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Preparación para una venta
Revise la elegibilidad de su cliente en nuestra Guía para agentes extranjeros Asegúrese de que tengan todos los documentos pertinentes listos ● Titulares de un NSS deberán cargar una imagen de su documento para la verificación de identidad. ● Titulares de un ITIN deberán completar la verificación de identidad mediante una selfie e identificación del gobierno. Inicie una solicitud asistida por un agente Cuando usted y su cliente lleguen a la pantalla que pregunta “¿Es usted ciudadano o residente permanente de los EE.UU.?" seleccione “Ninguno de los anteriores” para ingresar la información de visa, EAD y/o ITIN de su cliente. Sepa cuándo se puede solicitar más información ● La mayoría de los solicitantes que usan visas elegibles recibirán de decisiones instantáneas. ● Para los solicitantes que utilizan únicamente EAD o ITIN, es posible que se les requiera una suscripción manual.
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Elegibilidad ITIN: 3 opciones
Elegibilidad del producto si se cumplen las condiciones
Tipos de documento
Condiciones
ITIN + Visa americana elegible Cónyuges de visados, estudiantes ITIN + EAD (sin visa) Profesionales que viven en EE.UU., beneficiarios de DACA
Consulte nuestra Guía de agentes extranjeros para conocer los tipos de visado que pueden obtener. Si su cliente dispone tanto de un visado válido y admisible como de un EAD, utilice el visado.
Ethos Term – Choice Ethos IUL
Ethos Term – Choice Ethos IUL
Si su cliente dispone tanto de un visado válido y admisible como de un EAD, utilice la visa. Los clientes que utilicen un EAD deben cumplir las siguientes condiciones: ● No tener intención de viajar fuera de EE.UU. en los dos años siguientes a la fecha de expedición. ● Debe haber vivido en EE.UU. un mínimo de 18 meses. ● Estar bajo atención médica regular en EE.UU. y haber visitado a su médico en los últimos 18 meses.
Sólo ITIN Empresarios, emprendedores, autónomos
Los solicitantes que sólo utilicen un ITIN deben cumplir los siguientes criterios: ● Edades entre 25 y 60 años
Ethos Term – Choice Ethos IUL
● Ingresos familiares anuales mínimos de $40,000 ● Residente en EE.UU. durante un mínimo de 18 meses ● No tiene intención de viajar fuera de EE.UU. ● Bajo atención médica regular en EE.UU., y han visitado a su médico en los últimos 18 meses
Elegibilidad SSN: 3 opciones
Elegibilidad del producto si se cumplen las condiciones
Tipos de documento
Condiciones
SSN + Visa americana Profesionales en EE.UU., cónyuges de ciudadanos
Para poder optar a Ethos Term - Choice o Ethos IUL, consulte nuestra Guía de agentes para extranjeros para conocer los tipos de visado elegibles. Si su cliente dispone tanto de un visado válido y admisible como de un EAD, utilice la visa.
Ethos Term – Choice Ethos IUL Si el cliente no cumple otros criterios de elegibilidad, puede ser derivado a: ● TruStage Term Life — Band 1* ● TruStage Advantage Whole Life ● TruStage Guaranteed Acceptance Whole Life Ethos Term – Choice Ethos IUL Si el cliente no cumple otros criterios de elegibilidad, puede ser derivado a: ● TruStage Term Life — Band 1* ● TruStage Advantage Whole Life ● TruStage Guaranteed Acceptance Whole Life
SSN + EAD (sin visa) Beneficiarios DACA, clientes que cambian de visa
Para poder optar a Ethos Term - Choice o Ethos IUL, su cliente debe cumplir las siguientes condiciones: ● No tener intención de viajar fuera de EE.UU. en los dos años siguientes a la fecha de expedición del EAD. ● Haber vivido en EE.UU. un mínimo de 18 meses. ● Estar bajo atención médica regular en EE.UU. y haber visitado a su médico en los últimos 18 meses.
