FNH N° 1167 ok

Communication financière

Société Anonyme au capital de 2.200.000.000 Dirhams Siège Social : Tour Atlas – Place Zellaqa – Casablanca ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2024

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

PASSIF

Exercice

Exercice précédent

A C T I F

EXERCICE

Exercice précédent

FINANCEMENT PERMANENT

16 436 547 171,66 2 706 528 466,25 2 200 000 000,00

15 653 878 700,39 2 815 853 370,53 2 200 000 000,00

CAPITAUX PROPRES

B R U T

Amort & Prov.

NET

* Capital social

ACTIF IMMOBILISE

10 844 408 592,18 385 826 193,01 10 458 582 399,17 10 811 591 244,12

* à déduire : actionnaires,capital souscrit non appelé * Capital appelé,(dont versé…………………………..) * Prime d'émission , de fusion, d'apport * Ecarts de réevaluation * Réserve légale

IMMOBILISATIONS EN NON VALEUR * Frais préliminaires * Charges à répartir sur plusieurs exercices * Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES * Immobilisation en recherche et développement * Brevets, marques, droits et valeurs similaires * Fonds commercial * Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES * Terrains * Constructions * Installations techniques, matériel et outillage * Matériel transport * Mobilier,matériel de bureau et aménagements divers

24 073 962,12

17 216 498,75 6 857 463,37

11 362 747,88

24 073 962,12

17 216 498,75 6 857 463,37

11 362 747,88

193 732 083,54 223 605 752,12

179 623 927,37 153 889 439,78

57 876 071,96

36 670 665,83 21 205 406,13

22 684 903,06

* Autres réserves * Report à nouveau

378 988,77

176 879,95

45 410 740,04

36 670 665,83 8 740 074,21

10 219 571,14

* Résultat nets en instance d'affectation * Résultat net de l'exercice CAPITAUX PROPRES ASSIMILES * Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT * Emprunts obligataires * Emprunts pour fonds d’établissement * Autres dettes de financement

88 811 641,82

282 163 123,43

12 465 331,92 55 504 995,08

12 465 331,92

12 465 331,92 9 837 582,63

44 382 722,87 11 122 272,21

1 669 093,07

1 670 093,07

820 124,04

774 848,35

45 275,69

99 167,39

1 669 093,07 153 230 982,29 10 925 369,29 142 305 613,00 2 693 129 450,68 722 582 150,47 1 966 706 293,12 2 882,45

1 670 093,07 133 802 124,81 17 802 124,81 116 000 000,00 2 952 080 295,31 885 920 490,77 2 062 309 471,67 12 208,23

49 497 227,62

43 607 874,52 5 889 353,10

6 413 679,36

PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

* Autres immobilisations corporelles * Autres immobilisations en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES

* Provisions pour risques * Provisions pour charges

5 187 643,42 37 617 909,13 34 041 655,81 600 000,00 2 976 253,32

5 187 643,42

3 324 735,88 35 052 462,05 31 626 208,73 450 000,00 2 976 253,32

1 680 941,75 35 936 967,38 1 680 941,75 32 360 714,06

PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES AFFAIRES LEGALES

* Prêts immobilisés

* Provisions pour primes non acquises * Provisions pour sinistres à payer * Provisions des assurances vie

* Avances TAKAFUL accordé * Autres créances financières

600 000,00 2 976 253,32

* Titres de participation * Autres titres immobilisés PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS DE REASSURANCE 10 658 410 284,60 285 875 363,81 10 372 534 920,79 10 714 851 423,69 * Placements immobiliers 428 759 720,11 25 306 406,11 403 453 314,00 403 945 196,82 * Obligations, bons et titres de créances négociables 2 329 299 477,41 2 329 299 477,41 2 663 489 011,15 * Actions et parts sociales 5 473 499 871,53 260 568 957,70 5 212 930 913,83 5 220 071 034,22 * Prêts et effets assimilés * Dépôts en comptes indisponibles 478 619 595,00 478 619 595,00 541 528 084,00 * Placements affectés aux contrats en unités de compte * Dépôts auprès des cédantes 1 948 231 620,55 1 948 231 620,55 1 885 818 097,50 * Autres placements ECARTS DE CONVERSION ACTIF 10 925 369,29 10 925 369,29 17 802 124,81 * Diminution de créances immobilisées et des placements 10 925 369,29 10 925 369,29 17 802 124,81 * Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie) 8 322 047 750,85 465 469 538,20 7 856 578 212,65 6 604 166 963,99 PARTS DES RETROCESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES 4 991 627 422,24 1 606 424,73 4 990 020 997,51 4 332 072 126,70 * Provisions pour primes non acquises 1 104 133 033,54 1 104 133 033,54 609 531 081,46 * Provisions pour sinistres à payer 3 866 759 795,76 1 606 424,73 3 865 153 371,03 3 702 004 959,44

* Provisions pour fluctuations de sinistralité *Provisions pour aléas financiers *Provisions techniques des contrats en unités de compte *Provisions pour participations aux bénéfices * Provisions techniques sur placements

