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Nuevas fuentes de datos e IA innovadora para redefinir el negocio crediticio
La tecnología de Provenir está diseñada para integraciones rápidas de datos, toma de decisiones totalmente automatizadas, y para obtener información comercial en tiempo real mediante una interfaz de usuario sin código, de tipo “arrastrar y soltar”, que elimina la necesidad de incrustar datos directamente en el código fuente. La plataforma de toma de decisiones de la empresa ofrece los siguientes beneficios a sus clientes prestamistas: » Expansión de la base de clientes. Los prestamistas pueden aprobar más solicitantes que antes al utilizar IA y fuentes de datos alternativos. El uso de IA también conduce a una evaluación más precisa de los factores de riesgo. La inclusión financiera atrae más clientes ya que las decisiones crediticias se basan en un conjunto mucho más amplio de datos alternativos. » Identificación de fraude. Las soluciones de datos alineadas con una toma de decisiones de riesgo generan decisiones más rápidas y precisas, y menor cantidad de revisiones manuales para identificar y prevenir el fraude durante la incorporación. Este sistema maximiza las tasas de aprobación al detectar con mayor precisión a los verdaderos estafadores y reducir los falsos positivos que son solicitantes legítimos. » Refinamiento de los precios de los préstamos. La IA distingue entre distintos perfiles de clientes y personaliza los precios adecuados para cada solicitante, lo que maximiza la rentabilidad, optimiza los ingresos y reduce futuras pérdidas de préstamos. » Sostenibilidad de las relaciones con los clientes. La plataforma analiza más datos de clientes con mayor rapidez, lo que permite a los prestamistas adaptar mejor las ofertas de crédito a los solicitantes, de modo que puedan entablar relaciones más duraderas con sus clientes cuando responden de manera proactiva a sus futuras necesidades. » Optimización de la gestión de clientes. Gracias a un procesamiento más rápido e inteligente de datos de prestatarios en tiempo real se puede aplicar analítica predictiva a las cuentas de los clientes. La tecnología de IA detecta patrones y señales a partir de la actividad del cliente que pueden develar factores de riesgo que generen morosidad. Con estas señales de alarma temprana, los prestamistas pueden colaborar con los prestatarios para evitar actividades de cobro y recuperación. Desafíos Provenir enfrenta los siguientes desafíos en el ámbito de la tecnología para la toma de decisiones de riesgo aplicada a fintechs e instituciones financieras: » La creciente saturación del mercado. Si bien se prevé que el gasto en tecnología de IA por parte de las instituciones financieras y fintechs tendrá un aumento considerable en los próximos tres a cuatro años, muchos desarrolladores y vendedores de tecnología están compitiendo en este mercado. Los proveedores de soluciones de toma de decisiones de riesgo deben demostrar características diferenciadoras clave a los compradores de tecnología para destacarse de sus competidores.
Nro. US49647322
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