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Maximize Value Across the Entire Customer Lifecycle

Benvenuto a casa:

i vantaggi di un accesso unificato alle decisioni basate sull’IA e ai dati che le supportano

E se la tua tecnologia decisionale offrisse gli stessi vantaggi di un sistema domestico intelligente? Pensaci:

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Controlli integrati per gestire rischi, sicurezza e identità Integrazioni di dati preconfigurate che ti consentono di essere operativo in modo rapido e facile Potenti strumenti di analytics per accedere, analizzare e intervenire sui dati Flessibilità di espansione in base all’evolversi delle tue esigenze Automazione per migliorare l'efficienza e promuovere migliori esperienze utente Ottimizzazione automatizzata che più viene utilizzata e più diventa accurata Un’unica interfaccia utente per gestire tutte le tue soluzioni tecnologiche Controlli no-code e intuitivi

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Perché allora non ti dovresti aspettare gli stessi vantaggi dalla tua soluzione decisionale in materia di rischi?

Dovresti; ma spesso gli utenti non lo fanno.

Il motivo per cui ciò accade è semplice: le precedenti offerte di analytics dei rischi semplicemente non erano progettate in quel modo. Quindi, come utente, hai dovuto rivolgere la tua attenzione a più prodotti quando desideravi delle soluzioni di prim’ordine per i dati e un processo decisionale basato sull’IA. Hai fatto affidamento sui fornitori per apportare modifiche. Hai fatto affidamento su più interfacce utente per mantenere il controllo. Hai atteso dei mesi perché le soluzioni fossero operative e per di più hai dovuto sostituire la tecnologia di lì a qualche anno quando non è stata in grado di espandersi e scalare insieme alla tua attività.

Cosa significa questo per la tua strategia in materia di rischio di credito?

Se sei una startup, potresti disporre delle soluzioni basate sul cloud più recenti per ciascun componente del processo decisionale in materia di credito, che provengono però tutte da fornitori diversi. Pertanto, l’ottimizzazione delle prestazioni in tutte le tue soluzioni è un processo laborioso (e dispendioso in termini di tempo). Se sei una fintech più consolidata, potresti disporre della soluzione MVP con cui ti sei affacciato al mercato che non è in grado di garantire l’accuratezza o la potenza decisionale di cui hai bisogno per continuare il tuo percorso di crescita. Se sei un’azienda a servizio completo operante da più anni, e di solito di dimensioni maggiori, hai spesso un’ingente mole di dati, che sono però bloccati in diversi sistemi legacy che non comunicano tra loro e, dopo essere riuscito ad ottenere l’approvazione di eventuali modifiche, dipendi dal reparto IT o da un fornitore per aggiornare i tuoi sistemi.

In conclusione, a prescindere dal punto di maturità della tua attività, il risultato finale è lo stesso; una vista priva di coesione e incompleta del ciclo di vita del rischio di credito, insight limitati delle prestazioni decisionali e decisioni in materia di rischio non ottimizzate che limitano la crescita.

Le luci sono accese, ma in casa non c’è nessuno: i vantaggi di una casa intelligente che apriranno la porta a nuovi clienti dei servizi finanziari.

Che tu sia una startup con una singola linea di prodotti oppure un’azienda da più di un miliardo di dollari che offre una gamma di soluzioni finanziarie, hai bisogno di creare una ‘casa’ finanziaria per i tuoi clienti, il che significa offrire un’ottima customer experience dall’inizio alla fine. Al tempo stesso, devi anche soddisfare le esigenti necessità dell’organizzazione per cui lavori. Queste sono le cinque caratteristiche principali di una piattaforma decisionale in materia di rischi che ti consentiranno di fare entrambe le cose:

Controllo no-code

Accesso ai dati semplificato

Facile ottimizzazione

Gestione completa del ciclo di vita del cliente

Scalabilità ed espandibilità

1. Gestione no code: per integrare i sistemi, modificare i processi e lanciare nuovi prodotti Ricordi quando accedere a internet da una nuova stanza nella tua casa significava rivolgersi a un professionista perché ricablasse la casa o per far passare un cavo da un capo all’altro della casa? I sistemi codificati in forma rigida o le soluzioni dei fornitori prive di flessibilità di cui disponi ti stanno portando a fare la stessa cosa con la tua tecnologia.

