Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 30 JUIN 2024
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
30/06/2024
31/12/2023
RUBRIQUES
30/06/2024
30/06/2023
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
431 578
357 454
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
35 632
33 237
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
349
58
Acceptations ou engagements de payer
2 667
3 941
Ouvertures de crédit confirmés
342
-
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
13 613
12 951
7.Impôts sur les résultats versés
7 067
5 895
230 617
111 086
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
12 291
10 508
Crédits documentaires import
11 040
2 722
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Acceptations ou engagements de payer Ouvertures de crédit confirmés
-30 643 66 470
-129 911
219 577
108 365
9.Créances sur la clientèle
59 689
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
-7 975 8 011
-98
11.Autres actifs
6 642
12.Titres Moudaraba et Moucharaka 13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
102 060
160 411
-
-
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara 15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés 13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Garanties de crédits données
Autres cautions, avals et garanties donnés
102 060
160 411
54 979 -54 046
-84 169 -14 740
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
98 902
85 957
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 15.Titres de créance émis
Garanties de crédits données
-
-
-
-
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
66 412 32 490
56 910 29 047
16.Autres passifs
1 028
1 315
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-33 902 -21 611
-33 916 -23 408
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
17.Produit des cessions d'immobilisations financières 18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
1 185 785
1 096 938
- -
- -
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
586 575 586 575
601 920 601 920
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
489
5
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
599 210 599 210
495 018 495 018
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
-489
-5
Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2023
Affectation du résultat
Autres variations
30/06/2024
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
- 22 100 334 853 312 753
-23 413 170 201 146 789
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - -
- - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
172 611 20 495 517 942
20 495 -20 495
193 106 10 964 528 905
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
10 964 10 964
TOTAL
-
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
30/06/2024
31/12/2023
Entreprises financières Entreprises non financières
Autre clientèle
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Etablissements de crédit à l'étranger
Comptes à vue créditeurs
365 318
440 648
Banques au Maroc
30/06/2024
31/12/2023
- - - - - -
- - - - - -
364 517
802
Comptes d'épargne
-
-
-
-
Dépôts à terme
83 840 60 557
67 740 56 181
76 840 60 557
7 000
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
312 749
2 324
16 413
331 485
387 036
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
- - - -
- - - - - -
- - - -
- - - -
- - - - - -
- - - - - -
1 344
535
1 307
37
- au jour le jour
TOTAL
503 221
7 839
511 059
565 105
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Prêts de trésorerie
- au jour le jour
- à terme
-
I - DATATION
Dates
Prêts financiers Autres créances
150 000
150 000
150 000
789
789
789 262
. Date de clôture (1)
30/06/2024
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance
-
3 068
-
3 068
. Date d'établissement des états de synthèse (2)
-
-
27/07/2024
TOTAL
312 749
2 324
153 857
16 413
485 342
538 087
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur privé Entreprises non financières
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
30/06/2024
31/12/2023
Entreprises financières
Autre clientèle
Indications des événements
Dates
Crédits de trésorerie
- - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - -
587 040 194 105
0 0
587 040 194 105
501 793 190 895
- Comptes à vue débiteurs
- Créances commerciales sur le Maroc
55 507
55 507
21 536
ETATS NEANTS
- Crédits à l'exportation
-
-
-
- Autres crédits de trésorerie Crédits a la consommation
337 427
337 427
289 362
786
786
504
LIBELLES DES ETATS
Crédits à l'équipement Crédits immobiliers
70 317
70 317 11 442
88 806 11 683
ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS
11 442
Autres crédits
311
311
15
Créances acquises par affacturage
-
-
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
2 649
33
2 682
3 308
TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES
- - -
- -
- - -
- - -
ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
10 917 10 917
10 917 10 917
10 917 10 917
- Provisions pour créances en souffrance
REMUNERATIONS ET ENGAGEMENTS EN FAVEUR DES DIRIGEANTS ETAT RECAPITULATIF DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE
TOTAL
660 317
12 261
672 577
606 108
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
ATTESTATION
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
TITRES
Valur de remboursement Moins-values latentes
Provision
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
Bons du tresor et valeurs assimilees
8 017
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
30/06/2024
30/06/2023
CHARGES DE PERSONNEL
6 163
5 423
IMPOTS ET TAXES
775
752
CHARGES EXTERNES
6 467
6 468
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
208
308
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
262
227
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
- -
- -
- -
- -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370
652
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
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