FNH N° 1190ok

COMPTES SOCIAUX AU 31/12/2024

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC)

BILAN (PASSIF)

BILAN (ACTIF )

Exercice Clos le 31/12/2024

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

II - COMPTE TECHNIQUE “ASSISTANCE”

Exercice Précédent

Exercice

Exercice Précédent

Exercice au 31/12/2023

Exercice Cessions

A C T I F

P A S S I F

Exercice

Libellé

BRUT

AMORT/PROV

NET

Brut

Net

1.135.692.280,50

64.811.250,96 1.070.881.029,54 1.055.473.397,24

ACTIF IMMOBILISE

FINANCEMENT PERMANENT

1.089.013.317,57 477.122.086,84

1.051.642.983,69 450.741.786,28

IMMOBILISATIONS EN NON-VALEURS Frais préliminaires Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

1.471.317,11

837.833,72

633.483,38

713.905,22

583.125.287,49 588.828.545,80 5.703.258,31 1.574.932,71

630.928,78 582.494.358,71 585.643.405,31

1 PRIMES

CAPITAUX PROPRES

Capital social ou fonds d'établissement

Primes émises

630.928,78

588.197.617,02 5.703.258,31 1.574.932,71

585.072.092,88

1.471.317,11

837.833,72

633.483,38

713.905,22

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé

Variation des provisions pour primes non acquises 2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

-571.312,43

Capital appelé, (dont versé.....................................)

50.000.000,00

58.161.800,44 35.643.295,86 22.518.504,58 24.128.096,69

43.874.088,35

F Primes d'émission, de fusion, d'apport I Ecarts de réévaluation N Réserve légale

C Immobilisation en recherche et développement T Brevets, marques, droits et valeurs similaires

Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation

48.690.927,61

35.643.295,86

13.047.631,75

16.077.664,86

5.000.000,00 386.200.000,00

5.000.000,00 364.000.000,00

I Fonds commercial F Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

1.264.471,71 310.461,00

156.000,00

A Autres réserves

9.470.872,83

8.050.431,83

Reprises d'exploitation, transferts de charges

43.718.088,35

N Report à nouveau (1)

41.786,28

73.396,14

44.202.191,85 28.330.121,38 15.872.070,47 15.711.423,10

C Résultats nets en instance d'affectation (1) E Résultat net de l'exercice (1)

3 PRESTATIONS ET FRAIS

353.584.029,52 348.136.443,39

353.584.029,52 346.322.898,04

Terrains I constructions

35.880.300,56

31.668.390,14

12.857.252,67 7.061.799,66

5.397.521,54 5.696.901,43

7.459.731,13 1.364.898,23

7.829.356,42 998.655,50

Prestations et frais payés

348.136.443,39

341.192.747,48 -4.890.683,68 6.540.452,91

M CAPITAUX PROPRES ASSIMILES E N Provisions réglementées T DETTES DE FINANCEMENT Emprunts obligataires

M Installations techniques, matériel et outillage

Subventions d'investissement

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions pour participations aux bénéfices

4.097.969,57

M Matériel de transport

166.762,26

157.272,22

9.490,04

22.143,40

O Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers B Autres immobilisations corporelles I Immobilisations corporelles en cours L IMMOBILISATIONS FINANCIERES (AUTRES QUE PLACEMENTS)

24.116.377,26

17.078.426,19

7.037.951,07

6.861.267,78

Emprunts pour fonds d'établissement

1.349.616,56

3.480.381,33

11.524.563,64

11.524.563,64 11.557.063,64

Autres dettes de financement

I Prêts immobilisés S

Variation des autres provisions techniques 4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

E PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

Autres créances financières

778.410,14

810.910,14

210.487.685,70

210.487.685,70 260.810.869,20

R Provisions pour risques M Provisions pour charges A PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES N Provisions pour primes non acquises E Provisions pour sinistres à payer N Provisions des assurances vie T