3 838 124,64

* Autres provisions techniques PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES AFFAIRES CONVENTIONNELLES

10 846 884 350,70 1 900 573 292,51 8 566 172 288,82

9 714 789 843,96 1 034 247 489,22 8 242 956 741,49 72 472 369,34 139 456 574,70

* Provisions pour primes non acquises * Provisions pour sinistres à payer * Provisions des assurances vie * Provisions pour fluctuations de sinistralité

73 805 935,31 114 788 599,89

*Provisions pour aléas financiers *Provisions techniques des contrats en unités de compte *Provisions pour participations aux bénéfices * Provisions techniques sur placements

1 197 521,36 190 346 712,81 35 104 828,67 35 104 828,67 2 300 507 014,77 566 194 360,21 566 194 360,21 1 576 302 553,33 957 280 021,74 227 995 230,31 17 013 701,65 9 305 430,55 135 238 890,13 151 500 000,00 35 579 649,64 42 389 629,31 102 922 433,85 55 087 667,38

1 197 521,36 224 459 147,85 35 682 972,71 35 682 972,71 1 923 736 302,59 417 779 680,47 417 779 680,47 1 358 249 213,30 718 369 801,03 330 455 522,54 20 759 347,36 8 380 097,29 191 949 471,22 41 307 425,59 47 027 548,27 98 455 628,58 49 251 780,24

* Autres provisions techniques

ECARTS DE CONVERSION- PASSIF

* Augmentation des créances immobilisées et des placements * Diminution des dettes de financement et des provisions techniques PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie) DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES RETROCESSIONNAIRES

* Provisions des assurances vie * Autres provisions techniques

20 734 592,94

20 536 085,80

CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT * Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs

3 228 897 894,76 463 863 113,47 2 765 034 781,29 2 175 039 208,71

264 323 035,76 100 737 307,05 163 585 728,71

90 747 158,51

* Dettes pour espéces remises par les rétrocessionnaires

* Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs

2 732 277 735,22 347 850 563,81 2 384 427 171,41 1 855 297 287,00

DETTES PASSIF CIRCULANT

* Personnel débiteur

365 713,76

307 046,66

* Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs

* Etat débiteur

99 809 215,58

99 809 215,58 139 370 299,45

* Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

* Comptes d'associés débiteurs * Autres débiteurs * Comptes de régularisation -Actif

* Personnel créditeur

29 950 914,04 102 171 280,40 101 522 433,85 421 893 574,61 421 893 574,61

15 275 242,61 14 675 671,43

16 295 883,55 73 021 533,54

* Organismes sociaux créditeurs

102 171 280,40

* Etat créditeur

TITRES VALEURS DE PLACEMENT ( non affectés aux opérations de réassurance) ECARTS DE CONVERSION - ACTIF (Eléments circulants )

* Comptes d'associés créditeurs

101 522 433,85

97 055 628,58

* Autres créanciers

TRESORERIE

421 893 574,61 161 856 794,87 421 893 574,61 161 856 794,87

* Comptes de régularisation -Passif

TRESORERIE - ACTIF

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION - PASSIF (Elements circulants)

* Chèques et valeurs à encaisser

13 533,90

* Banques,TG et CCP

421 823 384,97

421 823 384,97 161 787 873,92

TRESORERIE PASSIF TRESORERIE - Passif

* Caisse , Régies d'avances et accréditifs

56 655,74

55 387,05

TOTAL GENERAL

18 737 054 186,43

17 577 615 002,98

TOTAL GENERAL

19 588 349 917,64 851 295 731,21 18 737 054 186,43 17 577 615 002,98

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES ( CPC) TECHNIQUE VIE & FENETRE RETAKAFUL

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES ( CPC) TECHNIQUE NON VIE

L I B E L L E

E X E R C I C E

Exercice précédent

L I B E L L E

E X E R C I C E

Exercice précédent

Brut

Rétrocession

Net

30/06/2023

31/12/2023

Brut

Rétrocession

Net

30/06/2023

31/12/2023

1 PRIMES

1 385 812 570,90 782 362 609,52 603 449 961,38 698 689 952,90 1 298 426 515,24 2 252 129 048,41 1 276 964 561,60 975 164 486,81 1 197 860 536,05 1 403 466 925,85 866 316 477,51 494 601 952,08 371 714 525,43 499 170 583,15 105 040 410,61

1 PRIMES

110 919 492,31 110 919 492,31

11 642 612,21 11 642 612,21

99 276 880,10 99 276 880,10

192 023 764,19 192 023 764,19

250 001 394,90 250 001 394,90

Primes émises

Primes acceptées

Variation des provisions pour primes non acquises

2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

148 874 734,41

148 874 734,41 128 409 097,94 124 763 067,76

2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

5 737 737,38 503 142,00

4 982 469,70

5 882 235,86 675 900,19

Rémunérations de gestion Takaful Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

Rémunérations de gestion Takaful

88 886,77

Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation Reprises d'exploitation, transferts de charges

