Communication financière
Résidence KAYS - Sahat Rabia El Adaouia - Agdal - Rabat tél. (037) 77 00 29 / 39 - Fax (037) 77 00 88
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2024
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
en milliers de DH
en milliers de DH
ACTIF
30/06/2024
31/12/2023
PASSIF
30/06/2024
31/12/2023
1. Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
1. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2. Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
0
0
3 487
3 903 1 535
. A vue . A terme
2. Créances sur les établissements de crédit et assimilés
30 268
. A vue
30 268
1 535
3. Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôt à terme
. A terme 3. Créances sur la clientèle
216
236
. Crédits de trésorerie et à la consommation
42
3
. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
. Autres comptes créditeurs 4. Titres de créance émis . Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5. Autres passifs
174
233
4. Créances acquises par affacturage 5. Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilés . Autres titres de créances . Titres de propriété
10
10
1 147
560
6. Provisions pour risques et charges 7. Provisions réglementées 8. Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
10
10
6. Autres actifs
17 430
599
7. Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilés . Autres titres de créance 8. Titres de participation et emplois assimilés 9. Créances subordonnées 10. Immobilisations données en crédit-bail et en location 11. Immobilisations incorporelles
9. Dettes subordonnées 10. Ecarts de réévaluation
4 840
11. Réserves et primes liées au capital
370
370
12. Capital
72 870
58 870
13. Actionnaires. Capital non versé 14. Report à nouveau (+/-)
-18 994
-15 844
0
0
15. Résultats nets en instance d'affectation (+/-) 16. Résultat net de l'exercice (+/-)
12. Immobilisations corporelles
5 857
34 523 40 806
-2 965 57 268
-3 150 40 806
Total de l'Actif
57 268
Total du Passif
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
en milliers de DH
en milliers de DH
HORS BILAN
30/06/2024
31/12/2023
30/06/2024
30/06/2023
I - PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
173
68
ENGAGEMENTS DONNES 1. Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés 4. Engagements de garantie d'ordre de la clientèle ENGAGEMENTS RECUS 7. Engagements de financement reçus d'établissement de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d'établissement de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers 10. Titres vendus à réméré 11. Autres titres à recevoir 5. Titres achetés à réméré 6. Autres titres à livrer
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
141
20 44
N
N
9
E
E
3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6. Commissions sur prestations de service
A
A
23
4
T
T
7. Autres produits bancaires II - CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
3
3
8. Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 9. Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle 10. Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis 11. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en locaiton 12. Autres charges bancaires
ETAT DES SOLDES DE GESTION
en milliers de DH
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
30/06/2024
30/06/2023
1.(+) Intérêts et produits assimilés 2.(-) Intérêts et charges assimilés MARGE D'INTERET
150
64
3
3
III - PRODUIT NET BANCAIRE
170
65
150
64
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire IV - CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
88
3. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4. (-) Charges sur immobilisation en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location 5. (+) Commissions perçues
1 936 1 442
1 781 1 072
23
4 3 1
15. Charges de personnel
890 110 304
6. (-) Commissions servies Marge sur commissions
3
16. Impôts et taxes 17. Charges externes
116 241
20
7. (+/-) Résultat des opérations sur titres de transaction 8. (+/-) Résultat des opérations sur titres de placement 9. (+/-) Résultat des opérations de change 10. (+/-) Résultat des opérations sur produits dérivés Résultat des opérations de marché
0
0
18. Autres charges générales d'exploitation 19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
138
352
0
0
incorporelles et corporelles
11. (+) Divers autres produits bancaires 12. (-) Diverses autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE
30/06/2024
30/06/2023
170
65
V- DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 20. Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 21. Pertes sur créances irrévocables 22. Autres dotations aux provisions VI- REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 23. Reprises de provisions pour créances et engagements par
61
29
13. (+/-) Résultat des opérations sur immobilisations financières 14. (+) Autres produits d'exploitation non bancaire
88
15. (-) Autres charges d'exploitation non bancaire
1 936 1 443
61
29
16. (-) Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
1 781 -1 716
-3 121
17. (+/-) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 18. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions RESULTAT COURANT
-10
45
50
74
-3 131
-1 671
RESULTAT NON COURANT 19 (-) Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L'EXERCICE
169
73
3
3
50
74
-2 965
-1 601
signature en souffrance 24. Récupération sur créances amorties 25. Autres reprises de provisions VII- RESULTAT COURANT
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
30/06/2024
30/06/2023
(+/-) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-2 965
-1 601
20. (+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 21. (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22. (+) Dotations aux provisions pour risques généraux 23. (+) Dotations aux provisions réglementées
138
352
-3 131
-1 671
26. Produits non courants 27. Charges non courantes
175
73
6
0
24. (+) Dotations non courantes 25. (-) Reprises de provisions
VIII- RESULTATS AVANT IMPOTS
-2 962
-1 598
28. Impôts sur les résultats
3
3
26. (-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27. (+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
IX- RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-2 965
-1 601
1 936
28. (-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29. (+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30. (-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+/-) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
TOTAL PRODUITS TOTAL CHARGES
486
215
-891
-1 249
3 451 -2 965
1 816 -1 601
31. (-) Bénéfice distribués (+/-) AUTOFINANCEMENT
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-891
-1 249
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