E Titres de participation

10.746.153,50

Autres titres immobilisés PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE 1.020.332.407,46

Charges d'acquisition des contrats

94.721.353,44 2.581.830,68 36.760.703,21 3.392.499,26 60.830.060,13

101.485.420,79 3.119.374,06 39.176.663,51 3.457.446,32 55.969.456,05 57.602.508,47 41.237.585,82 40.816.084,54

611.891.230,73 62.901.456,13 270.970.669,73

600.740.386,30 57.198.197,82 266.872.700,17

1.020.332.407,46 1.003.362.908,59

Achats consommés de matières et fournitures

Placements immobiliers Obligations et bons Actions et parts sociales

Autres charges externes

909.150.257,40 11.769.445,95

885.393.542,50 108.452.280,57

Impôts et taxes

Prêts et effets assimilés Dépôts en comptes indisponibles

Provisions pour fluctuations de sinistralité Provisions pour aléas financiers Provisions des contrats en unités des comptes Provisions pour participations aux bénéfices

268.316.581,22

Charges de personnel

99.412.704,11

9.517.085,52

Placements affectés aux contrats en unités de compte Dépôts auprès des cédantes Autres placements ECARTS DE CONVERSION- ACTIF Diminution de créances immobilisées et des placements Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques A ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie) C PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES T Provisions pour primes non acquises I Provisions pour sinistres à payer F Provisions mathématique Provisions techniques des contrats en unités de compte C CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT I Cessionnaires,cédants,coassureurs et comptes rattachés débiteurs R Assurés, intermédiaires et comptes rattachés débiteurs

Autres charges d'exploitation

10.260,76

9.702.523,65

8.352.907,09

Dotations d'exploitation

12.190.978,22 47.980.281,40 47.136.297,79

Provision techniques sur placements Autres provisions techniques ECARTS DE CONVERSION-PASSIF

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

160.811,11

Revenus des placements

Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie) DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES Dettes pour espéces remises par les cessionnaires DETTES DE PASSIF CIRCULANT

160.811,11

Gains de change

185.394,75 236.106,54

132.573.662,25 46.379.422,12 86.194.240,13 86.013.391,59

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir

610.511,62 233.472,00

90.203.165,98

94.192.855,63

P A S S I F C I R C U L A N T

Profits sur réalisation de placements

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placements; Transferts de charges 6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

78.361.020,02

84.564.541,13

Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs

132.570.395,69 46.379.422,12 86.190.973,57 86.013.219,34

Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

10.174.388,75 5.989.313,35 3.118.129,89 4.599.553,92

6.620.026,67 6.534.159,78 2.049.742,15 13.372.933,90

Personnel créditeur

79.586.638,20 168.779,88 2.485.037,00

42.026.625,79

37.560.012,41 168.779,88 2.485.037,00

40.155.705,42 1.164.431,98 9.029.438,38

4.421.308,61

5.674.723,73

Organismes sociaux créditeurs

C Personnel débiteur

Charges d'intérêts Frais de gestion des placements

Etat créditeur

U Etat débiteur

Comptes d'associés créditeurs

375.243,50

274.566,27 202.977,01 5.166.421,73

L Comptes d'associés débiteurs A Autres débiteurs N Comptes de régularisation-actif

Autres créanciers

30.298.095,90 24.181.538,21 11.553.266,56

32.285.916,60 23.701.762,04 9.550.172,25

23.412.443,16 26.917.497,45

4.352.796,33

19.059.646,83 26.917.497,45

8.314.477,75 27.349.165,81

Pertes de change

1.236,79

Comptes de régularisation-passif

Amortissement des différences sur prix de remboursement

4.044.828,32

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION-PASSIF (éléments circulants)

T TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT( non affectés aux opérations d'assurance) ECARTS DE CONVERSION-ACTIF (Eléments circulants)