2 243 092,50 146 631 641,91

2 243 092,50

2 298 494,00

4 572 148,05

Reprises d'exploitation, transferts de charges

146 631 641,91 126 110 603,94 120 190 919,71

5 234 595,38

4 893 582,93

5 206 335,67

3 PRESTATIONS ET FRAIS

1 081 203 171,33 449 681 953,76 631 521 217,57 657 759 570,54 982 350 123,27 795 109 682,63 291 948 016,22 503 161 666,41 507 056 749,92 864 720 120,06 410 231 332,62 161 724 486,70 248 506 845,92 228 273 501,47 43 436 698,90

3 PRESTATIONS ET FRAIS

25 843 617,64 305 109 921,74 -250 354 125,59 -94 269 612,58

6 890 056,12 1 277 074,93

18 953 561,52 303 832 846,81

200 958 425,70 163 668 546,30 -14 827 045,98 -12 351 923,13 -11 202 725,00

315 610 730,38 294 431 820,10 203 904 881,64 -39 391 331,92 -132 309 135,57

Prestations et frais payés

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie Variation des provisions pour fluctuation de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions pour participations aux bénéfices Variation des autres provisions techniques

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie

1 423 924,89 -251 778 050,48

-94 269 612,58 5 108 416,57

-29 776 391,38

4 338 576,00 48 588 159,03

Variation des provisions pour fluctuation de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions pour participations aux bénéfices Variation des autres provisions techniques

5 108 416,57

-94 361 452,54

-3 990 549,16 -90 370 903,38

-81 909 256,85 25 605 145,28

60 249 017,50

4 189 056,30

56 059 961,20

75 671 573,51

-11 025 503,87

4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

255 662 047,25

255 662 047,25 210 953 835,21 326 158 060,43

4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

14 027 547,27

14 951 299,11

26 056 364,16

Charges d'acquisition des contrats Achats consommés de matières et fournitures

369 659,97

500 365,27

670 853,45

40 275,53

53 630,60

82 101,93

Autres charges externes

31 650 501,60 11 404 341,15 46 952 746,78

30 067 564,69 55 963 916,74 10 585 729,23 13 943 697,47 42 878 967,17 92 002 866,46

Autres charges externes

3 256 462,13 850 847,55 4 730 531,19

3 826 163,00 1 009 989,79 4 657 025,26

6 443 481,30 1 346 810,55 10 373 947,61

Impôts et taxes

Charges de personnel

Autres charges d'exploitation

842 120,76

37 988,44

470 196,11

Autres charges d'exploitation

65 205,81

1 963,14

38 410,41

Dotations d'exploitation

164 442 676,99

164 442 676,99 126 883 220,41 163 106 530,20

Dotations d'exploitation

5 084 225,06

5 402 527,32

7 771 612,36

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX

214 989 654,16

214 989 654,16 281 704 332,16 372 601 812,11

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX

88 924 300,66

166 240 462,89

220 624 344,99

OPERATIONS DE REASSURANCE Revenus des placements

160 105 305,21 13 220 929,25

160 105 305,21 173 894 628,53 210 829 422,12

69 336 292,98

66 937 506,38

105 589 839,92

Gains de change

13 220 929,25

29 974 895,44 35 329 788,42

Gains de change

954 932,40 113 032,68

89 393,17 118 291,93

841 119,43 226 237,47

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir

174 447,07

454 229,38

350 526,12

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir

Profits sur réalisation de placements

15 922 299,57

98 037 227,72

102 916 267,14

Profits sur réalisation de placements

12 739 660,21

54 970 954,34 82 873 859,25

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placement; transferts de charges

974 429,92 1 623 313,10

165 602,54 892 441,15

1 260 977,64 9 789 903,39

12 006 354,18 16 742 958,25

4 286 078,67 14 004 406,68 18 123 545,80 29 213 809,52

6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX

6 393 467,62

9 769 275,69

12 532 514,32

6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX

43 846 660,88

67 690 790,67 92 492 064,06

OPERATIONS DE REASSURANCE Charges d'intérêts Frais de gestion des placements

OPERATIONS DE REASSURANCE Charges d'intérêts

313 560,04 936 131,82 3 389 774,69

628 154,08 687 894,32 3 635 446,00 766 673,10

1 021 120,37 1 744 878,28 6 917 271,20 261 040,48

Frais de gestion des placements

919 994,53

1 546 854,46

3 144 164,36

Pertes de change

23 993 331,12 5 368 153,39

33 284 652,02 41 769 760,90 7 275 551,27 10 662 333,76

Amortissement des différences sur prix de remboursement

Pertes sur réalisation de placements

4 594 003,55

5 170 671,48

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Autres charges de placements Dotations sur placement

1 754 001,06

4 051 108,19

2 588 203,99

13 565 181,85

20 989 729,37 31 745 133,56

RESULTAT TECHNIQUE (1+2-3-4+5-6)

159 316 897,81

4 752 556,09

154 564 341,72

137 567 696,28

122 308 366,89

RESULTAT TECHNIQUE (1+2-3-4+5-6)

368 965 080,02 332 680 655,76 36 284 424,26 172 399 186,58 394 791 147,35

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