FNH N° 1190ok

ETATS DE SYNTHESE ARRETES AU 31/12/2024 COMPTES SOCIAUX

B4 : TABLEAU DES TITRES DE PARTICIPATION

B6 : TABLEAU DES CREANCES

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

Extrait des derniers états de synthèse de la Société emettrice

Montants sur l'état et organismes publics

Montant sur les entreprises liées

Montants représentés par des effets

Raison sociale de la Société émettrice

% participation au capital

Prix d'acquisition global

Valeur comptable nette

Produits inscrits au CPC de l'exercice

CREANCES

TOTAL

Echues et non recouvrées

Montants en devises

Secteur d'activité

Capital Social

Plus d’un an Moins d’un an

Date de clôture

Situation

Résultat

nette

net

DE L’ACTIF IMMOBILISE _ Immobilisations financières - Prêts immobilisés - Autres créances financières

I - IMMOBILISATIONS FINANCIERES TITRES DE PARTICIPATION DEPOSITAIRE CENTRAL

18 990 666,06 15 790 666,06

3 200 000,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

BOURSE

100 000 000,00

0,94% 187 000,00

187 000,00 31/12/2023 346 923 649,80 16 199 377,88

5 466 360,93

_ Placements affectés aux opérations d’assurance - Obligations et bons et TCN

COLIFAST

1 650 000,00

0,00

763 064 598,58 719 515 075,26 157 466 187,08 152 966 187,08

43 549 523,32 4 500 000,00

NEJMAT AL JANOUB

IMMOBILIER FONDS INVEST

1 500 000,00 24 605 000,00 500 000 000,00 35 000 000,00 18 000 000,00 30 000 000,00 6 400 000,00

80,00% 40 757 514,17 40 757 514,17 31/12/2023 50 974 235,29 1 441 995,89

- Prêts et effets assimilés

FONDS IGRANE

15,87% 3 591 314,28

3 591 314,28 31/12/2023 32 772 273,23

300 901,81

- Créances pour dépôts auprès des cédantes

0,00

MOROCCAN FINANCIAL BOARD FONDS INVEST

3,00% 15 146 167,05 15 146 167,05 31/12/2023 500 112 644,94 4 278 454,80 10,00% 19 526 245,48 19 526 245,48 31/12/2023 64 477 600,36 14 728 460,31

944 987 812,65 893 738 289,33 51 249 523,32

PARC BOUSKOURA SOGEPOS PARC BOUSKOURA SOGEPIB STE IMMOB SANAD (Mly YOUSSEF)

PARC INDUSTRIEL PARC INDUSTRIEL

1 472 846,00 785 599,00

DE L’ACTIF CIRCULANT - Part des réassureurs dans les provisions techniques

10,00% 9 456 182,47

9 456 182,47 31/12/2023 33 399 981,85 7 855 987,14

1 154 445 434,38 860 135 088,70 3 971 651 480,99 4 976 125,45 187 080 363,11 303 254 795,93 666 047 091,06 7 147 590 379,62 0,00

1 154 445 434,38 860 135 088,70 4 976 125,45 187 080 363,11 303 254 795,93 666 047 091,06 0,00

275 441 591,27 469 802 368,32

IMMOBILIER IMMOBILIER

98,00% 33 860 536,00 33 860 536,00 31/12/2023 39 318 038,15 1 253 737,56

- Céssionnaires et comptes rattachés

STE IMMOB TAZERM

99,99% 2 597 124,37

2 597 124,37 31/12/2023

2 477 361,20

-27 438,00

- Intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés

1 179 602 603,00 2 792 048 877,99

0,00

120 283 981,54

- Personnel

- Etat

187 080 363,11

- Comptes d’associés - Autres débiteurs

126 772 083,82 125 122 083,82

2 258 445,00

0,00

148 149 681,31

AUTRES TITRES IMMOBILISES O.M.I.