288.879,40

78.142,25

3.266,56

172,25

Pertes sur réalisation de placements

30.758,72

TRESORERIE

2.805.485,39 2.805.485,39

TRESORERIE

22.141.213,88 22.141.213,88

7.154.535,88 7.154.535,88 340.546,25 6.796.791,21

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Autres charges de placements Dotations sur placements RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

TRESORERIE-PASSIF

TRESORERIE-ACTIF

Crédits d'escompte P Crédits de trésorerie Banques

Chèques et valeurs à encaisser

476.177,70

A Banques, TGR, C.C.P

21.653.864,50

2.805.485,39

Caisses, régies d'avances et accréditifs

11.171,68

17.198,42

64.187.477,78

63.556.549,00 57.946.588,52

TOTAL GENERAL

1.179.216.483,55

1.148.641.324,71

TOTAL GENERAL

1.290.407.156,63 111.190.673,08 1.179.216.483,55 1.148.641.324,71

(1) Bénéficiaire (+); déficitaire (-)

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC)

ÉTAT DES SOLDES DE GESTION

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

III - COMPTE NON TECHNIQUE

IV- RÉCAPITULATION

I - TABLEAU DE FORMATION DES RÉSULTATS (TFR)

Opérations

Exercice au 31/12/2023

Exercice 2024

Exercice 2023

Totaux au 31/12/2023

Libellé

Exercice Au 31/12/2024

Concernant les exercices précédents

Libellé

TOTAUX

Propre à l'exercice

583.125.287,49 588.828.545,80

589.695.168,33 589.123.855,90

1 Primes acquises (1a – 1b)

I RESULTAT TECHNIQUE VIE II RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE III RESULTAT NON TECHNIQUE IV RESULTAT AVANT IMPOTS V IMPOTS SUR LES RESULTATS

1a Primes émises

3.400.370,99 3.256.059,37

600,00 600,00

3.400.970,99 3.256.659,37

3.992.800,28 2.225.960,93

1 PRODUITS NON TECHNIQUES COURANTS

63.556.549,00 -1.107.347,44 62.449.201,56 26.568.901,00 35.880.300,56

57.946.588,52

1b Variation des provisions pour primes non acquises

5.703.258,31

-571.312,43

Produits d'exploitation non techniques courants

-282.619,39

2 Variation des provisions mathématiques (60311+60317 + 6032 + 6033 + 60261+60267) 3 Ajustement VARCUC 4 Charges des prestations (4a + 4b)

Intérêts et autres produits non techniques courants Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Autres produits non techniques courants Reprises non techniques, transferts de charges

57.663.969,14 25.995.579,00 31.668.390,14

350.469.462,51 345.021.876,38

346.322.898,04 341.192.747,48

RESULTAT NET

4a Prestations et frais payés (hors rubrique 9) 4b Variation des provisions pour prestations et diverses A - Solde de souscription (Marge brute) (1 – 2- 3 -4)

5.447.586,13

5.130.150,56

144.311,62 980.994,77

1.766.839,35 1.468.921,88

232.655.824,98 94.721.353,44 115.766.332,25

243.372.270,29 101.485.420,79 159.325.448,41 43.874.088,35 216.936.780,85 26.435.489,45

2 CHARGES NON TECHNIQUES COURANTES

TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES VIE TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES NON-VIE TOTAL DES PRODUITS NON TECHNIQUES

5 6 7

Charges d’acquisition

670.755.079,49

632.049.572,82

Charges dexploitation non techniques courantes Charges financières non techniques courantes Amortissement des différences sur prix de remboursement Autres charges non techniques courantes Dotations non techniques courantes

6.057,94

1.496,33

Autres charges techniques d’exploitation

3.409.178,77

4.200.037,21

Produits techniques d’exploitation

1.574.932,71

TOTAL DES PRODUITS

635.458.751,59

674.955.116,70

B - Charges d’acquisition et de gestion nettes (5 + 6 - 7)

