BANESCO (PANAMÁ), S. A. Y SUBSIDIARIAS (Panamá, República de Panamá) Notas a los Estados Financieros Consolidados BANESCO (PANAMÁ), S.A. Y SUBSIDIARIAS (Panamá, República de Panamá) Notas a los Estados Financieros Consolidados
(4) Administración de Riesgos Financieros, continuación 2021 Euros
Total
Efectivo y depósitos en bancos Inversiones en valores
14,389,347 16,453,442 74,274,822 105,117,611 105,125,445 105,125,445
14,389,347 16,453,442 74,274,822 105,117,611 105,125,445 105,125,445
Préstamos
Total de activos
Depósitos de clientes Total de pasivos
Posición neta (7,834) El análisis de sensibilidad para el riesgo de tasa de cambio, está considerado principalmente en la medición de la posición dentro de una moneda específica. El análisis consiste en verificar mensualmente cuánto representaría la posición en la moneda funcional sobre la moneda a la cual se estaría convirtiendo y, por ende, la mezcla del (7,834) El riesgo de tasa de interés es la exposición de la situación financiera consolidada del Banco (margen financiero y valor de mercado del patrimonio), por posibles pérdidas derivadas de movimientos adversos en las tasas de interés. El Banco dispone de un Comité de Activos y Pasivos que, bajo parámetros definidos por la Junta Directiva, analiza la sensibilidad de variaciones en las tasas de interés y determina la estructura de balance, el plazo de las diferentes partidas y las estrategias de inversiones. riesgo de tasa de cambio. Riesgo de Tasa de Interés La tabla que aparece a continuación resume la exposición del Banco a los riesgos de la tasa de interés. Los activos y pasivos del Banco están incluidos en la tabla a su valor en libros, clasificados por categorías por el que ocurra primero entre la nueva fijación de la tasa contractual o las fechas de vencimiento (los saldos brutos no incluyen la reserva para pérdidas esperadas):
Hasta 1 año
De 1 a 5 años
De 5 a 10 años
Más de 10 años
Sin tasa de interés
2022
Total
Activos Financieros Efectivo y efectos de caja Depósitos en bancos, neto Inversiones en valores, saldos brutos Préstamos, saldos brutos
0
0
0 0
0 0
22,340,204
22,340,204 386,294,007 608,029,006 3,514,272,671 4,530,935,888
381,041,935
5,252,072
0
173,510,626 1,130,223,384 1,684,775,945
333,597,237 581,548,122 920,397,431
47,975,797 457,536,438 505,512,235
24,937,738 1,344,964,727 1,369,902,465
28,007,608
0
50,347,812
Pasivos Financieros Depósitos de clientes
3,245,600,018
395,559,492
0
0
0
3,641,159,510
Valores vendidos bajo acuerdos de recompra Valores comerciales negociables Deuda subordinada perpetua Total sensibilidad de tasa de interés Obligaciones
53,395,363 155,888,534 14,201,914
50,004,100 268,699,169
0
0 0 0
0 0 0 0 0
103,399,463 447,179,578 14,201,914 78,608,069 4,284,548,534
22,591,875
0 0
0 0
0
78,608,069 78,608,069
3,469,085,829
714,262,761
22,591,875
(1,784,309,884)
206,134,670
482,920,360
1,291,294,396
50,347,812
246,387,354
61
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