Sólo SSN Clientes que cambian visa o esperan renovación del EAD
● N/A — el cliente será derivado a TruStage Advantage Whole Life
TruStage Term Life — Band 1* TruStage Advantage Whole Life TruStage Guaranteed Acceptance Whole Life
*TruStage Term Life — Band 1: Edad 25–69: $5K–$100K, clase de riesgo única, sin tabaco
Elegibilidad de Visa Consulte nuestra Guía para agentes extranjeros para obtener una lista de los tipos de visado elegibles. Si el tipo de visado de su cliente no figura en esta lista, no es elegible.
Algunos ejemplos de visados que no aceptamos son los visados temporales expedidos para turistas, tripulantes y personas en tránsito por EE.UU.
Elegibilidad de Visa
Visa
Description
E-1 E-2 E-3
Comerciantes con tratado
Inversores con tratado
Trabajadores australianos con ocupaciones especializadas
EB-1 EB-2 EB-3 EB-5
Trabajadores prioritarios, incluidas personas con capacidad extraordinaria, profesores e investigadores destacados, ejecutivos y directivos de multinacionales
Profesionales con titulación superior o capacidad excepcional Trabajadores cualificados, profesionales y otros trabajadores
Inversores inmigrantes (inversión de 1,8 millones de dólares en una nueva empresa comercial y creación de 10 puestos de trabajo a tiempo completo)
F1
Hijos e hijas solteros de ciudadanos estadounidenses
F-1 F-2
Estudiantes académicos
Dependientes de titulares de visados F-1
F-2A F-2B
Cónyuges e hijos de residentes permanentes legales
Hijos e hijas solteros (mayores de 21 años) de residentes permanentes legales
F-3 F-4
Hijos e hijas casados de ciudadanos estadounidenses Hermanos y hermanas de ciudadanos estadounidenses
H-1B
Ocupaciones especializadas
H-1B1
Trabajadores del Tratado de Libre Comercio en ocupaciones especializadas de Chile y Singapur
H-1C
Enfermeras en áreas de escasez de profesionales sanitarios
H4
Dependientes de titulares de visados H
Elegibilidad de Visa, cont.
Visa IR-1 J-1 K-1
Description
Cónyuge de un ciudadano estadounidense
Visitantes de intercambio
Prometido(a) de un ciudadano estadounidense
K-3
Cónyuge de un ciudadano estadounidense en espera de la aprobación de una petición de inmigrante I130
L-1A L-1B M-1 M-2
Ejecutivos y directivos
Trabajadores con conocimientos especializados
Estudiantes de formación profesional, si están autorizados para realizar prácticas
Dependientes de titulares de visados M-1
O-1 O-2 O-3 P-1 P-2 P-3 TN TD V-1
Individuos con habilidades o logros extraordinarios Personas que acompañen a un titular de visado O1
Dependientes de titulares de visados O1 y O2
Atletas reconocidos internacionalmente o miembros de un grupo de entretenimiento reconocido internacionalmente.
Artistas o animadores en programas de intercambio recíproco
Artistas o animadores en programas culturalmente únicos
Profesionales del TLCAN de Canadá y México
Dependientes de titulares de visados TN
Cónyuges de residentes permanentes legales en EE.UU.
Flujo de la solicitud Es posible que se les solicite a los clientes que completen múltiples verificaciones de identidad. Esto es lo que puede esperar:
TITULARES DE UN ITIN: Se le indicará que complete la carga de la identificación gubernamental y la verificación de la selfie. TITULARES DE UN NSS: Los titulares de SSN que no pasen nuestras verificaciones iniciales deberán completar la carga de una identificación gubernamental y la verificación de una selfie.
Al final de la solicitud, su cliente deberá cargar su Visa o EAD.
Titulares de ITIN omitirán ese paso.
Se le pedirá que ingrese el nombre legal, dirección de correo electrónico y dirección física de sus clientes.
Continuará la solicitud principal con su cliente, respondiendo preguntas sobre salud y estilo de vida
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Su cliente deberá cargar una foto de su identificación con fotografía y completar una verificación de selfie para verificar su identidad: Carga de identificación gubernamental y verificación de selfies
Licencia de conducir Identificación estatal Pasaporte
Tarjeta de residente permanente Documento de viaje para no ciudadanos Visa Permiso de trabajo
Tarjeta de pasaporte
Así es como se ve el proceso.
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Acción del agente A los titulares de ITIN se les pedirá que carguen una fotografía de su identificación gubernamental.
