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Como Transformar os Desafios da Tomada de Decisão de Risco de Crédito em Oportunidades Garantindo Decisões Mais Precisas e Ágeis
Desafios comuns que os provedores de serviços financeiros enfrentam na tomada de decisão de crédito:
Qualidade + Precisão dos Dados: Dificuldade de acessar e integrar dados em tempo real aos processos de decisão de crédito, para uma visão mais holística e avaliações de risco precisas.
Conformidade Regulatória + Segurança: Desafio para cumprir as normas do setor e os padrões de segurança de dados de forma eficiente e eficaz. Escalabilidade + Flexibilidade: Falta de agilidade no lançamento de novos produtos de forma rápida e contínua e incapacidade de se adaptar às condições de mercado em constante mudança e à evolução das demandas dos clientes. Integração e Compatibilidade: Incapacidade de integrar perfeitamente a tecnologia de decisão automatizada aos sistemas e processos existentes.
Detecção e Prevenção de Fraudes: É difícil acompanhar os fraudadores sofisticados e seus métodos em rápida evolução.
Desenvolvimento de Modelos + Validação: Problemas para criar, testar e iterar modelos preditivos de risco de crédito para tomar decisões precisas.
Desafios Oportunidades:
Investir em Dados: Melhore a qualidade e a confiabilidade de seus dados fazendo parcerias com provedores de dados confiáveis que possam fornecer acesso a dados em tempo real e sob demanda a uma variedade de fontes de dados (inclusive dados alternativos).
74%
dos tomadores de decisão têm dificuldades com a estratégia de risco de crédito de suas organizações porque os dados não estão facilmente acessíveis ( Pesquisa Pulse)
Aproveite as Soluções de API: Use soluções baseadas em API (como dados!) para garantir integração e compatibilidade perfeitas com seus sistemas existentes.
50% (Estudo de Caso da TitleMax)
A integração simplificada de
dados pode reduzir o tempo de aprovação de empréstimos em
Use Análises Avançadas: Procure recursos de aprendizado de máquina incorporados para prever melhor os padrões e tomar decisões de risco mais precisas.
Bancos que incorporaram modelos de decisão de crédito de alto desempenho em empréstimos digitais observaram aumentos de receita de 5 a 15% com taxas de aceitação mais altas, menor custo de aquisição e melhor experiência do cliente ( McKinsey)
Combata a Fraude com Dados: Garanta uma visão holística e em tempo real dos dados, que se integram facilmente aos processos de tomada de decisão para que você fique por dentro das ameaças de fraude em constante evolução.
Bancos observam uma redução de 20 a 40% nas perdas de crédito usando modelos de avaliação de risco mais precisos ( McKinsey) 20-40% Aumento de 20 a 40% na eficiência com integração de dados mais automatizada e tomada de decisões de risco, além de desenvolvimento avançado de modelos ( McKinsey)
Conformidade com a Nuvem: Adote plataformas baseadas na nuvem que possam evoluir com as mudanças nas necessidades regulatórias e de conformidade, garantindo, ao mesmo tempo, um desempenho confiável e a segurança dos dados.
Pouco Código para Alta Agilidade: Seja autossuficiente com soluções de tomada de decisão com pouco código que permitem que você crie, teste e itere seus fluxos de trabalho de forma independente, garantindo o máximo de agilidade e flexibilidade para acompanhar a concorrência
Com a Tomada de Decisão de Crédito Automatizada e Atualizada, você pode: Concentrar-se em oferecer uma experiência de cliente sem atritos, sem sacrificar sua estratégia de risco Avaliar regularmente o desempenho de seus modelos de crédito e fazer alterações conforme necessário, de forma rápida e fácil Colaborar facilmente entre departamentos e equipes, eliminando silos e permitindo uma estratégia coesa de decisão de risco Permitir avaliações de risco de crédito mais rápidas e precisas Lançar novos produtos e regiões mais rápido que a concorrência
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