Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2024
En milliers de DH
ETAT DES SOLDES DE GESTION
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
31/12/2024
31/12/2023
Code ligne
31__/12__/24__
31__/12__/23__
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
1 499 354
1 317 287
P011
+ Intérêts et produits assimilés
1
1
-
-
361 602
252 238
C011
- Intérêts et charges assimilées
1 989
2 039
-1 241 770
-1 076 552
-326 097 -155 754 -47 602
-197 141 -154 828 -48 881
T007 MARGE D'INTERET
-1 988
-2 038
7.(-) Impôts sur les résultats versés
P013
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
2 181
2 060
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
89 733
92 123
C013
- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
246 460 -106 937 58 833 -46 506
-42 545
9.(+) Créances sur la clientèle
2 166
T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location
2 181
2 060
10.(+) Titres de transaction et de placement
-57 642 -82 319
11.(+) Autres actifs
P015
+ Commissions perçues
1 477 120
1 287 961
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
C015
-265 484 144 349
-7 612 38 442
- Commissions servies
1 214 736
1 046 614
14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis
-
-
16.(+) Autres passifs
44 109
37 260
T009 Marge sur commissions
262 384
241 347
T010
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
74 824 164 557
-112 250 -20 127
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
T011
+ Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
-
T012
+ Résultat des opérations de change
-17 028
-3 623
18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
958
251
T013
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
-57 924
-39 592
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
-
-
T014 Résultat des opérations de marché
-17 028
-3 623
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-56 966
-39 341
D'INVESTISSEMENT
P017
+ Divers autres produits bancaires
12 068
2 990
C017
- Diverses autres charges bancaires
-
-
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
-
-
T015 PRODUIT NET BANCAIRE
257 617
240 736
T016
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
-29 460
-
P019
+ Autres produits d'exploitation non bancaire
360 240
249 455
-
-29 460
C019
- Autres charges d'exploitation non bancaire
299 037
187 316
107 591
-88 928
C021
- Charges générales d'exploitation
183 474
175 904
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
63 167
152 095
T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
135 346
126 971
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
170 758
63 167
T018
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances
-10 091
-2 254
et engagements par signature en souffrance
ATTESTATION
T019
+ Autres dotations nettes des reprises aux provisions
-31 666
-34 675
T020 RESULTAT COURANT
93 589
90 042
T021 RESULTAT NON COURANT
-25 697
-7 042
C023
- Impôts sur les résultats
47 602
48 881
T022 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
20 290
34 119
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
Code ligne
31__/12__/24__
31__/12__/23__
T023 + RESULTAT NET DE L'EXERCICE
20 290
34 119
C025
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des
27 720
21 075
immobilisations incorporelles et corporelles
C027
+ Dotations aux provisions pour dépréciation des
-
-
immobilisations financières
C029
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
50 004
35 337
C031
+ Dotations aux provisions réglementées
C033
+ Dotations non courantes
-
-
P025
- Reprises de provisions
18 338
663
P027
- Plus-values de cession sur immobilisations
41
83
incorporelles et corporelles
C035
+ Moins-values de cession sur immobilisations
12
19
incorporelles et corporelles
P029
- Plus-values de cession sur immobilisations financières
-
-
C037
+ Moins-values de cession sur immobilisations financières
-
-
P031
- Reprises de subventions d'investissement reçues
-
-
T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
79 647
89 804
T025
-
- Bénéfices distribués
29 460
T026 + AUTOFINANCEMENT
79 647
60 344
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