Seleccione “Continuar en otro dispositivo” para enviarle a su cliente un enlace de correo electrónico seguro. Cuando su cliente haga clic en el enlace, accederá a una página donde podrá tomar o cargar una foto de su documento de identidad oficial.
La verificación de identidad la proporciona nuestro socio externo, Persona.
Para los titulares de ITIN y algunos titulares de NSS, requerimos una fotografía de una identificación gubernamental válida que incluya su nombre legal, fecha de nacimiento y una fotografía.
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Carga de fotografía del cliente La identificación gubernamental debe estar bien iluminada y ser legible.
De aquí, su cliente pasará al proceso de verificación de selfie.
¡Haga que su cliente se asegure de que su identificación gubernamental sea clara y legible!
A su cliente se le permitirá volver a intentarlo tres veces si no pudimos verificarlo.
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Verificación de selfies del cliente El cliente debe estar en un entorno bien iluminado.
De aquí, su cliente regresará a la solicitud para: ● Completar las preguntas de la App
A su cliente se le permitirá volver a intentarlo tres veces si no pudimos verificarlo.
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Entrega del cliente Mediante un enlace seguro, su cliente puede tomar o cargar una foto de su identificación gubernamental y completar la verificación de selfie.
Su cliente recibirá un correo electrónico o SMS de Persona que dice: “Enlace único de Ethos Life”. Pídale que haga clic en el enlace para ir a la página de verificación de identidad segura. Pídale que haga clic en “Verificar identidad.”
El correo electrónico y los SMS se completarán automáticamente según lo que haya ingresado para su cliente al comienzo de la solicitud.
Asegúrese que su cliente seleccione una del opciones de identificación gubernamental enlistadas.
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Su cliente deberá cargar una fotografía de su documento relevante para una verificación de identidad adicional: Carga de documentos
Tarjeta de Visa EAD
Así es como se ve el proceso.
Nota: Los titulares de ITIN no estarán obligados a cargar una carta ITIN y omitirán este paso.
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Acción del agente Al final de la solicitud a los clientes que utilicen una visa, EAD o ITIN se les pedirá que carguen una fotografía de esta.
Seleccione “Continuar en otro dispositivo” para enviarle a su cliente un enlace de correo electrónico seguro. Cuando su cliente haga clic en el enlace, accederá a una página donde podrá tomar o cargar una foto de su tarjeta Visa.
La verificación de identidad la proporciona nuestro socio externo, Persona.
Para visas y EADs, Los clientes deben proporcionar el documento que indicaron que estaban utilizando en la pregunta de ciudadanía.
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Entrega del cliente Mediante un enlace seguro, su cliente puede tomar o cargar una foto de su tarjeta de visa.
Su cliente recibirá un correo electrónico o SMS de Persona que dice: “Enlace único de Ethos Life”. Pídale que haga clic en el enlace para ir a la página de verificación de identidad segura. Pídale que haga clic en “Verificar identidad.”
El correo electrónico y los SMS se completarán automáticamente según lo que haya ingresado para su cliente al comienzo de la solicitud.
Asegúrese que su cliente seleccione una del opciones de identificación gubernamental enlistadas.
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Carga de fotografía del cliente El documento debe estar bien iluminado y ser legible.
De aquí, su cliente regresará a la solicitud para: ● Ingresar beneficiarios ● Revisar cobertura ● Enviar pago
¡Haga que su cliente se asegure de que su identificación gubernamental sea clara y legible!
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Folletos informativos en español
¡Hable de Ethos a sus clientes hispanohablantes!
● ● ● ● ●
Folleto sobre planificación patrimonial Folleto sobre el seguro de vida a término
Folleto sobre el seguro de vida
Folleto “Por qué Ethos”
Folleto sobre las prestaciones en vida
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¡Es la hora de la verdad! Comience cada venta con Ethos para: ● Amplia elegibilidad para seguros a plazo, IUL y gastos finales ● Aplicación 100% digital + decisión instantánea para la majoría de los solicitantes ● Fácil gestión de la agencia con el portal de agentes Ethos
Sus próximos pasos: ● Marque la página de recursos para extranjeros ● Descargue la Guía del agente de extranjeros
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