O aspetti di salire in cima alla lista di priorità del fornitore oppure implementi una soluzione non priva di rischi che ti consentirà di tirare avanti finché qualcosa non si guasta. E se invece la tua tecnologia fosse più simile a una casa intelligente? Cosa potresti riuscire a fare con un’interfaccia utente no-code per connetterti a una nuova fonte di dati, apportare modifiche ai flussi di lavoro e lanciare un nuovo prodotto? Nessuna dipendenza dal reparto IT o da un fornitore per eseguirla. Un’unica soluzione che dispone di integrazioni di dati predefinite e un’interfaccia visiva con trascinamento della selezione per apportare facilmente modifiche alla tua impostazione per aiutarti a mantenere il tuo vantaggio in un mercato sempre più competitivo. Fa risparmiare tempo ed è efficiente in termini di costi, riducendo il tuo time-to-market e migliorando la tua capacità di rispondere alle esigenze dei consumatori in continua evoluzione. 2. I dati giusti: un accesso facile a dati in tempo reale, on-demand Sappiamo tutti che dati e analytics sono i fattori chiave per delle decisioni aziendali più intelligenti ma, se non puoi accedere ai dati giusti, la tua azienda non può prendere le decisioni giuste. Lo stesso vale per il rischio di credito; le decisioni più accurate sono il frutto di una combinazione di dati tradizionali e alternativi. Tuttavia, potresti così ritrovarti con più fonti di dati, integrazioni e contratti da gestire. Senza un accesso ai dati unificato che alimenti un motore decisionale, i team di credito operano in base a insight limitati. Le case intelligenti forniscono un accesso centralizzato, collegando dozzine di utenze e funzioni tramite una singola interfaccia utente. Controllare tutto è facile quanto premere un pulsante, ed eseguirne la personalizzazione in base alle tue esigenze è altrettanto semplice. Vuoi che le tende si abbassino quando tramonta il sole? Vuoi che le luci si accendano quando le tende si abbassano? Con una singola interfaccia connessa, puoi attivare i passi giusti al momento giusto per supportare le tue esigenze. Così, invece di gestire funzioni separate manualmente, tutto funziona perfettamente in modo automatico dopo un solo input.

Per prendere decisioni accurate in materia di rischio di credito, il tuo team ha bisogno di un processo simile, efficiente e connesso. Un singolo punto di accesso centralizzato fornisce i dati giusti al motore decisionale proprio al momento giusto per delle decisioni più intelligenti. Nessun bisogno di vagliare centinaia di fonti di dati e altrettanti contratti; un’unica piattaforma e un unico contratto alimentano dati e decisioni curati per l’intero ciclo di vita del credito. Con dati in tempo reale e on-demand, puoi facilmente dire di “sì” a un numero maggiore di clienti giusti, più rapidamente che mai.

“Solo il 27% delle istituzioni finanziarie dà una valutazione molto positiva

dell’accesso ai dati”. Digital Banking Research Report, gennaio 2021

3. Controllo centralizzato: dati e processo decisionale basato sull’IA per l’intero ciclo di vita del cliente Per alimentare un’innovazione continua per l’intero ciclo di vita del cliente, devi poter lanciare, apprendere e iterare con facilità; tuttavia, soluzioni separate per i dati e il processo decisionale basato sull’IA rallentano l’innovazione. Cosa può insegnarci una casa intelligente per migliorare il processo decisionale per l’intero ciclo di vita del cliente? Le case intelligenti combinano dati e processo decisionale per gestire l’identità e produrre migliori esperienze decisionali. Ad esempio, se qualcuno prova ad entrare in casa tua, il tuo sistema di sicurezza domestico può controllare l’identità della persona alla porta per assicurarsi che possa accedere solo se gli è concesso. Che ci si serva di riconoscimento facciale, codici PIN o anche impronte digitali, le porte si sbloccano solo per le persone giuste e, per loro, l’accesso è rapido e facile.

