Communication financière
SITUATION AU 31 DECEMBRE 2024
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
en milliers de DH
en milliers de DH
ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES AU MAROC
31/12/2024
31/12/2023
ETABLISSEMENTS DE CREDIT L'ETRANGER
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Total au 31/12/2024
Total au 31/12/2023
DETTES
Banques au Maroc
Produits d'exploitation bancaire perçus Récupérations sur créances amorties Produits d'exploitation non bancaire perçus Charges d'exploitation bancaire versées Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
409 931
353 428
-
-
1 204
1 450
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION
231 161 37 733
243 204 34 692
3 688
62
4 794 161
4 794 161
2 782 072 1 511 594 1 270 477
-
Impôts sur les résultats versés
53 525
28 049
- au jour le jour
639 858
639 858
- à terme
4 154 303
4 154 303
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
85 028
48 872
EMPRUNTS DE TRESORERIE
2 500 000
2 500 000
1 960 000
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés
- au jour le jour
990 000
990 000
450 000
- à terme
1 510 000
1 510 000
1 510 000
-511
1 018
Créances sur la clientèle
-1 315 464 -1 258 068
-
EMPRUNTS FINANCIERS
Titres de transaction et de placement
-3 488 813
AUTRES DETTES
Autres actifs
-45 133
22 486
Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
INTERETS COURUS A PAYER
4 719
4 719
11 920
2 544 889 -596 033
2 931 121
TOTAL
7 298 880
-
-
7 298 880
4 753 991
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
160 611
-
-
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES Les états de synthèse au 31 décembre 2024 ont été établis conformément aux principes comptables généralement admis par référence au Plan Comptable des Etablissements de Crédit (PCEC) 2007. VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT en milliers de DH
Autres passifs
478 313
469 184
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-192 007 -106 979
95 606 144 479
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d'immobilisations financières
103 674
143 731
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles Intérêts perçus Dividendes perçus FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-7 187
9 812
Moins- values latentes
Valeur comptable brute
Valeur de remboursement
Plus-values latentes
TITRES
Valeur actuelle
Provisions
96 487
-153 543
Titres de transaction
5 204 240
5 324 076
5 139 000
126 556
6 721
-
-
D'INVESTISSEMENT
Bons du Trésor et valeurs assimilées
5 095 157
5 210 872
4 997 100
122 294
6 578
Obligations Autres titres de créance
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Emission de dettes subordonnées Emission d'actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
109 083
113 203
141 900
4 263
143
Titres de propriété
Titres de placement
1 629 864
1 628 134
1 628 134
-
1 730
1 730
Bons du Trésor et valeurs assimilées Obligations Autres titres de créance Titres de propriété (OPCVM)
1 629 481
1 627 751
1 627 751
1 730
1 730
Titres de propriété (actions)
383
383
383
-10 492
-9 064
Titres d'investissement
277 685
277 629
272 533
57
57
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
48 418
57 483
Bons du Trésor et valeurs assimilées
204 024 73 662
203 967 73 662
200 000 72 533
57
57
Obligations
Autres titres de créance
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
37 926
48 419
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES
en milliers de DH
Amortissements et/ou provisions
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Montant brut au début de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant brut à la fin de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
NATURE
Montant des amortissements et/ou provisions au début de l'exercice
Montant des amortissements sur immobilisations sorties
Dotations au titre de l'exercice
Cumul
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
26 797
6 808
-
33 605
12 716
362
-
13 078
20 527
- -
- Droit au bail
- -
- -
- -
- -
- Immobilisations en recherche et développement - Autres immobilisations incorporelles d'exploitation - Immobilisations incorporelles hors exploitation
26 797
6 808
33 605
12 716
362
13 078
20 527
-
-
-
-
-
IMMOBILISATIONS CORPORELLES - IMMEUBLES D'EXPLOITATION
11 003
383
412
10 973
8 507 5 017
736
413
8 830 5 100
2 143 1 444 1 444
6 544 1 444 5 100
- - -
- - -
6 544 1 444 5 100
83
- - -
. Terrain d'exploitation
-
-
-
. Immeubles d'exploitation. Bureaux
5 017
83
5 100
0
-
. Immeubles d'exploitation. Logements de fonction
-
-
-
-
- MOBILIER ET MATERIEL D'EXPLOITATION
4 459 1 553
383
4 429 1 557
3 491 1 188
653 102
3 731 1 291
699 266
412
413
. Mobilier de bureau d'exploitation . Matériel de bureau d'exploitation
4
253
70
66
257
226
29
65
190
67
. Matériel Informatique
2 456
282
315
2 423
2 042
404
315
2 131
292
-
. Matériel roulant rattaché à l'exploitation
-
-
-
-
-
. Autres matériels d'exploitation
197
27
31
193
34
118
33
119
73
- AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D'EXPLOITATION
- IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION . Terrains hors exploitation . Immeubles hors exploitation . Mobilier et matériel hors exploitation . Autres immobilisations corporelles hors exploitation
Total
37 799
7 191
412
44 578
21 223
1 098
413
21 907
22 670
S.A au Capital de 206 403 300 DH. RC : 74959 . CNSS : 2357467 . IF : 01085107 . TVA : 820479 . TP : 37992987 . ICE : 000230981000031 Siège social : 27 , boulevard My Youssef . 20060 Casablanca . Maroc Tél : + 212 (0) 522 26 48 41 / (0) 522 26 48 42 / (0) 522 26 48 46 . Fax : + 212 (0) 522 26 09 63 . bcp2s.com MEMBRE DU GROUPE BCP
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