- Comptes de régularisation-actif

0,00 4 355 541 501,63 2 792 048 877,99 745 243 959,59 187 080 363,11 148 149 681,31 120 283 981,54

PORTEFEUILLE

8 800 000,00 198 000 000,00 387 517 900,00 495 000 000,00

0,01%

505,21

505,21 31/12/2023 51 309 683,80 4 218 872,12 86 611,05 31/12/2023 593 268 105,00 73 975 309,00

OULMES

BOISSONS

0,00% 86 611,05

2 156,00

TOTAL

8 092 578 192,27 893 738 289,33 4 406 791 024,95 2 792 048 877,99 745 243 959,59 187 080 363,11 148 149 681,31 120 283 981,54

SBVC

BOURSE

2,20% 12 128 469,54 12 128 469,54 31/12/2023 751 606 504,66 10 891 390,30

121 059,26

BATIMENTS ET MATERIELS DE CONSTRUCTION

ASMENT DE TEMARA

0,06% 100 000,00

100 000,00 31/12/2023 771 582 428,63 233 767 443,61

0,00

B7 : TABLEAU DES DETTES

12 315 585,80 12 315 585,80

123 215,26

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

II -PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCES AFRICARE

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

Montants sur l’État et organismes publics

Montant sur les entreprises liées

Montants représentés par des effets

DETTES

TOTAL

Echues et non payées

Montants en devises

REASSURANCE

2 903 801 963,40 162 656 000,00 50 000 000,00 228 151 000,00 31 000 000,00 330 000 000,00

0,29% 6 480 756,51

6 480 756,51 31/12/2023 10 775 627 977,40 1 283 692 787,00

830 857,15

Plus d’un an Moins d’un an

CAT

ASSURANCE ASSURANCE IMMOBILIER IMMOBILIER IMMOBILIER

13,88% 56 053 887,88 56 053 887,88 31/12/2023 756 019 215,28 179 300 883,57

24 836 570,00

SMAEX

0,50% 644 534,94

644 534,94 31/12/2023 132 426 953,44 4 696 940,61

DE FINANCEMENT - Emprunts obligataires - Autres dettes de financement

NAJMAT AL BAHR TOURS BALZAC JAWHARAT CHAMAL

62,31% 142 150 600,00 142 150 600,00 31/12/2023 227 935 490,24 99,98% 67 553 969,95 67 553 969,95 31/12/2023 37 729 335,50 20,61% 244 856 264,09 244 856 264,09 31/12/2023 337 405 357,15

-32 510,58 315 160,48 467 191,81

7 532 297,05 7 532 297,05 7 532 297,05 7 532 297,05

0,00

DES AUTRES PASSIFS CIRCULANTS - Dettes pour dépôts des réassureurs

517 740 013,38 517 740 013,38

25 667 427,15

685 049 419,70 593 594 568,39 731 721 706,38 14 851 851,56 12 022 357,57 105 561 299,54 2 648 892,09 184 111 284,63 267 281 323,54

685 049 419,70 593 594 568,39

242 992 286,00 402 700 784,45

Cessionnaires et cptes rattachés créditeurs

TOTAL

656 827 682,99 655 177 682,99

28 049 087,41

Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

138 920 811,34 592 800 895,04

Personnel créditeur

14 851 851,56 12 022 357,57 105 561 299,54 2 648 892,09 184 111 284,63 267 281 323,54

Organismes sociaux créditeurs

B4 BIS : TABLEAU DES PLACEMENTS

Etat créditeur

105 561 299,54

Comptes d'associés créditeurs

Autres créanciers

0,00

134 980 778,28

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

Comptes de régularisation-passif

0,00

0,00 0,00

Valeur de réalisation (1)

Plus ou moins value latente

ELEMENTS D'ACTIF

Valeur brute

Valeur nette

2 596 842 703,39

0,00 2 004 041 808,35 592 800 895,04 645 693 070,45 105 561 299,54 134 980 778,28

Terrains (2611, 2311, 2312, 2313, 2316) Constructions (2612, 2321, 2323, 2325, 2327)

149 731 684,43 195 684 230,64 16 758 893,06

149 731 684,43 156 340 133,61 16 758 893,06

295 369 219,30 142 900 110,70 30 692 027,11

145 637 534,87 -13 440 022,91 13 933 134,05

TOTAL

2 604 375 000,44 7 532 297,05 2 004 041 808,35 592 800 895,04 645 693 070,45 105 561 299,54 134 980 778,28

