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Pesquisa sobre Decisão de Risco LATAM 2024
A Provenir entrevistou mais de 150 tomadores de decisão de provedores de serviços financeiros e fintechs na América Latina para compreender seus desafios de tomada de decisão de risco, prioridades de gestão de clientes e confiança na precisão e flexibilidade de seus modelos de risco.
Período da pesquisa: Dezembro 2023
Entrevistados: 150+ tomadores de decisões
Quais são os seus três principais desafios de decisão de risco?
0 10 20 30 40 50
Gerenciar riscos em toda a jornada do cliente 49 %
48 %
38 %
37 %
35 %
34 %
29 %
20 %
Identificar fraudes
Maximizar a rentabilidade do cliente
Identificar oportunidades de melhoria de eficiência e desempenho
Desenvolver e implantar processos de
Personalizar ofertas em todo o ciclo de vida do cliente
Modelos de risco inflexíveis
Tecnologia desatualizada
decisão de risco
Quase metade dos prestadores de serviços financeiros afirmam que a gestão de riscos ao longo da jornada do cliente e a identificação de fraudes são seus maiores desafios.
Nos últimos 6 meses, qual área tem sido sua principal prioridade?
Prever ajustes de crédito
Gestão de Clientes
71 %
Revisar estratégias de cobrança e ações de recuperação
26 %
24 %
Expandir por meio de vendas cruzadas/upsell
29 %
Aquisição de clientes
11
%
Gerenciar a retenção e rotatividade de clientes
10 %
Em toda a América Latina, a gestão de clientes pós-aquisição continua a ser o foco principal de mais de 70% de todos os prestadores de serviços financeiros pesquisados.
Quão precisos são os seus modelos de decisão de risco de crédito?
De forma alguma menos de 50% das vezes
Mais de 50% dos entrevistados consideram que as suas decisões de risco de crédito não são totalmente eficazes, em comparação com 79% em 2022.
Geralmente 76-95% das vezes 42 %
13 %
Até certo ponto 50-75% das vezes 39 %
Embora a confiança tenha melhorado, permanecem
7 %
oportunidades significativas para decisões de crédito mais precisas e equitativas.
Completamente
Quão confiante você está de que sua lógica de decisão de risco de crédito pode ser fácil e rapidamente modificada em resposta às mudanças no ambiente macroeconômico?
Menos da metade dos entrevistados estão confiantes na sua capacidade de modificar rapidamente a lógica de decisão de risco.
Não confiante menos da metade das vezes 19 %
Confiante 76-95% das vezes 31 %
Pouco confiante 50-75% das vezes 37 %
Completamente confiante 13 %
Quão eficazes são as suas medidas antifraude? Apenas 15% dos prestadores de
serviços financeiros estão completamente confiantes em suas medidas antifraude.
Geralmente 76-95% das vezes 40 %
Até certo ponto 50-74% das vezes 33 %
Completamente 15 %
De forma alguma menos de 50% das vezes 13 %
Qual é o seu maior desafio para oferecer hiperpersonalização aos clientes?
Tomada de decisão em tempo real
30 %
30 %
Qualidade e integração de dados Desenvolvimento e implantação de análises avançadas
14 %
Lógica de personalização
10 %
Operacionalização de um ciclo de feedback de dados
8 %
7 %
Tecnologia legada
Os desafios de dados e a tomada de decisão em tempo real impedem a hiperpersonalização dos provedores de serviços financeiros.
Dados Demográficos
Cargos:
Qual é o tamanho da sua organização?
● 33 % Menos de 100 funcionários ● 24 % 100 a 500 funcionários ● 8 % 500 a 1.000 funcionários ● 20 % 1.000 a 5.000 funcionários ● 5 % 5.000 a 10.000 funcionários ● 9 % mais de 10 mil funcionários
C Level 15 % 5 % Diretor 31 %
Vice-Presidente
Gerente 30 %
Outros 18 %
Geo: (nº de entrevistados respondendo à primeira pergunta)
LATAM 151
Institucional A Provenir é o principal aliado dos bancos, grandes fintechs e provedores de serviços financeiros que procuram desvendar o segredo para decisões de risco mais inteligentes. A plataforma orientada por IA da Provenir reúne o poder da tomada de decisão, dos dados e da gestão de casos para conduzir decisões inteligentes. Esta oferta exclusiva oferece às organizações a capacidade de promover a inovação na tomada de decisões em todo o ciclo de vida do cliente, efetivando melhorias na experiência do cliente, acesso a serviços financeiros, agilidade nos negócios e muito mais. Na Provenir colaboramos com organizações disruptivas de serviços financeiros em mais de 50 países, processando com sucesso mais de 4 bilhões de transações a cada ano. Nosso foco é impulsionar mudanças e melhoria contínua, transformando a tomada de decisões de risco.
Descubra conosco como levar sua estratégia de tomada de decisão para o próximo nível!
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