regularmente su cuenta a una mezcla más conservadora a través del tiempo. Es una solución de inversión para personas que están ahorrando para la jubilación y desean la diversificación automática. Usted puede suscribirse a PortfolioXpress ® en TA-Retirement.com. PortfolioXpress ® presenta una serie de modelos de asignación de activos hasta y a través de un año de jubilación designado. Usted es el único responsable de la selección del año de jubilación y la preferencia de riesgo. Al suscribirse al servicio, usted autoriza todas las mezclas de asignación de activos y transacciones automáticas de reequilibrio que se realizarán con el tiempo en su cuenta, a medida que usted se acerque al año de jubilación elegido. Las carteras de fecha especificada de jubilación están sujetas a los mismos riesgos que las clases de activos subyacentes en las cuales invierten. Entre más alta sea la asignación de la cartera a acciones, mayor es el riesgo. El valor principal de la cartera no se garantiza en ningún momento, incluyendo en la fecha designada o después. Instrucciones para inscribirse por Internet Usted puede inscribirse por Internet en TA-Retirement.com o por teléfono al 800-401-8726. l Las instrucciones de inscripción son incluidas en este cuaderno de inscripción, y también serán enviadas por correo al domicilio que su empleador tiene en sus expedientes. l Si no puede inscribirse por Internet o por teléfono, el administrador de su plan le puede ayudar a conseguir un formulario de inscripción en papel. ¡Eso es todo! Recuerde: nunca es ni demasiado temprano ni demasiado tarde para ahorrar para la jubilación. Transamerica Retirement Solutions está aquí para facilitar su jornada en el camino hacia una jubilación segura. Aumento automático en la tasa de su aportación: l Aumento automático en la tasa de su aportación le ayuda a aumentar sus ahorros para la jubilación, incrementando automáticamente el porcentaje que usted aporta al plan una vez al año. Usted tiene la opción de fijar el porcentaje de aumento anual en la aportación y la tasa máxima de aportación a la que puede crecer (sin exceder del límite del plan) simplemente ingresando a su cuenta en Internet. l Para obtener más información sobre cómo registarse para tener acceso en Internet, por favor refiérase a la sección titulada Instrucciones para inscribirse por Internet. Baje la aplicación My TRSRetire: Nuestra aplicación móvil, My TRSRetire, le permite llevar su plan en el bolsillo. Y sin importar cómo obtiene acceso a su cuenta, siempre conocerá el Panorama para su Jubilación ® por el "ícono del tiempo" personalizado (lluvioso, nublado, parcialmente soleado, o soleado), el cual facilita que observe si su estrategia le tiene en camino hacia su meta de ingreso para la jubilación, o si usted necesita tomar acción. Con la aplicación My TRSRetire, conectarse con su plan para la jubilación nunca ha sido tan fácil. l Ver el balance de su cuenta y la tasa de rendimiento
retiros de dinero por dificultad económica, refiérase al resumen descriptivo del plan. Cuando se jubile o salga de la Compañía De acuerdo a las disposiciones del plan, al ocurrir su jubilación, terminación del empleo, incapacidad o muerte, usted o en algunos casos, su beneficiario puede: l Dejar su dinero en el plan, sujeto a ciertas restricciones. l Reinvertir el balance de su cuenta del plan directamente en otro plan de ahorros elegible o en una cuenta individual para la jubilación. l Recibir en efectivo el balance de su cuenta en el plan. l Comuniquese con el administrador de su plan o refiérase al resumen descriptivo del plan para obtener más información sobre los métodos de recibir el balance de su cuenta en el plan. Algunas de estas opciones pueden tener consecuencias significativas de impuestos. Su asesor de impuestos puede ayudarle a tomar la decisión mejor para usted. Revise los honorarios y gastos que paga, incluyendo los cargos asociados con transferencias de su cuenta, para ver si reinvertir su cuenta en una IRA o consolidar sus cuentas podría ayudarle a reducir sus costos. Los planes de jubilación patrocinados por empleadores pueden ofrecer características que le parecen beneficios, como el acceso a fondos institucionales, inversiones seleccionadas por fiduciarios, y otras protecciones de la ley ERISA que no están disponibles a otros inversionistas. Al decidir si hacer una transferencia de un plan para la jubilación, asegúrese de considerar si una transferencia cambiaría las características o beneficios que son importantes para usted. Para obtener información adicional del plan, comuníquese con el administrador de su plan o refiérase al resumen descriptivo del plan. Opciones de inversión El plan ofrece 19 opciones de inversión. l Refiérase a las “Las Opciones de inversión” que se encuentran en este cuaderno de inscripción para una descripción de sus opciones de inversión. l Algunas de las opciones de inversión que ofrece el plan tienen restricciones de transacciones y/o cargos por canje. Antes de finalizar sus selecciones de inversión en el plan, por favor refiérase a las “Las Opciones de inversión” para obtener más información sobre estas restricciones. l Para obtener un conjunto completo de los documentos informativos sobre las inversiones, los cuales incluyen información detallada al día sobre cada una de las opciones de inversión, comuníquese con el administrador de su plan o ingrese a TA-Retirement.com. Elija una solución de un solo paso Hágalo automático con PortfolioXpress ® Si su situación financiera es relativamente sencilla, considere PortfolioXpress ® . Este servicio establece una mezcla de inversión con base en el año de jubilación y la preferencia de riesgo que usted selecciona. Luego PortfolioXpress ® reequilibra
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