208.912.752,99 23.743.072,00

C - Marge d’exploitation (A – B)

TOTAL DES CHARGES ASSURANCES VIE TOTAL DES CHARGES ASSURANCES NON-VIE TOTAL DES CHARGES NON TECHNIQUES

612.808.490,96 4.482.656,60 25.995.579,00 643.286.726,56 31.668.390,14

568.493.023,83 4.516.526,21 26.568.901,00 599.578.451,04 35.880.300,56

8 Produits nets des placements (73 – 63) (hors ajustement VARCUC) 9 Participations aux résultats et charges des intérêts crédités (60115,60316, 60266, 6071)

43.558.972,79

35.562.862,10

974.936,83

1.467.425,55 2.523.878,40 207.236,93

2.419.376,22

600,00

2.419.976,22

Résultat non technique courant (1 - 2)

3.114.567,01

0,00

IMPOTS SUR LES RESULTATS

8.207,78

3 PRODUITS NON TECHNIQUES NON COURANTS

D - Solde financier (8 – 9)

40.444.405,78 64.187.477,78

35.562.862,10 61.998.351,54

TOTAL DES CHARGES

E - Résultat technique brut (C + D)

Produits des cessions d'immobilisations Subventions d'équilibre Profits provenant de la réévaluation des éléments d’actif Autres produits non courants

RESULTAT NET

10 Part des réassureurs dans les primes acquises 11 Part des réassureurs dans les prestations payées 12 Part des réassureurs dans les provisions F - Solde de réassurance (11 + 12 – 10)

630.928,78

4.051.763,02

0,00 0,00

8.207,78

207.236,93

-630.928,78

-4.051.763,02 57.946.588,52

MODÈLE DE L’ÉTAT B4 BIS TABLEAU DES PLACEMENTS

G - Résultat technique net (E + F)

63.556.549,00

Reprises non courantes, transferts de charges 4 CHARGES NON TECHNIQUES NON COURANTES

13 Résultat non technique courant 14 Résultat non technique non courant

2.419.976,22 -3.527.323,66

2.523.878,40 -2.806.497,79 -282.619,39

3.535.531,44

3.013.734,72

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

Valeurs nettes d'amortissements des immobilisations cédées Subventions accordées Pertes provenant de la réévaluation des éléments d’actif Autres charges non courantes

H - Résultat non technique (13 + 14) I – Résultat avant impôts (G + H)

-1.107.347,44 62.449.201,56 26.568.901,00 35.880.300,56 23.112.143,22

Valeur de réalisation -1

Plus ou moins value latente

ELEMENTS D'ACTIF

Valeur brute

Valeur nette

57.663.969,14 25.995.579,00 31.668.390,14 22.383.726,43

15 Impôts sur les sociétés

Terrains (2611, 2311, 2312, 2313, 2316) Constructions (2612, 2321, 2323, 2325, 2327) Parts et actions de sociétés immobilières (2613) Autres placements immobiliers (2618, 2318, 2328) Placements immobiliers en cours (2619, 2392) Total placements immobiliers Obligations d’Etat (26211, 26221) Bons du Trésor (26213, 26223) Obligations garanties par l’Etat (26215, 26225) Titres hypothécaires (2623) Titres de créances négociables (2624)

J - Résultat net (I – 15)

3.535.531,44

3.013.734,72

7.459.731,13

12.857.252,67

16 K- Marge d’exploitation nette de réassurance (C + F)

Dotations non courantes

II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT (CAF) - AUTOFINANCEMENT 1 Résultat net de l’exercice Bénéfice

-3.527.323,66 -1.107.947,44

-3.527.323,66 -1.107.347,44

-2.806.497,79

Résultat non technique non courant (3 - 4)

35.880.300,56

31.668.390,14

600,00

-282.619,39

RESULTAT NON TECHNIQUE (1 - 2 + 3 - 4)

