Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DÉCEMBRE 2024
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
31/12/2024
31/12/2023
RUBRIQUES
31/12/2024
31/12/2023
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
492 818
357 454
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
74 422
69 861
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
2 510 8 314
143
Acceptations ou engagements de payer
7 355
Ouvertures de crédit confirmés
683
681
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
29 132 14 997 23 806
26 123 13 847 21 998
7.Impôts sur les résultats versés
302 956
111 086
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
Crédits documentaires import
8 700
2 722
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Acceptations ou engagements de payer
-
-185 812 -47 560
-226 405
Ouvertures de crédit confirmés
294 256
108 365
9.Créances sur la clientèle
60 366
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
-7 840
8 135 1 418
11.Autres actifs
179
12.Titres Moudaraba et Moucharaka 13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
100 333
160 411
-
-
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara 15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés 13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Garanties de crédits données
Autres cautions, avals et garanties donnés
100 333
160 411
86 662
-200 225 184 398
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
-160 817
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
89 529
85 957
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 15.Titres de créance émis
Garanties de crédits données
-
-
-
-
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
64 714 24 815
56 910 29 047
16.Autres passifs
-8 131
2 160
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
158 748 182 554
142 818 164 816
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
- - -
- - -
17.Produit des cessions d'immobilisations financières
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
775 450 262 975 262 975
1 096 938
18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
601 920 601 920
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
1 240
164
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
512 475 512 475
495 018 495 018
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
-1 240
-164
Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2023
Affectation du résultat
Autres variations
31/12/2024
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
181 314 334 853 516 167
164 652 170 201 334 853
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - -
- - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
172 611 20 495 517 942
20 495 -20 495
193 106 21 397 539 339
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
21 397 21 397
TOTAL
-
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/2024
31/12/2023
Entreprises financières Entreprises non financières
Autre clientèle
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Etablissements de crédit à l'étranger
Comptes à vue créditeurs
304 222
440 648
Banques au Maroc
31/12/2024
31/12/2023
- - - - - -
- - - - - -
303 518
704
Comptes d'épargne
-
-
-
-
Dépôts à terme
45 471 54 159
67 740 56 181
38 471 54 159
7 000
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
516 164
2 515
- - - - -
14 120
532 799
387 036
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
- - - -
- - - - - -
- - - -
- - - - - - -
- - - - - -
436
535
331
105
- au jour le jour
TOTAL
396 479
7 809
404 289
565 105
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
PRETS DE TRESORERIE
- au jour le jour
- à terme
-
I - DATATION
Dates
PRETS FINANCIERS AUTRES CREANCES
-
150 000
789
789
789 262
. Date de clôture (1)
31/12/2024
INTERETS COURUS A RECEVOIR
- -
- -
- -
- -
. Date d'établissement des états de synthèse (2)
Créances en souffrance
-
-
05/02/2025
TOTAL
516 164
2 515
789
14 120
533 588
538 087
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur privé Entreprises non financières
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/2024
31/12/2023
Entreprises financières
Autre clientèle
Indications des événements
Dates
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs
-
-
490 033 135 168
22 22
490 055 135 190
501 793 190 895
- Créances commerciales sur le Maroc
17 412
17 412
21 536
ETATS NEANTS
- Crédits à l'exportation
-
-
-
- Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT
337 452
337 452
289 362
842
842
504
LIBELLES DES ETATS
51 943
51 943 11 196
88 806 11 683
ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE SUBVENTIONS, FONDS PUBLICS AFFECTES ET FONDS SPECIAUX DE GARANTIE VENTILATION DES RESULTATS PAR METIER OU POLE D'ACTIVITE ET PAR ZONE GEOGRAPHIQUE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
CREDITS IMMOBILIERS
11 196
AUTRES CREDITS
92
92
15
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
-
-
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
4 387
32
4 419
3 308
-
-
-
-
- - -
- - -
- Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
-
10 917 10 917
10 917 10 917
10 917 10 917
- Provisions pour créances en souffrance
TOTAL
-
-
546 454
12 093
558 548
606 108
REMUNERATIONS ET ENGAGEMENTS EN FAVEUR DES DIRIGEANTS CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
ATTESTATION
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
TITRES
Valur de remboursement Moins-values latentes
Provision
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
Bons du tresor et valeurs assimilees
8 012
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
31/12/2024
31/12/2023
CHARGES DE PERSONNEL
12 231
11 047
IMPOTS ET TAXES
1 549
1 462
CHARGES EXTERNES
14 922
13 055
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
430
559
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
1 369
461
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
-
-
-
-
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370
160
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
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