Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2024
ETAT B18 : ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ETAT B5 : DETAIL DES AUTRES ACTIFS
En milliers de DH
En milliers de DH
ENGAGEMENTS
30/06/2024
31/12/2023
ACTIF
30/06/2024
31/12/2023
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
11 983
16 083
IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS NETTES D'AMORTISSEMENTS
0
0
SOMMES DUES PAR L'ETAT
79 732
89 890
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
SOMMES DUES PAR LE PERSONNEL
461
145
DEPOTS ET CAUTIONNEMENTS
467
359
FOURNISSEURS DEBITEURS : AVANCES ET ACOMPTES
521
521
CONCESSIONNAIRES : RISTOURNES ACCORDEES
1 280
1 362
AUTRES DEBITEURS
2 488
2 177
DIVERSES PRESTATIONS
0
0
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR DE LA CLIENTELE
11 983
16 083
STOCK DE FOURNITURES DE BUREAU ET IMPRIMES
122
106
- Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
CORRELATION LOA
615 655
587 151
CHARGES A REPARTIR
3 583
6 436
CHARGES CONSTATEES D'AVANCE
9 318
4 710
PRODUITS A RECEVOIR
19 225
1 180
11 983
16 083
COMPTE DE REGULARISATION ACTIF
102 693
168 743
TOTAL
835 546
862 781
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires export confirmés - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Autres cautions, avals et garanties donnés - Engagements en souffrance
ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS
En milliers de DH
INFLUENCE DES
INDICATIONS DES
JUSTIFICATION
DEROGATIONS SUR LE
DEROGATIONS
DES DEROGATIONS
PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
ENGAGEMENTS DE GARANTIE D'ORDRE DE LA CLIENTELE - Garanties de crédit données - Cautions et garanties en faveur de l'administration publique - Autres cautions et garanties données - Engagements en souffrance
I - DEROGATIONS AUX PRINCIPES COMPTABLES FONDAMENTAUX
NEANT
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS
774 270
775 207
II - DEROGATIONS AUX METHODES D'EVALUATION
NEANT
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
727 161 727 161
727 658 727 658
- Ouverture de crédit confirmés
III - DEROGATIONS AUX REGLES D'ETABLISSEMENT ET DE PRESENTATION DES ETATS DE SYNTHESE
- Engagements de substitution sur émission de titres - Autres engagements de financement reçus
NEANT
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
47 109 47 109
47 549 47 549
- Garanties de crédit
ETAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES
- Autres garanties reçus LMV
0
0
En milliers de DH
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS de L'ETAT ET D'ORGANISMES DE GARANTIE DIVERS
0
0
JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS
NATURE DES CHANGEMENTS
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS
- Garanties de crédit - Autres garanties reçus
TOTAL
786 253
791 290
INCIDENCE
I - CHANGEMENTS AFFECTANT LES MÉTHODES D'ÉVALUATION
NEANT
ETAT B22 : VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE AU 30/06/2024
ETAT B9 BIS : PLUS OU MOINS-VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D’IMMOBILISATIONS AU 30/06/2024
En milliers de DH
Nature
D<1 mois 1mois<D< 3 mois 3mois<D< 1 an 1an<D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
ACTIF
En milliers de DH
IMMOBILISATIONS CEDEES
Date d'ACQUISITION
Valeur comptable brute
Cumul des amort. et/ou des prov.pour dépréciation
Valeur comptable nette
Produit de cession
Plus-value de cession
Moins-value de cession
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
108 067 875 677
108 067
Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
169 505
739 780
2 850 605 1 922 419 6 557 986
NEANT
331 580
150 603
997 526
1 874 173
47 555 3 401 437
TOTAL
0
0
0
0
0
Autres actifs
TOTAL
1 315 324
320 108
1 737 306
4 724 778 1 969 974 10 067 490
ETAT B12 : TITRES DE CREANCES EMIS AU 30/06/2024
PASSIF
En milliers de DH DONT MONTANT
NATURES DES TITRES
CARACTERISTIQUES
MONTANT
DONT
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
0
0
850 000 273 724 900 000
140 000 976 860
0 990 000
DATE
DATE
MODE
ENTRPRISES
AUTRES
NON
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnées
47 680 295 000
75 430 400 000
1 373 694
DE
MATURITE
TAUX
DE
LIEES
APPARENTES AMORTI
2 585 000
0 4 180 000
JOUISSANCE D'ECHEANCE
REMB.
BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT
4 180 000
TOTAL
342 680
475 430
2 023 724
3 701 860
0 6 543 694
31-juil-19 30-juin-21 02-août-21 30-sept-21 29-nov-21 29-nov-21 31-mai-22 31-mai-22 30-juin-22 01-août-22 01-mars-23 03-juil-23 31-juil-23 04-oct-23 27-nov-23 27-nov-23 18-déc-23 31-janv-24 28-févr-24 28-févr-24 28-mai-24 21-juin-24
31-juil-24 30-sept-24 02-août-24 30-déc-24 03-mars-25 29-mai-25 29-nov-24 29-août-25
5 ans
3,02% 2,24% 2,28% 2,31% 2,25% 2,30% 2,51% 2,70% 2,49% 2,84% 4,29% 4,06% 4,31% 4,17% 4,06% 4,23% 3,97% 3,75% 3,81% 3,84% 3,73% 0,0376
100 000 210 000 190 000 170 000 265 000 265 000 100 000 185 000 195 000 170 000 100 000
39 mois
ETAT B27 : COMMISSIONS
3 ans
39 mois 39 mois 42 mois 30 mois 39 mois 2 ans+1 36 mois 2 ans+2j
En milliers de DH
COMMISSIONS
30/06/2024
30/06/2023
COMMISSIONS PERCUES :
42 808
35 679
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
42 808
35 679
01-juil-24
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
01-août-25 03-mars-25
03-juil-25
2 ans 4 ans 3 ans 3 ans
70 000
02-août-27 05-oct-26 27-nov-26 29-nov-27 18-déc-26 02-févr-26 02-mars-26 28-mai-26 28-mai-26 22-juin-26
150 000 100 000 240 000 100 000 290 000 440 000 340 000 120 000 230 000 150 000
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
4 ans+2j
3 ans
2 ans+2j 2 ans+2j 27 mois 24 mois
COMMISSIONS VERSEES :
0
0
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
24 mois+1J
EMPRUNT OBLIGATAIRE INTERETS COURUS A PAYER
0
0
0
71 195
sur moyens de paiement sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
TOTAL
4 251 195
MARGE SUR COMMISSIONS
42 808
35 679
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté du Ministre de l’Economie, des Finances, de Privatisation et du Tourisme n°678-02 du 28 Moharrem 1423 (12 Avril 2002))
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