C ommunication F inancière
CITIBANK MAGHREB S.A.
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2024
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
30-Jun-24
31-Dec-23
ACTIF
30-Jun-24
31-Dec-23
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
293 086
517 390
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1 656 900 1 656 900
1 346 344 1 269 732
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
4 861 078 4 861 078
3 230 468 3 230 306
. A vue . A terme
-
76 612
. A vue . A terme
-
162
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne
8 885 644 8 082 786
7 179 284 6 733 324
Créances sur la clientèle
1 506 593 1 506 571
1 365 672 1 365 671
-
-
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation . Crédits et financements participatifs à l'équipement
- -
- -
. Dépôts à terme
394 787 408 071
138 807 307 153
. Crédits et financements participatifs immobiliers . Autres crédits et financements participatifs
. Autres comptes créditeurs
22
1
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
-
Titres de créance émis . Titres de créance négociables . Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis
- - - -
- -
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
5 161 715 5 161 695
4 614 464 4 614 447
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks . Titres de propriété
- -
- -
-
20
17
Autres passifs
312 999
365 040
Autres actifs
107 144
101 697
Provisions pour risques et charges
102 814
89 048
-
Titres d'investissement
- - - -
- -
Provisions réglementées
-
-
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
-
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés . Titres de Moudaraba et Moucharaka
84
84
-
Dépôts d'investissement reçus
-
-
84
84
-
Ecarts de réévaluation
-
-
Créances subordonnées
-
Réserves et primes liées au capital
20 577
20 577
-
Dépôts d'investissement placés
-
Capital
204 128
204 128
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en Ijara
-
-
Report à nouveau (+/-)
635 175
442 252
-
Immobilisations incorporelles
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
-
Immobilisations corporelles
10 311
9 821
Résultat net de l'exercice (+/-)
121 774
192 923
Total de l'Actif
11 940 011
9 839 596
Total du Passif
11 940 011
9 839 596
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
En milliers de DH
En milliers de DH
30-Jun-24
31-Dec-23
30-Jun-24
30-Jun-23
ENGAGEMENTS DONNES
3 312 292
2 854 841
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
419 955 118 011
355 576
Engagements de financement données en faveur d'établissement de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle (*) Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
59 806 35 316 56 650
-
-
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
40 897 75 246
2 921 138
2 476 788
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuks Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
- - - -
- - - -
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
391 154
378 053
Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
- -
- -
Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service
ENGAGEMENTS RECUS
1 700 664
799 952
23 786 162 015
22 233 181 571
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
-
-
Autres produits bancaires
1 700 664
799 952
Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus
-
-
- - - -
- - - -
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
118 444
78 776
Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
27 556
8 671 2 135
Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
2 942
- - - -
- - - -
(*) Ce montant correspond à la partie non utilisée des engagements de financement et de garantie confirmés par écrit par la Banque à ses clients.
ETAT DES SOLDES DE GESTION
Charges sur immobilisations données en Ijara
En milliers de DH
TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
30-Jun-24
30-Jun-23
Autres charges bancaires
87 946
67 970
+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées
234 154 30 498 203 656
151 773 10 807 140 966
Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus
-
-
PRODUIT NET BANCAIRE
301 511
276 800
MARGE D'INTERET
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
- -
-
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
+ Produits sur financements participatifs - Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
6
64 346 41 828
58 536 38 199
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location + Produits sur immobilisations données en Ijara
Charges de personnel
Impôts et taxes Charges externes
794
817
19 197
16 359
Autres charges générales d'exploitation
1 241 1 286
1 782 1 379
- Charges sur immobilisations données en Ijara
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
Résultat des opérations d'Ijara
69 100
59 300
+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions
47 366 24 910 22 456
31 279 14 978 16 301
- -
- -
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement
405
-
69 100 55 500
59 300 41 000
1 032
2 622
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
+ Résultat des opérations de change
81 195
123 797
- -
- -
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
Récupérations sur créances amorties
Résultat des opérations de marché
82 632
126 419
Autres reprises de provisions
55 500
41 000
+/- Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka
- -
- -
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
223 565
199 958
+ Divers autres produits bancaires - Divers autres charges bancaires
7 233
6 885
131
648
(+/-) PART DES TITULAIRES DE COMPTES DE DEPÔTS D'INVESTISSEMENT
-
-
10 483
6 699
PRODUIT NET BANCAIRE
301 511
276 801
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
213 213
193 907
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
- - -
- -
Impôts sur les résultats
91 439
82 470
+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
121 774
111 437
6
- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
64 346
58 537
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
237 165
218 258
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions
En milliers de DH
-
-
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
-13 600 223 565 -10 352 91 439 121 774
-18 300 199 958
Banques au Maroc
Total 30/06/2024
Total 31/12/2023
CREANCES
RESULTAT COURANT
RESULTAT NON COURANT - Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L EXERCICE
-6 051 82 470
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION
287 292
12
- - - -
624 872
912 176
977 641
111 437
- - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - -
- - -
- - -
- - -
- au jour le jour
CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT + RESULTAT NET DE L EXERCICE II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
- à terme
30-Jun-24
30-Jun-23
121 774
111 437
PRETS DE TRESORERIE
-
4 234 476 4 234 476
4 234 476 4 234 476
2 762 611 2 762 611
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles + Dotations aux provisions pour dépréciation des
1 286
1 379
- au jour le jour
- - - - -
- - - - - -
- à terme
-
-
-
-
immobilisations financières
PRETS FINANCIERS
- - - - - - - - - -
- -
-
-
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
CREANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
-
+ Dotations aux provisions réglementées
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
166
- Mourabaha
- - -
- - -
- -
631
- Salam
-
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations
-
- Autres financements participatifs
-
-
6
CREANCES IMPAYEES
-
-
AUTRES CREANCES (y compris Hamish Al Jiddiya) INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE - Dont Créances en souffrance sur financements participatifs
incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement recues
-
-
-
- - -
- - -
1 716
1 716
1 257
-
-
-
-
-
-
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
123 226
112 191 130 900 -18 709
- Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT
-
123 226
TOTAL
287 292
12
-
4 861 064
5 148 368
3 741 509
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