C ommunication F inancière
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2024 CITIBANK MAGHREB S.A.
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
En milliers de DH
31/12/2024
31/12/2023
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus
837 506
661 491
Application des méthodes d’évaluation prévues par le plan comptable des établissements de crédit (PCEC) entré en vigueur le 01/01/2000. Il est à noter que les engagements par signature comptabilisés en hors bilan correspondent à des engagements irrévocables de financement et à des engagements de garantie. Au titre de la partie non utilisée d’un crédit de fonctionnement (i.e.: Découverts ou crédits de trésorerie), l’engagement hors bilan n’est comptabilisé que s’il existe une obligation juridique (confirmation par écrit) entre la banque et la contrepartie.
2.(+) Récupérations sur créances amorties
-
-
3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus
252
103
4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées
-214 014
-106 966
5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées
-20 497
-54 056
6.(-) Charges générales d'exploitation versées
-118 266
-106 342
7.(-) Impôts sur les résultats versés
-194 032
-153 302
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
290 949
240 928
HORS BILAN
Variation des :
31/12/2024
31/12/2023
8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-2 432 525
-22 353
ENGAGEMENTS DONNES
3 538 489
2 854 841
9.(+) Créances sur la clientèle
-605 895
166 186
10.(+) Titres de transaction et de placement
-822 082
-1 449 587
1.Engagements de financement donnés en faveur d'établissements
-
-
11.(+) Autres actifs
64 443
22 555
de crédit et assimilés
-
-
2.Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle
3 042 584
2 476 788
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
3.Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
-
-
13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
104 370
911 235
4.Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
495 905
378 053
14.(+) Dépôts de la clientèle
3 433 025
-13 193
5.Titres achetés à réméré
-
-
15.(+) Titres de créance émis
-
-
6.Autres titres à livrer
-
-
16.(+) Autres passifs
6 823
51 261
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
(251 841)
(333 896)
ENGAGEMENTS RECUS
1 856 629
799 952
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
39 108
(92 968)
7.Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
-
-
17.(+) Produit des cessions d’immobilisations financières
8.Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
1 856 629
799 952
18.(+) Produit des cessions d’immobilisations incorporelles et corporelles
-
-
9.Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
-
-
10.Titres vendus à réméré
-
-
19.(-) Acquisition d’immobilisations financières
-
-
11.Autres titres à recevoir
-
-
20.(-) Acquisition d’immobilisations incorporelles et corporelles
-2 855
-2 691
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES - (*) Ce montant correspond à la partie non utilisée des engagements de financement et de garantie confirmés par écrit par la banque à ses clients. -
21.(+) Intérêts perçus
-
-
22.(+) Dividendes perçus
-
-
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
(2 855)
(2 691)
En milliers de DH
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Banques au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Total 31/12/2024
Total 31/12/20023
CREANCES
24.(+) Emission de dettes subordonnées
-
-
25.(+) Emission d’actions
-
-
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
546 630
4
-
638 356
1 184 990
977 641
26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
-
-
VALEURS RECUES EN PENSION
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - -
- - -
- - -
- au jour le jour
27.(-) Intérêts versés
-
-
- à terme
28.(-) Dividendes versés
-
-130 900
PRETS DE TRESORERIE
5 024 050 5 024 050
5 024 050 5 024 050
2 762 611 2 762 611
- au jour le jour
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
-
-130 900
- à terme
-
-
-
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
36 253
-226 559
PRETS FINANCIERS
-
-
-
-
-
-
CREANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
517 390
743 949
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- Mourabaha
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
553 643
517 390
- Salam
- Autres financements participatifs
CREANCES SUR LA CLIENTELE
CREANCES IMPAYEES
-
-
-
-
-
-
En milliers de DH
AUTRES CREANCES (y compris Hamish Al Jiddiya)
-
-
-
-
-
-
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2024
Total 31/12/2023
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
INTERETS COURUS A RECEVOIR
-
-
-
583
583
1 257
CREANCES EN SOUFFRANCE - Dont Créances en souffrance sur financements participatifs
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- - - - -
- - - - -
1 967 668
1 967 668
1 362 813
CREDITS DE TRESORERIE
- - - - -
795 411 27 758
788 246
- Comptes à vue débiteurs
795 411 27 758
TOTAL
546 630
4
-
5 662 989
6 209 623
3 741 509
- -
- Créances commerciales sur le Maroc
DEPOTS DE LA CLIENTELE
-
- Crédits à l'exportation
-
1 144 499
574 567
- Autres crédits de trésorerie
1 144 499
En milliers de DH
Secteur privé Entreprises non financières
-
-
-
CREDITS A LA CONSOMMATION
-
-
-
Total 31/12/2024
Total 31/12/2023
DETTES
Secteur public
Entreprises financières
Autre clientèle
-
-
CREDITS A L'EQUIPEMENT
-
-
-
-
-
-
-
CREDITS IMMOBILIERS
-
-
-
9 958 529
6 731 388
COMPTES A VUE CREDITEURS
65 818
204 144
9 688 567
-
-
590
590
1
AUTRES CREDITS
-
-
-
-
COMPTES D'EPARGNE
-
-
-
-
-
-
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
-
-
-
-
-
3 309
2 857
INTERETS COURUS A RECEVOIR
-
-
3 309
472 451
138 501
DEPOTS A TERME
-
-
472 451
-
- - - -
- - - -
35 415
35 415
35 415
CREANCES EN SOUFFRANCE - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
- - - -
- -
- -
- -
180 503
309 089
AUTRES COMPTES CREDITEURS
-
-
180 503
-
35 415
35 415
35 415
826
306
INTERETS COURUS A PAYER
-
-
826
-
TOTAL
-
-
2 006 982
-
2 006 982
1 401 086
TOTAL
65 818
204 144
10 342 347
- 10 612 309
7 179 284
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