0,00

Parts et actionsde sociètés immobilières (2618,2318,2328) Autres placements immobiliers (2618, 2318, 2328) Placements immobiliers en cours (2619, 2392) Total placements immobiliers

B8 : SURETES DONNES OU RECUES

Valeur comptable nette de la sûreté donnée à la date de clôture Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

TABLEAU I - SURETES REELLES DONNEES

362 174 808,13

322 830 711,10

468 961 357,11

146 130 646,01

Objet ( 2 ) ( 3 )

Montant couvert par la sûreté

Nature (1)

TIERS DEBITEURS OU TIERS CREDITEURS

Obligations d'Etat (26211, 26221) Bons du Trésor (26213, 26223)

0,00

Date et lieu d’inscription

99 806 377,08 25 553 568,62

101 000 450,91 26 172 212,94

1 194 073,83 618 644,32

N E A N T

Obligations garantie par l'Etat (26215, 26225)

Titres hypothécaires (2623)

0,00 0,00 0,00

Titres de créances négociables (2624) Titres de créance échues (2625)

0,00

TABLEAU II - SURETES REELLES RECUES

Valeur comptable nette de la sûreté donnée à la date de clôture

Montant couvert par la sûreté

Nature (1)

Date et lieu d’inscription

Objet ( 2 ) ( 3 )

Autres obligations et bons (26218, 26228, 2481, 3504, 3506, 3508) Total Obligations, bons et titres de créances négociables

637 734 492,88 763 094 438,58 189 951 263,15 3 794 719 352,98 3 782 877 782,73 484 652 000,62 2 286 942 058,96 1 731 422 764,24

637 734 492,88 763 094 438,58 188 301 263,15

634 585 533,93 761 758 197,78 265 142 645,99

-3 148 958,95 -1 336 240,80 76 841 382,83 887 781 448,61 120 342 123,47 80 424 454,30 91 276 817,67 155 058 290,83

TIERS DEBITEURS OU TIERS CREDITEURS

Titres de participations (2631,2510)

Actions cotées

3 716 246 352,33 4 604 027 800,95 3 782 877 782,73 3 903 219 906,20

Débiteur (MEMBRE DU PERSONNEL)

DIVERS

86 087 334,32

Hypothèque

DIVERS

LE DEBITEUR

55 478 518,83

OPCVM Obligations

OPCVM Actions OPCVM Divers

484 652 000,62

565 076 454,92

B9 : ENGAGEMENTS FINANCIERS RECUS OU DONNES HORS OPERATIONS DE CREDIT-BAIL

2 285 386 215,98 2 376 663 033,64 1 674 210 683,29 1 829 268 974,11

Autres actions et parts sociales

Total Actions et Titres de Participations Prets en premier hypothèque (2641, 2411)

12 270 565 222,68 12 131 674 298,10 13 543 398 815,81 1 411 724 517,71

74 387 386,21 101 987 668,25

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

Avances sur polices vie (2643)

Montant Exercice

Montant Exercice précédent

ENGAGEMENTS DONNES

prets nantis par des obligations (2644)

Autres prets (2648,2415,2416,2418,2483,2487,2488,2683,2688)

876 418 513,32 1 052 793 567,78

876 418 513,32

- Avals et cautions

0,00

Total autres prets et creances immobilisées

1 052 793 567,78 1 052 793 567,78

- Valeurs remises aux cédantes - Autres engagements données Total (1)

dépots à terme (2651)

0,00

OPCVM Monétaires (2653, 3503) Autres dépots (2658, 2486) Autres remises aux cédantes(2672)

317 208 878,91 108 447 093,38

321 212 504,53 108 447 093,38

4 003 625,62

0,00 0,00 0,00

0,00 0,00

0,00

(1) Dont engagements à l'égard d'entreprises liées

Créances pour éspèces remises aux cédantes

ENGAGEMENTS RECUS

Montant Exercice

Montant Exercice précedent

Total Dépots

425 655 972,29

429 659 597,91

4 003 625,62

Placements immobiliers en cours (2661) Obligations et bons (2662) Actions et parts autres que les OPCVM (2664) Parts et actions OPCVM (2664) Parts et actions autres OPCVM (2665)

