BANESCO (PANAMÁ), S. A. Y SUBSIDIARIAS (Panamá, República de Panamá) Notas a los Estados Financieros Consolidados BANESCO (PANAMÁ), S.A. Y SUBSIDIARIAS (Panamá, República de Panamá) Notas a los Estados Financieros Consolidados
(18) Obligaciones Los términos y condiciones de las obligaciones recibidas del Banco se detallan a continuación: Año de Vencimiento Tasa de Interés 2022 2021 Financiamiento de comercio exterior 2022 Libor 12 meses + margen 0 63,420,521 Financiamiento ADM 2022 Libor 12 meses + margen 0 5,012,830 Financiamiento DEG 2023 4.37% anual 0 15,430,667 Financiamiento CARGILL 2023 6.73% anual 12,340,980 12,180,063 Financiamiento BancoNal 2023 2.25% anual 10,061,250 10,058,125 Financiamiento de comercio exterior 2023 Libor 12 meses + margen 6,570,455 0 Financiamiento de comercio exterior (CCC) 2023 SOFR 12 meses + margen 40,457,784 0 Financiamiento de comercio exterior (CCC) 2023 SOFR 6 meses + margen 56,763,742 0 Financiamiento CARGILL 2024 SOFR 3 meses + margen 18,060,882 0 Financiamiento de comercio exterior 2023 SOFR 3 meses + margen 31,276,087 0 Financiamiento DEG 2023 6.08% anual 5,143,556 0 Financiamiento de comercio exterior 2023 SOFR 1 día + margen 11,335,565 0 Financiamiento de comercio exterior 2024 Libor 3 meses + margen 41,817,447 65,185,594 Financiamiento DEG 2024 4.37% anual 7,144,453 10,151,182 Financiamiento de comercio exterior 2026 Libor 3 meses + margen 75,581,443 50,015,499 Financiamiento de comercio exterior 2026 Libor 12 meses + margen 66,133,763 0 Financiamiento BancoNal 2027 1.50% anual 6,007,089 7,208,506 Financiamiento DEG 2027 6.18% anual 20,583,667 18,610,501 Financiamiento DEG 2027 4.37% anual 15,309,544 0 Financiamiento BancoNal 2029 1.50% anual 22,591,871 0 447,179,578 257,273,488 Al 31 de diciembre de 2022, no hubo incumplimientos en el pago de capital e intereses con relación a las obligaciones por pagar, al igual que con las demás cláusulas contractuales significativas. La tasa de interés nominal oscilaba en un rango de 1.50% a 6.73% (2021: 0.70% a 6.08%). (19) Valores Comerciales Negociables Mediante la Resolución SMV-425-13 de la Superintendencia del Mercado de Valores, con fecha 15 de octubre de 2013, se realizó la oferta pública de valores comerciales negociables (VCN’s), con un valor nominal de hasta B/.50,000,000. Los VCN’s son emitidos en forma global, rotativos, registrados, y representados por medio de anotaciones en cuenta, en denominaciones de B/.1,000 y sus múltiplos. Los VCN’s pagan intereses trimestralmente, no podrán ser redimidos anticipadamente por el emisor y están respaldados por el crédito general del Banco. Los términos y condiciones de los valores comerciales negociables emitidos por el Banco se detallan a continuación:
Año de Emisión
Tasa de Interés Nominal
Año de Vencimiento
Serie
2022
2021
BV BW
2022 2022
3.25% 3.25%
2023 2023
5,029,792 9,184,481 14,214,273
0 0 0 0 0
Menos costos de emisión:
(12,359)
14,201,914
Los intereses por pagar sobre estas transacciones ascendían a B/.79,273.
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