Communication financière
Situation provisoire au 30 juin 2024
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
PROVISIONS
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2023
Autres variations
Encours 30/06/2024
30/06/2024
31/12/2023
PROVISIONS
Dotations
Reprises
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
1 095 365
49 937
1 230
1 144 072
Produits d'exploitation bancaire perçus
407 385
871 238
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location
Récupérations sur créances amorties
2 273
5 365
863 610
40 736
1 230
903 116
Produits d'exploitation non bancaire perçus
2 288
3 322
Charges d'exploitation bancaire versées
38 179
77 296
Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
231 755
9 201
0
240 956
62 488
135 917
autres actifs
Impôts sur les résultats versés
28 282
58 733
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
57 986
21
980
57 027
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
282 996
607 980
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
101 054
109 514
Titres de transaction et de placement Autres actifs
47 101
-28 751
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-198 961
-295 506
36 437
36 437
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-30
Provisions réglementées
21 549
21
980
20 590
Dépôts de la clientèle
-2 834
-78 204
TOTAL GENERAL
1 153 351
49 958
2 211
1 201 099
Titres de créance émis
-244 127
-246 030
Autres passifs
-49 541
-24 583
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-347 338
-563 559
en milliers de DH
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-64 341
44 420
1 mois<D< 3 mois
D< 1 mois
3 mois<D< 1 an 1 an <D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
D'EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d'immobilisations financières Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
ACTIF
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle
417
5 399
92 281
1 492 772 598 236 2 189 106
Titres de créance
1 063
5 537
Créances subordonnées
Intérêts perçus Dividendes perçus
Crédit-bail et assimilé
249
3 687
62 655
934 418
19 225 1 020 234
-1 000
-2 718
TOTAL
666
9 086
154 937
2 427 190 617 461 3 209 340
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-63
-2 819
PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
D'INVESTISSEMENT
309 784
300 480
610 264
Dettes envers la clientèle (*)
28
362
6 192
100 162
40 140
146 884
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Emission de dettes subordonnées Emission d'actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés
Titres de créance émis
104 051
150 000
1 000 000
1 254 051
Emprunts subordonnés
TOTAL
413 862
362
156 192
1 400 642
40 140 2 011 198
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
89 037
84 351
CREANCES SUR LA CLIENTELE
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-89 037
-84 351
en milliers de DH
FINANCEMENT VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
Secteur privé
Secteur public
Total 30/06/2024
Total Total 31/12/2023
-153 441
-42 750
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-156 262
-113 512
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-309 703
-156 262
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
en milliers de DH
2 035 020 2 035 020 2 124 371
Extrait des derniers états de synthèse de la société émettrice
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Dénomination de la société émettrice
Secteur d'activité
Capital social
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
Participations dans les entreprises liées
154 086 154 086 165 789
- Créances pré-douteuses
37 741
37 741
43 034
- Créances douteuses
2 090
2 090
1 678
Autres titres de participation
400
401
401
814
- Créances compromises
114 255
114 255
121 076
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
0
NS
1
1 30/06/2024
TOTAL
2 189 106 2 189 106 2 290 160
ORUS Services SA
300 100% 100 100%
300 100 401
300 30/06/2024 100 30/06/2024
7869
814
5672
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
TOTAL
401
814
Commentaires (*) Situation au 30/06/2022
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