- Avals et cautions

0,00 0,00

- Valeurs remises par les réassureurs - Autres engagements reçus

52 621 692,98

68 833 114,25

Total

52 621 692,98

68 833 114,25

1 817 845,63 1 074 080,15 2 891 925,78

0,00 0,00 0,00

Autres placements (2668)

ATTESTATION DES COMMISSAIRES AUX COMPTES EXERCICE DU 1ER JANVIER AU 31 DECEMBRE 2024

Total Placements unités de comptes

TOTAL

14 877 175 935,24 14 698 940 913,64 16 259 463 462,18 1 560 522 548,54

B5 : TABLEAU DES PROVISIONS

Exercice du 01/01/2024 au 31/12/2024

I - PROVISIONS TECHNIQUES

NATURE

Montant au début de l’exercice

Variations de l’exercice

Montant à la fin de l’exercice

Brut

Cessions

Net

Brut

Cessions

Net

Brut

Cessions

Net

Provisions pour primes non acquises

569 978 735,16

0,00

569 978 735,16 128 214 002,62

0,00 128 214 002,62

698 192 737,78

0,00

698 192 737,78

Provisions pour sinistres à payer

8 260 859 723,82 1 147 670 882,55 7 113 188 841,27 -291 426 253,14

-138 201 092,31 -153 225 160,83 7 969 433 470,68 1 009 469 790,24 6 959 963 680,44

Provisions des assurances vie

4 738 803 400,50

78 978 861,08 4 659 824 539,42 442 391 402,68

-2 704 190,07 445 095 592,75 5 181 194 803,18

76 274 671,01 5 104 920 132,17

Provisions pour fluctuation de sinistralité

574 369 116,06

9 564 946,32

0,00

9 564 946,32

583 934 062,38

Provisions pour aléas financiers

0,00

Provisions des contrats en unités de comptes

2 338 258,98

2 206 324,73

0,00

2 206 324,73

4 544 583,71

Provision pour participations aux bénéfices

94 062 000,00

94 062 000,00 23 205 000,00

0,00 23 205 000,00

117 267 000,00

Provisions techniques sur placements

18 306 191,06

0,00

18 306 191,06

Autres provisions techniques

21 697 661,26

65 638 750,97

-43 941 089,71 47 440 311,55

3 062 222,16 44 378 089,39

69 137 972,81

68 700 973,13

436 999,68

TOTAL

14 280 415 086,84 1 292 288 494,60 12 988 126 592,24 361 595 734,76 -137 843 060,22 499 438 794,98 14 642 010 821,60 1 154 445 434,38 13 487 565 387,22

II - AUTRES PROVISIONS

Montant au début de l’exercice

DOTATIONS

REPRISES

Montant fin d’exercice

NATURE

d’exploitation financières non techniques d’exploitation financières non techniques

1 - Provisions pour dépréciation de l’actif immobilisé

94 141 545,26

6 334 071,45

2 074 800,00

392 696,92

0,00

102 157 719,79

2 - Provisions réglementées

70 337,44

232 581,23

667,64

302 251,03

3 - Provisions durables pour risques et charges

288 069 903,37 10 000 000,00

8 225 710,00

71 573,49

289 772 619,88

SOUS TOTAL (A)

382 281 786,07 10 000 000,00 6 334 071,45

2 307 381,23 8 225 710,00

392 696,92

72 241,13 392 232 590,70

4 - Provisions pour dépréciation de l’actif circulant

1 606 401 934,34 70 848 502,50

0,00

0,00 1 677 250 436,83

5 - Autres provisions pour risques et charges

0,00

6 - Provisions p/ dépréciation des comptes trésorerie

0,00

SOUS TOTAL (B)

1 606 401 934,34 70 848 502,50

0,00

0,00 1 677 250 436,83

TOTAL (A+B)

1 988 683 720,41 80 848 502,50 6 334 071,45

2 307 381,23 8 225 710,00

392 696,92

72 241,13 2 069 483 027,54

Entreprise régie par la loi N°17-99 portant code des Assurances, au capital social de 602.835.950 DH - R.C. Casablanca : 16747

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