,00

0,00 0,00

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (ELEMENTS CIRCULANTS)

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

349 898,09 1 128 731,11

Comptes de régularisation-actif

349 898,09

TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (NON AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE) ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (ELEMENTS CIRCULANTS)

55 000 000,00

0,00 55 000 000,00 55 000 000,00

TRESORERIE

0,00

TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie

TRESORERIE

3 404 087,99 3 404 087,99

0 3 404 087,99 1 117 138,35 0 3 404 087,99 1 117 138,35

TRESORERIE-ACTIF

0,00

Chèques et valeurs à encaisser

0,00

Banques

0 3 404 087,99 1 117 138,35

Banques, TGR, C.C.P.

3 404 087,99

TOTAL GENERAL

62 759 299,48

61 814 031,37

Caisses, régies d’avances et accréditifs

TOTAL GENERAL

64 738 884,14 1 979 584,66 62 759 299,48 61 814 031,37

(*)(1) Bénéficiaire (+) ; déficitaire (-)*

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES VIE / TAKAFUL FAMILLE

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE AUTRES COMPTES TAKAFUL (2)

Exercice - Cessions

Exercice - Net

Ex. Préc. - Net

Libellé

Exercice - Brut

Exercice - Net Ex. Préc. - Net

Libellé

Exercice - Brut

1 Primes

- - -

1 Primes

- - -

Primes émises

Variation des provisions pour primes non acquises

2 Produits techniques d’exploitation Rémunérations de Gestion Takaful

9 828 515,99 9 825 369,69

7 222 996,41 7 219 815,12

2 Produits techniques d’exploitation

2 310 711,97 2 309 858,27

2 310 711,97 1 791 918,82 2 309 858,27 1 790 900,11

Rémunération de gestion Takaful Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

3 146,30

3 181,29

853,70

1 018,71

Reprises d’exploitation, transferts de charges

3 Prestations et frais

12 903,63

-2 800,00

3 Prestations et frais

9 672,05

- - -

9 672,05

18 060,84

Prestations et frais payés

- - - - - - -

- - -

- - - - - - -

- - - - -

Prestations et frais payés

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie

Variation des provisions pour sinistres à payer

Variation des provisions de stabilité

- - - -

Variation des provisions de stabilité

Variation des provisions pour aléas financiers

Variation des provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful

Variation des provisions pour ETF

Variation des autres provisions techniques 4 Charges techniques d’exploitation Charges d’acquisition des contrats Achats consommés de matières et fournitures

9 672,05

18 060,84

12 903,63

Variation des autres provisions techniques 4 Charges techniques d’exploitation Charges d’acquisition des contrats Achats consommés de matières et fournitures

12 903,63

-2 800,00

1 977 189,74

1 977 189,74 2 568 212,58

7 286 903,74

8 020 202,61

1 871,65

14 541,32

1 871,65

6 897,95

45 410,68

1 646 121,53 2 259 526,36

Autres charges externes

1 646 121,53

6 066 756,72

Autres charges externes

6 066 756,72

7 056 214,62

Rémunérations de l’opérateur gestionnaire Takaful

28 624,57 133 531,02

31 958,29 73 545,53

Impôts et taxes

28 624,57 133 531,02

105 495,43 492 126,61

Impôts et taxes

105 495,43 492 126,61

99 801,71 229 673,36

Charges de personnel

Autres charges d'exploitation

615 627,03 1 170 179,50 1 170 179,50

Dotations d'exploitation

615 627,03 1 170 179,50 1 170 179,50

589 102,24 842 623,10 842 623,10

167 040,97 188 641,09 317 510,29 269 823,01 317 510,29 269 823,01

Dotations d'exploitation

167 040,97 317 510,29 317 510,29

5 Produits des placements affectés aux opérations d’assurance.

5 Produits des placements affectes aux opérations d’assurance

Revenus des placements

- - - - - - - - - - - - - - - - -

Gains de change

- - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - -

Gains de change

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir

Profits sur réalisation de placements

Ajustements de VARCUC et VARCINVT (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

Intérêts et autres produits de placements

Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 6 Charges des placements affectes aux opérations d’assurance

Reprises sur charges de placements ; Transferts de charges 6 Charges des placements affectes aux opérations d’assurance

Charges d’intérêts

Frais de gestion des placements

Pertes de change

Amortissement des différences sur prix de remboursement

Pertes sur réalisation de placements

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés

Ajustements de VARCUC et VARCINVT (1) (moins-values non réalisées)

Autres charges de placements Dotations sur placements

Autres charges de placements

Dotations sur placement

RESULTAT TECHNIQUE AUTRES COMPTES TAKAFUL (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

641 360,46

641 360,46 -524 531,59

RESULTAT TECHNIQUE TAKAFUL FAMILLE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

3 698 888,12

- 3 698 888,12

48 216,90

*(*) Autres Comptes Takaful : Inclut l’ensemble des comptes Takaful et RéTafaful hors Takaful Famille*

*(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte (1) VARCINVT : Valeurs des actifs représentatifs des contrats d’investissement Takaful*

Entreprise régie par la loi N°17-99 portant code des Assurances, au capital social de 50 300 000 DH - R.C. Casablanca : 372065

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