SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2024 COMMUNICATION FINANCIÈRE
CAPITAUX PROPRES
T A B L E A U DES PR O V I S I O N S
En cours 31/12/2023
Encours 31/12/2024
PROVISIONS
Dotations
Reprises
Autres variations
Encours 31/12/2023
Affectation du résultat
Autres variations
Encours 31/12/2024
CAPITAUX PROPRES
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR :
415 528 193,70 106 413 789,48 92 475 990,26
429 465 992,92
Ecarts de réévaluation
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs
415 528 193,70
106 413 789,48
92 475 990,26
429 465 992,92
Réserve légale
6 000 000,00
6 000 000,00
Autres réserves
94 500 000,00
94 500 000,00
Primes d'émission, de fusion et d'apport
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
454 485,66
707 881,21
343 925,24
818 441,63
117 573 970,00
117 573 970,00
Provisions pour risques d’exécution d’en- gagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
Capital
221 916 300,00
221 916 300,00
332 405,00
307 881,21
332 405,00
307 881,21
Capital appelé Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations Actionnaires. Capital non versé
400 000,00
11 520,24
122 080,66
510 560,42
Provisions réglementées
0,00
TOTAL
415 982 679,36 107 121 670,69 92 819 915,50
430 284 434,55
DETAIL DES AUTRES ACTIF
Report à nouveau (+/-)
-247 258 760,59 3 270 639,16
-243 988 121,43
ACTIF
31/12/2024
31/12/2023
Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l'exercice (+/-)
DEBITEURS DIVERS
8 346 416,23 2 549 808,26
18 087 611,26 3 492 916,37
3 270 639,16 -3 270 639,16
-9 451 698,09 186 550 450,48
TVA à récupérer
0,00
Total
196 002 148,57
Acompte IS
458 768,00
741 452,00
RASà imputer/IS IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel
ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -
464 347,64 4 873 492,33
514 138,39
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE D<= 1 mois 1 mois< D<=3 mois 3 mois < D<=1 an 1 an < D<=5 ans D>5 ans TOTAL ACTIF
Divers autres débiteurs
13 339 104,50
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION Frais Acquisition Immobilisation
9 553 872,76
9 272 673,89
76 960,00
Charges à répartir sur plusieurs exercices
3 684 778,63 5 331 435,45 460 698,68
8 319 706,20 811 097,22 141 870,47
Créances sur les établisse- ments de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit – bail et assimilé
1 191 647,45
1 191 647,45
Produits à recevoir et charges constatées d'avance
94 084,16
2 201 654,91
18 726 039,80
434 786 899,80 1 658 167 101,36 2 113 975 780,03
Autres comptes de régularisation
TOTAL
17 900 288,99
27 360 285,15
ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT -
TOTAL
1 285 731,61
2 201 654,91 18 726 039,80 434 786 899,80 1 658 167 101,36 2 115 167 427,48
PASSIF Dettes envers les établisse- ments de crédit et assimilés Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnés
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE
85 298 417,71
49 545 950,66
311 578 284,51 1 145 102 440,39
1 591 525 093,26
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l’étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
115 000 000,00
16 000 000,00
131 000 000,00
Total 31/12/2023
DETTES
Total 31/12/2024
Banques au Maroc
TOTAL
85 298 417,71 49 545 950,66 311 578 284,51 1 260 102 440,39 16 000 000,00 1 722 525 093,26
TAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT - VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE AU 31-12-2024
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme
52 540 009,83
52 540 009,83 55 084 319,54
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
Valeurs et sûretés reçues en garantie Valeur comptable nette
EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles
EMPRUNTS FINANCIERS
1 473 985 084,55
1 473 985 084,55 1 434 015 504,66
38 883 081,53 35 119 618,98
Créances sur la clientèle
AUTRES DETTES INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES
975 120,47 6 063 123,11
975 120,47 6 063 123,11
719 417,86 5 537 147,00
TOTAL
74 002 700,51
-
TOTAL
1 533 563 337,96
1 533 563 337,96 1 495 356 389,06
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus NEANT
Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts
Valeurs et sûretés données en garantie Valeur comptable nette
Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2024
Total 31/12/2023
DEPOTS
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
TOTAL
COMPTES A VUE CREDITEURS
380 208,32
380 208,32
362 499,94
MARGE D’INTERET
COMPTES D’EPARGNE
31/12/2024
31/12/2023
DEPOTS A TERME
INTERETS PERCUS
144 923 673,93
137 526 364,70
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
AUTRES COMPTES CREDITEURS
18 971 006,50 18 971 006,50 60 666 071,04
144 923 673,93
137 526 364,70
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
INTERETS COURUS A PAYER
INTERETS SERVIS
65 767 754,71 65 767 754,71
56 819 457,09 56 819 457,09
TOTAL
19 351 214,82 19 351 214,82 61 028 570,98
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés
ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis
DETAIL DES AUTRES PASSIFS
31/12/2024
31/12/2023
MARGE D'INTERETS
79 155 919,22
80 706 907,61
ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -
Sommes dues à l'État
2 830 003,70
4 065 696,52
ETAT DES COMMISSIONS
Sommes dues aux organismes de prévoyance
1 417 896,92
1 106 506,29
NATURE
31/12/2024
31/12/2023
COMMISSIONS PERCUES :
39 949 853,23
44 095 591,26
Sommes diverses dues au personnel
4 123 212,94
4 002 917,42
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
26 617 016,97
28 893 855,46
Sommes diverses dues aux actionnaires et associés Dividendes à payer Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services
65 000 000,00
20 000 000,00
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
65 000 000,00
20 000 000,00
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
11 881 163,07
13 247 238,53
13 332 836,26
15 201 735,80
Divers autres créditeurs
66 798 544,05
63 097 607,00
COMMISSIONS VERSEES : sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs
66 798 544,05
63 097 607,00
Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc
Charges à payer et produits constatés d'avance
4 250 296,18 4 250 296,18
6 855 855,12 6 855 855,12
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
Charges à payer
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
224 198,02
1 000 269,96
MARGE SUR COMMISSIONS
39 949 853
44 095 591
ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -
TOTAL
156 525 314,88
113 376 090,84
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