• Lavado de dinero (AML) – Investiga los riesgos durante la integración y continuamente para reducir la exposición al fraude y mitigar riesgos. • Verificación y validación de cuentas bancarias – Accede a los datos de la cuenta bancaria. • Cobranzas – Acceso a recopilaciones y recuperaciones de datos para mejorar la confianza en la toma de decisiones sobre riesgos. • Riesgo crediticio – Acceso a datos de crédito comercial y de consumo. • Verificación y validación de documentos – Acceso para verificar una amplia variedad de documentos. • Verificación de empleo – Acceso a datos laborales.
• Asequibilidad – Habilitada por la banca abierta, ayuda a evaluar la salud financiera y calcula la asequibilidad para el solicitante antes de tomar una decisión sobre el riesgo crediticio. • Verificación de edad – Acceso a la información sobre la edad. • Riesgo crediticio alternativo –En lugar de usar calificaciones de crédito tradicionales, recurre a fuentes alternativas para evaluar el riesgo, tales como puntuaciones de datos de telecomunicaciones, de presencia en redes sociales, de dispositivos y del comportamiento móvil y de Internet.
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