C ommunication F inancière
CITIBANK MAGHREB S.A.
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2024
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
En milliers de DH
En milliers de DH
Secteur privé
30-Jun-24
31-Dec-23
Total 30/06/2024
Total 31/12/2023
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
419 955
661 490
Secteur privé
CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS DE TRESORERIE
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
1 396 120
107 806
1 503 926
1 362 813
-
-
- Comptes à vue débiteurs
778 925
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
778 925
788 246
131
102
- Créances commerciales sur le Maroc
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie
-118 444 -10 317 -63 060 -91 439 136 826
-106 967 -54 057 -106 342 -153 302 240 924
617 195
107 806
725 001
574 567
- Salam
- Autres financements participatifs de trésorerie
CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A LA CONSOMMATION
7.(-) Impôts sur les résultats versés
- Crédits à la consommation - Mourabaha à la consommation
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
- Mourabaha pour donneur d'ordre à la consommation - Autres financements participatifs à la consommation CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A L'EQUIPEMENT
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-1 630 609
-22 353 166 186
- Crédits à l'équipement - Mourabaha à l'équipement
9.(+) Créances sur la clientèle
-140 922 -547 251
- Mourabaha pour donneur d'ordre à l'équipement - Autres financements participatifs à l'équipement CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS IMMOBILIERS
10.(+) Titres de transaction et de placement
-1 449 586
11.(+) Autres actifs
-5 446
22 553
- Crédits Immobiliers - Mourabaha Immobilière
12. (-) Titres Moudaraba et Moucharaka
- - - -
-
- Mourabaha pour donneur d'ordre Immobilière - Autres financements participatifs Immobiliers AUTRES CREDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
13.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location
22
22
1
14. (+) Immobilisations données en Ijara
-
-
-
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
1 626 35 415
1 019
2 645 35 415
2 857 35 415
15. (+) Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés
16.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
310 556
911 235 -13 190
- Créances pré-douteuses
- - - -
- - -
- - -
- Dont créances pré-douteuses sur financements participatifs
17.(+) Dépôts de la clientèle
1 706 359
- Créances douteuses
- Dont créances douteuses sur financements participatifs
- -
18.(+) Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
- -
- -
- Créances compromises
35 415
35 415
35 415
19.(+) Titres de créance émis
- Dont créances compromises sur financements participatifs
-
-
-
TOTAL
1 433 183
108 825
1 542 008
1 401 086
20.(+) Autres passifs
-52 041
51 263
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-359 354 -222 528
-333 892 -92 968
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
21.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
- - -
- - -
22.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
En milliers de DH
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
Valeur de remboursement
Plus-values latentes
Moins-values latentes
23.(-) Acquisition d'immobilisations financières
TITRES
Provisions
24.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-1 776
-2 691
TITRES DE TRANSACTION
92 053 92 053
92 501 92 501
92 501 92 501
448 448
- - - - - -
- - - - - -
25.(+) Intérêts perçus 26.(+) Dividendes perçus
- -
- -
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-1 776
-2 691
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
- - - - - - - - - -
TITRES DE PROPRIETE
24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Dépôts d'investissement reçus
- - - - - -
TITRES DE PLACEMENT
4 972 284 4 972 256
4 986 366 4 986 333
4 986 366 4 986 333
14 090 14 077
8
8
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
- - - -
- - - -
OBLIGATIONS
- - -
- - -
- - -
- - -
26.(+) Emission d'actions
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
27.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
28.(-) Dépôts d'investissement remboursés (2)
TITRES DE PROPRIETE
28
33
33
13
8
8
29.(-) Intérêts versés
TITRES D'INVESTISSEMENT
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
30.(-) Rémunérations versées sur dépôts d'investissement (3) (4)
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
31.(-) Dividendes versés
-130 900 -130 900 -226 559 743 949 517 390
AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-224 304 517 390 293 086
DEPOTS DE LA CILENTELE
En milliers de DH
Secteur privé Entreprises non financières
Secteur public
Total 30/06/2024
Total 31/12/2023
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Entreprises financières
DETTES
Autre clientèle
En milliers de DH
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
8 082 428
6 731 388
COMPTES A VUE CREDITEURS
12 899
14 322
8 052 577
2 630
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Total 30/06/2024
Total 31/12/2023
-
-
COMPTES D'EPARGNE
-
-
-
-
DETTES
Banques au Maroc
394 355
138 501
DEPOTS A TERME
-
-
394 355
-
AUTRES COMPTES CREDITEURS ( y compris Hamish Al Jiddiya)
408 429
309 089
408 429
-
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
-
-
-
407 510
407 510
409 419
432
306
INTERETS COURUS A PAYER
-
432
-
VALEURS DONNEES EN PENSION
- - - - - -
849 032 849 032
- - - - - -
- - - - - -
849 032 849 032
860 026 860 026
- au jour le jour
TOTAL
12 899
14 322
8 855 793
2 630
8 885 644
7 179 284
-
-
-
- à terme
ATTESTATION
EMPRUNTS DE TRESORERIE
400 000 400 000
400 000 400 000
76 612
- au jour le jour
-
- à terme
-
-
76 612
EMPRUNTS FINANCIERS
-
-
-
-
-
-
DETTES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- Mourabaha
- Salam
- Autres financements participatifs
AUTRES DETTES (Y compris Hamish Al Jiddiya)
-
-
-
-
-
INTERETS COURUS A PAYER
-
358
-
358
287
-
TOTAL
-
1 249 390
-
407 510
1 656 900
1 346 344
VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D’EMETTEUR
En milliers de DH
TITRES
Emetteurs privés
Etablissements de crédit et assimilés
Emetteurs publics
Total 30/06/2024
Total 31/12/2023
financiers non financiers
TITRES COTES
6
- - - - - -
2
12
20
17
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
OBLIGATIONS
AUTRES TITRES DE CREANCE
CERTIFICATS DE SUKUK TITRES DE PROPRIETE
6
2
12
20
17
TITRES NON COTES
- - - - - -
5 064 757 5 064 757
- - - - - -
- - - - - -
5 064 757 5 064 757
4 543 368 4 543 368
BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES
OBLIGATIONS
- - - -
- - - -
- - - -
AUTRES TITRES DE CREANCE
CERTIFICATS DE SUKUK TITRES DE PROPRIETE
TOTAL
6
5 064 757
2
12
5 064 777
4 543 385
(*): Les états publiés représentent les états de synthèse et les annexes individuels de Citibank Maghreb S.A. qui ont été préparés selon les normes en vigueur et conformément au Plan Comptable des Etablissements de Crédit «PCEC» au Maroc. Ils ne sont pas représentatifs de Citi dans les autres pays.
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