Perte

12.857.252,67

7.459.731,13

2 3 4 5 6 7 8 9

+ + + +

12.190.978,22

9.575.610,93

Dotations d’exploitation (1) Dotations sur placements (1)

TABLEAU DE FINANCEMENT

974.936,83

1.467.425,55

Dotations non techniques courantes Dotations non techniques non courantes

- - - -

Reprises d’exploitation (2) Reprises sur placements (2)

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

I – SYNTHESE DES MASSES DU BILAN

1.008.503.140,83 1.008.503.140,83

1.030.446.867,10

21.943.726,27

Variations (a-b)

Exercice 2024

Exercice 2023

Titres de créances échues (2625) Autres obligations et bons (26218, 26228, 2481, 3504, 3506, 3508) Total Obligations, bons et titres de créances négociables

144.311,62

1.766.839,35

Reprises non techniques courantes

MASSES

emplois (c)

ressources (d)

Reprises non techniques non courantes (2) (3) Profits provenant de la réévaluation Pertes provenant de la réévaluation Produits des cessions d’immobilisations

10 -

1.008.503.140,83 1.008.503.140,83 1.030.446.867,10

21.943.726,27

1 Financement permanent (moins rubrique 16) 2 Moins Actif immobilisé (moins rubrique 26) 3 = Fonds de roulement fonctionnel (1-2) 4 Provisions techniques nettes de cessions (16 – 32)

477.122.086,84 50.548.622,08

450.902.597,39 52.110.488,66

0,00 0,00 0,00 0,00

26.219.489,45 1.561.866,58 27.781.356,03

Titres de participation (2631, 2510)

10.746.153,50

17.545.316,80

6.799.163,30

12 -

Actions cotées OPCVM Obligations

(A)

426.573.464,76 398.792.108,73

+ Valeur nette d’amortissements des immobilisations cédées = CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

6.469.938,15

6.711.821,39

241.883,24

611.891.230,73

600.740.386,30

11.150.844,43

48.901.903,99 9.500.000,00

40.944.587,27 4.800.000,00

OPCVM Actions OPCVM Divers Autres actions et parts sociales

5 Placements moins dépôts des réassureurs (26 – 42)

1.020.332.407,46 1.003.362.908,59 -408.441.176,73 -402.622.522,29

16.969.498,87 5.818.654,44 180.848,54 3.989.689,66 4.170.538,20

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

14 -

Distribution de bénéfices AUTOFINANCEMENT

39.401.903,99

36.144.587,27

(B)

6 = Besoin en couverture (4 – 5) 7 Actif circulant (moins rubrique 32) 8 Moins Passif circulant (moins rubrique 42)

5.299.507,80

5.439.140,40

139.632,60

(1) A l’exclusion des dotations relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie. (2) A l’exclusion des reprises relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie. (3) Y compris les reprises sur subventions.

86.194.240,13 90.203.165,98

86.013.391,59 94.192.855,63

Total actions et titres de participation

22.515.599,45 22.515.599,45

29.696.278,60 7.180.679,15

Prêts en première hypothèque (2641,2411) Avances sur polices vie (2643) Prêts nantis par des obligations (2644) Autres prêts (2648, 2415, 2416, 2418, 2483, 2487, 2488, 2683, 2688) Total prêts et créances immobilisés Dépôts à terme (2651)

(C)

-4.008.925,84 -8.179.464,04

9 = Besoin de financement (7-8)

22.141.213,88

4.349.050,49 17.792.163,39

10 Trésorerie nette (actif - passif) = (A+ B - C)

TABLEAU DES CRÉANCES

➚ Augmentation ➘ Diminution II – FLUX DE TRESORERIE

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

99.352.884,71

Montants en devises €

Montants sur l'état et organismes publics

Montant sur les entreprises liées

Montants représentés par des effets

OPCVM Monétaires (2653) Autres dépôts (2658, 2486)

