Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2024
En milliers de DH
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
Code ligne
Code ligne
PASSIF
31_/12__/24__
31_/12__/23__
ACTIF
31_/12__/24__ 31_/12__/23__
G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service
-
1
des chèques postaux
G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
317 405 306 932
613 198 600 224
A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés
290 419 290 419
459 561 459 561
G211 G212
. A vue
A211 . A vue A212 . A terme
. A terme
10 473
12 974 -
-
-
J110 Dépôts de la clientèle
300 715
156 366
J111 J112 J113 J119
. Comptes à vue créditeurs
- - -
- - -
B110 Créances sur la clientèle
231 684
124 747
. Comptes d'épargne
B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation
-
-
. Dépôts à terme
B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers
. Autres comptes créditeurs
300 715
156 366 -
-
-
B119 . Autres crédits
231 684
124 747
K110 Titres de créance émis
- - - -
- - - - -
K111 K112 K119
. Titres de créance négociables
. Emprunts obligataires
B230 Créances acquises par affacturage
-
-
. Autres titres de créance émis
D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
35 096
93 930
L110 Autres passifs
239 556
195 446 - 40 008 -
- -
- -
D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété
M110 Provisions pour risques et charges
71 674
35 096
93 930
M210 Provisions réglementées
-
- - - - - - - -
E110 Autres actifs
263 341
226 925
M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
F110 Titres d'investissement
- - -
- - -
M410 Dettes subordonnées
-
F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
F112 . Autres titres de créance
M510 Ecarts de réévaluation
-
M530 Réserves et primes liées au capital
20 241
20 241 - 98 200 -
F210 Titres de participation et emplois assimilés
-
-
M610 Capital
98 200
F310 Créances subordonnées
-
-
M710 Actionnaires. Capital non versé (-)
-1
-1 -
F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
M810 Report à nouveau (+/-)
61 863
27 744 -
F510 Immobilisations incorporelles
211 811
210 194
M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
- -
F610 Immobilisations corporelles
97 592
69 963
M910 Résultat net de l'exercice (+/-)
20 290
34 119
T001
Total de l'Actif
1 129 943
1 185 321
T002
Total du Passif
1 129 943
1 185 321
AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE
HORS BILAN
Code ligne
Montants
Montants
31/12/2024
31/12/2023
Engagements donnés
55 111
53 985
A- Origine des résultats affectés
B- Affectation des résultats
Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
Décision de l’AGO DU 27/06/2024……
- -
Réserve légale
55 111
53 985
27 744 Dividendes
Report à nouveau
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
34 119 Autres affectations (report à nouveau)
61 863
Résultats nets en instance d'affectation
-
Résultat net de l'exercice
Réserve réglementée
Prélèvements sur les bénéfices Autres prélèvements
Engagements reçus
-
-
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
-
-
TOTAL A
61 863
TOTAL B
61 863
EQUIVAL CGNC: Tableau N°14
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
CAPITAUX PROPRES
31_/12__/24__ 31_/12__/23__
Code ligne
1 499 354
1 317 287
P000 P100 P200 P310 P340 P400 P500 P600 C000 C100 C200 C300 C400 C600
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
CAPITAUX PROPRES
Encours 31/12/2023 Affectation du résultat
Autres variations Encours 31/12/2024
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
1
1
Ecarts de réévaluation
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
Réserves et primes liées au capital
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
Produits sur titres de propriété
Réserve légale
9 820
9 820
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
2 181
2 060
Autres réserves
10 421
10 421
Commissions sur prestations de service
1 477 120
1 287 960
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Autres produits bancaires
20 052
27 266
Capital
98 199 98 200
98 199 98 200
Capital appelé
1 241 737
1 076 552
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
Capital non appelé
-1
-1
2 040
1 989
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
Certificats d'investissement Fonds de dotations
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
27 744
34 119
61 863
Autres charges bancaires
1 239 748
1 074 512
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
T003 PRODUIT NET BANCAIRE
257 617 360 240 299 037 183 474
240 735 249 455 187 316 175 903
Résultat net de l'exercice (+/-)
34 119
-34 119
20 290
P700 C700 C800 C810 C820 C830 C840 C850 C910 C911 C912 C919 P910 P911 P912 P919
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
Total
180 303
-
-
200 593
Charges de personnel
76 752
69 702
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Impôts et taxes Charges externes
2 007
1 958
75 947
82 865
I. DATATION
Autres charges générales d'exploitation
1 048
303
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
27 720
21 075
31/12/2024
. Date de clôture (1):
60 309 10 305
38 846
DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
-
3 508
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
. Date d'établissement des états de synthèse (2):
Mars 2025
50 004
35 338
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice
18 552
1 917 1 254
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
214
(2) Justification en cas de dépassement du délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse.
Récupérations sur créances amorties
Autres reprises de provisions
18 338
663
T004 RESULTAT COURANT
93 589
90 042
II. EVENEMENTS NES POSTERIEUREMENT A LA CLOTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLES A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
P950 C950
Produits non courants Charges non courantes
1 362
2 783 9 825
27 059 67 892 47 602 20 290
T005 RESULTAT AVANT IMPOTS
83 000 48 881 34 119
C970
Impôts sur les résultats
Dates
Indications des événements
T006 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
TOTAL DES PRODUITS TOTAL DES CHARGES
1 879 508 1 859 218
1 571 442 1 537 323
NEANT
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
20 290
34 119
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