Exercice 2024

Exercice 2023

Echues et non recouvrées

CREANCES

TOTAL

Plus d'un an

Moins d'un an

838.229,54

35.880.300,56

31.668.390,14

Résultat net

Valeurs remises aux cédantes (2672) Créances pour espèces remises aux cédantes (2675) Total Dépôts Placements immobiliers (2661) Obligations et bons (2662) Actions et parts autres que les OPCMV (2263) Parts et actions OPCVM (2664) Parts et actions autres OPCVM (2665) Autres placements (2668) Total Placements unités de comptes T O T A L

11.150.844,43

4.558.838,12

Variation des provisions techniques nettes de cessions (+)

CREANCE DE L'ACTIF IMMOBILISE Immobilisations financières - Prêts immobilisés - Autres créances financières

834.445,22

198.878,21

Variation des frais d'acquisition reportés (-) Variation des amortissements et provisions (-)

100.191.114,25 100.191.114,25 100.191.114,25

12.711.142,43

11.854.688,33

Variation des ajustements VARCUC (736 – 636) (-) + ou – values provenant de la réévaluation d’éléments d’actif (+) + ou – values réalisées sur cessions d'éléments d'actifs (-) Variations des créances et dettes techniques (341 + 342 - 441 - 442 - 42) (-) Variation des créances pour espèces ou titres déposées (267) (-) Variation des débiteurs et créditeurs divers (343 à 348 – 443 à 448) (-)

778.410,14

776.410,14

2.000,00

Placements affectés aux opérations d'assurance - Obligations et bons - Prêts et effets assimilés - Créances pour dépôts auprès des cédantes

909.150.257,40 693.644.670,06 215.505.587,34

878.537.004,27

6.150.326,83

19.153.830,40

-14.270.305,87

22.961.490,50 -2.986.609,13 87.409.506,57 -169.785.209,93 -24.892.282,80 110.542.733,88 -12.569.505,60 -96.704.264,44

909.928.667,54 694.421.080,20 215.507.587,34

878.537.004,27

76.999,32

Autres variations (349 – 449) (-)

CREANCE DE L'ACTIF CIRCULANT

1.144.067.107,20 1.138.669.585,66 1.167.793.991,08 29.124.405,41

52.533.752,92

A – flux d'exploitation

(1) Valeur de réalisation au 31 décembre de l’exercice (cours de bourse, valeur de marché, valeur d’expertise…)

- Part des réassureurs dans les provisons techniques - Cessionnaires, cédants, coassureurs - Intermédiaires et comptes rattachés

Acquisitions - cessions d'immeubles (261) (-) Acquisitions - cessions d'obligations (262) (-) Acquisitions - cessions d'actions (263) (-) Autres Acquisitions - cessions du (26) (-) Autres Acquisitions - cessions (23 24 25 35) (-)

-23.756.714,90 96.682.834,62 -89.895.618,59 -8.318.922,39 -25.288.421,26

79.586.638,20 30.326.322,65

49.260.315,55 168.779,88 213.866,68

1.897.432,47

TABLEAU DES PROVISIONS

- Personnel

168.779,88

2.485.037,00 2.271.170,33

2.485.037,00

- Etat

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

I - PROVISIONS TECHNIQUES

- Comptes d'associés - Autres débiteurs

23.412.443,16 5.921.064,92 17.491.378,24 26.917.497,45 1.691.870,91 25.225.626,54 132.570.395,69 40.210.428,81 92.359.966,89 1.042.499.063,23 734.631.509,01 307.867.554,22

822.180,28

Variations de l'exercice

Montant à la fin de l'exercice

Montant au début de l'exercice

B – flux net d'investissement

NATURE

- Comptes de régularisation-actif

-9.500.000,00

-4.800.000,00

Dividendes versés (-)

Brut

Cessions

Net

Brut

Cessions

Net

Brut

Cessions

Net

2.719.612,75 2.485.037,00 2.719.612,75 881.022.041,27

57.198.197,82 266.872.700,17

57.198.197,82 5.703.258,31 266.872.700,17 4.097.969,56

5.703.258,31 62.901.456,13 4.097.969,56 270.970.669,73

62.901.456,13 270.970.669,73

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

Emissions/(remboursement) nets d'emprunts (+) Augmentation /(réduction) de capital et fonds d'établissement (+) Augmentation /(réduction) d'actions auto-détenues (+) C – flux de financement

TOTAL

Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité Provisions pour alés financiers Provisions des contrats en unités de comptes Provisions pour participations aux bénéfices

268.316.581,22

- 268.316.581,22

268.316.581,22

TABLEAU DES DETTES

-9.500.000,00

-4.800.000,00

46.831,73

149.823,18

D - Impact de change (+17- 27-37+47)

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

17.792.163,39

-13.944.934,70 18.293.985,18 4.349.050,49

E -Variation nette de la trésorerie ( A + B + C + D)

8.352.907,09

8.352.907,09 1.349.616,56

1.349.616,56

9.702.523,65

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

Provisions techniques sur placements Autres provisions techniques TOTAL II - AUTRES PROVISIONS

4.349.050,49

F - Trésorerie au 1er janvier

Montants sur l'Etat et organismes publics

Montant sur les entreprises liées

Montants représentés par des effets

Montants en devises €

Echues et non Payées

22.141.213,88

G - Trésorerie en fin de période (E + F)

DETTES

TOTAL

Plus d'un an

Moins d'un an

600.740.386,30

600.740.386,30 11.150.844,43

11.150.844,43 611.891.230,73

611.891.230,73

(1) dotations moins reprises

DETTES DE FINANCEMENT - Emprunts obligataires - Autres dettes de financement

Montant

DOTATIONS

REPRISES

Montant

TABLEAU DES TITRES DE PARTICIPATION

au début de l'exercice

NATURE

d'exploitation technique

Sur placements

non techniques

d'exploitation technique

Sur placements

non techniques

fin d'exercice

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024 Extrait des derniers états de synthèse de la société Produits inscrits au CPC de

DETTES DES AUTRES PASSIFS CIRCULANTS - Dettes pour dépôts des réassureurs - Cessionnaires, cédants, coassureurs - Intermédiaires et comptes rattachés

1- Provisions pour dépréciation de l'actif immobilisé 2- Provisions réglementées 3- Provisions durables pour risques et charges SOUS TOTAL (A) 4- Provisions pour dépréciation de l'actif circulant 5- Autres provisions pour risques et charges 6- Provisions pour dépréciation des compte de trésorerie

% participation au capital 3

Prix d'acquisition global 4

Valeur comptable nette 5

Raison sociale de la de la société émettrice

Secteur d'activité 1

Capital social 2

Date de clôture 6

Situation nette 7

Résultat net 8

l'exercice précédent 9

10.174.388,75 1.462.928,68 8.711.460,07

765.586,47

- Personnel

5.989.313,35 3.118.129,89 4.599.553,92

5.989.313,35 3.118.129,89

45.552.162,97 9.550.172,55

310.189,25

971.670,27

310.461,00

144.139,37 46.379.422,12 1.454,40 11.553.266,86

- Organismes sociaux

I - IMMOBILISATIONS FINANCIERES - MULTI-ASSISTANCE INTERNATIONALE Assistance 9.658.896,00

1.922.390,07 128.501,08

2.000.000,00

4.548,71

- Etat

151.283,70 4.448.270,22

4.599.553,92

100% 9.658.896,00

9.658.896,00

31/12/2024 13.918.986,94

60.891,86

- Comptes d'associés - Autres créanciers

SOUS TOTAL (B) 55.102.335,52 2.310.189,25 TOTAL (A + B) 55.102.335,52 2.310.189,25

976.218,98 976.218,98

310.461,00 310.461,00

145.593,77 57.932.688,98 145.593,77 57.932.688,98

Agence de voyage

- MAI-TOURISME CASA

1.000.000,00

80% 800.000,00

800.000,00

31/12/2024 3.987.784,31 1.455.804,25

30.298.095,90 7.131.551,23 23.166.544,66 24.181.538,21 20.496.890,18 3.684.648,03 78.361.020,02 29.242.653,79 49.118.366,22 78.361.020,02 29.242.653,79 49.118.366,22

- Comptes de régularisation-passif

- INTERNATIONAL ASSISTANCE GROUPE (IAG) Assistance 5.440.482,95

5,28% 287.257,50

287.257,50

31/12/2023 8.259.515,36

37.338,68

765.586,47 6.521.943,99 765.586,47 6.521.943,99

II - PLACEMENT AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE Total

TOTAL

SÛRETÉS DONNÉES OU REÇUES

16.099.378,95

10.746.153,50 10.746.153,50

26.166.286,61 1.554.034,79

TABLEAU I - SURETES REELLES DONNEES

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

Valeur comptable nette de la sûreté donnée à la date de clôture

TIERS DEBITEURS OU TIERS CREDITEURS

Montant couvert par la sûreté

Nature (1)

Date et lieu d’inscription

Objet (2)

ÉTAT A2 : ÉTAT DES DÈROGATIONS

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

N E A N T

Influence des dérogations sur le patrimoine, la situation financière et les résultats

Indication des dérogations

Justification des dérogations

TABLEAU II - SURETES REELLES RECUES

Valeur comptable nette de la sûreté donnée à la date de clôture

TIERS DEBITEURS OU TIERS CREDITEURS

Montant couvert par la sûreté

Nature (1)

Date et lieu d’inscription

Objet (3)

I- Dérogations aux principes comptables fondamentaux

N E A N T

(1) Gage : 1 - Hypothèque : 2 - Nantissement : 3 - Warrant : 4 - Autres : 5 - (à préciser) (2) préciser si la sûreté est donnée au profit d’entreprises ou de personnes tierces (sûretés données) (entreprises liées, associés, membres du personnel) (3) préciser si la sûreté reçue par l’entreprise provient de personnes tierces autres que le débiteur (sûretés reçues)

II- Dérogations aux méthodes d'évaluation

N E A N T

III- Dérogations aux règles d'établissement et de présentation des états de synthèse

ENGAGEMENT FINANCIERS REÇUS OU DONNÉS HORS OPÉRATIONS DE CRÉDIT-BAIL

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

ÉTAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÈTHODES

ENGAGEMENTS DONNES

MONTANTS EXERCICE

MONTANTS EXERCICE PRECEDENT

- Avals et cautions - Valeurs remises aux cédantes - Autres engagements donnés

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

- - - - - - TOTAL (1) (1) Dont engagements à l'égard d'entreprises liées

Influence sur le patrimoine, la situation financière et les résultats

Nature des changements

Justification du changement

N E A N T

I- Changement affectant les méthodes d'évaluation

N E A N T

MONTANTS EXERCICE

MONTANTS EXERCICE PRECEDENT

ENGAGEMENTS RECUS

- Avals et cautions - Valeurs remises aux cédantes - Autres engagements donnés

- - - - - -

N E A N T

II- Changements affectant les règles de présentation

N E A N T

TOTAL

MAROC ASSISTANCE INTERNATIONALE - Société Anonyme au capital de 50 000 000,00 DH - Entreprise d’Assurance et de Réassurance - Régie par la loi n° 17-99 portant Code des Assurances - Siège Social: 25 Boulevard Rachidi- 20 070 Casablanca R.C. 34669 – I.F. 01084006 – T.P 37992968 – C.N.S.S 1579822 – I.C.E. 000083806000054 – Tél. : 212 (0) 5 22 54 30 30 – Fax : 212 (0) 5 22 47 10 61 - Site Web : www.mai.co.ma

Made with FlippingBook flipbook maker