Le case intelligenti possono anche fare qualcosa in più: possono utilizzare l’identità per personalizzare le user experience, dalla temperatura sulla quale impostare il termostato a quali luci e altre applicazioni accendere. Le case intelligenti connettono tutti i sistemi per offrire un’esperienza personalizzata e perfetta dall’ingresso all’uscita. Possono anche imparare e iterare le prestazioni in base a nuovi dati e ai comportamenti dell’utente, garantendo che l’esperienza e i processi decisionali alla sua base rimangano a un livello di prestazioni ottimale. Allo stesso modo, i consumatori si aspettano che le loro esperienze siano perfette, dando loro l’accesso a prodotti di servizi finanziari personalizzati, proteggendoli al contempo dalle frodi finanziarie. Per supportare questa esigenza dei consumatori e questa strategia aziendale, le organizzazioni di servizi finanziari devono combinare dati e processi decisionali in una singola soluzione unificata che possa fornire la tecnologia per accedere, analizzare e intervenire sui dati nei processi relativi a frodi, identità e processo decisionale in materia di credito. E, come per l'esperienza con la casa intelligente, deve sapere unire queste informazioni per diventare più intelligente quanto più viene utilizzata. 4. Ottimizzazione: un processo decisionale che diventa più accurato ogni volta che viene utilizzato Conosci la qualità delle prestazioni dei tuoi modelli di rischio attuali? O se si stanno verificando delle nocive derive dei modelli? Quanto tempo ti occorre per rispondere a cambiamenti nelle prestazioni, una volta individuati? Le case senza sistemi intelligenti hanno fatto affidamento sugli esseri umani e su singoli sistemi per individuare i problemi prestazionali o scoprire eventuali opportunità di miglioramento dell’efficienza.

Pensa a come funziona la tua casa non intelligente. Il riscaldamento o l’aria condizionata sono impostati per

accendersi e spegnersi a una certa ora. Non tengono conto dell’eventuale presenza di qualcuno in casa; funzionano semplicemente come sono stati programmati. Proprio come una casa non intelligente, il processo decisionale tradizionale ha fatto affidamento sull’intervento di esseri umani per individuare dei cambiamenti nelle prestazioni dei modelli e identificare le opzioni di miglioramento dell’efficienza, il che significa che i miglioramenti, se avvengono, avvengono su una base ad hoc. Per operare alla massima efficienza ed eseguire i modelli più accurati possibili, la tua soluzione per processi decisionali basati sull’IA e per i dati deve funzionare come una casa intelligente. Un’interfaccia utente centralizzata che si connette a tutti i tuoi dati necessari può essere utilizzata per alimentare un loop di feedback continuo, in cui vengono utilizzati sia dati cronologici che dati in tempo reale per ottimizzare automaticamente e ininterrottamente le prestazioni. Le prestazioni e l’accuratezza dei modelli possono essere monitorate e regolate in tempo reale con processi monitorati da esseri umani ma che non dipendono da loro. 5. Cresci ed espandi con fiducia: tecnologia scalabile e che cresce con la tua attività Al momento del lancio della tua attività, potresti aver bisogno di una potenza decisionale minima e di poche integrazioni di dati, ma tale potenza non ti supporterà se persegui una traiettoria di crescita aggressiva. Hai bisogno di una soluzione decisionale che possa supportare le tue esigenze adesso e in futuro. Una soluzione come una casa intelligente, dove puoi iniziare con gli elementi di base, quali la connessione di poche appliance all’interfaccia utente centrale, e aggiungere ulteriori integrazioni e potenza man mano che le tue esigenze crescono e si espandono. Per la tua soluzione di casa intelligente, non importa se cresci fino a diventare un grattacielo o se ti espandi fino a diventare una villa o se mantieni invece semplicemente una casa unifamiliare, e lo stesso dovrebbe valere per la tua tecnologia. Qual è il motivo? Perché la tua soluzione

decisionale deve facilitare e alimentare la crescita, non bloccarla. Anche se questo può sembrare ovvio, non tutta la tecnologia è progettata per semplificare il tuo percorso di crescita. Uno dei maggiori ostacoli che le aziende di servizi finanziari devono affrontare è quello di disporre di una tecnologia in grado di supportare la loro attività man mano che si evolve e cresce. Ad esempio, le persone spesso trovano che supportare il processo decisionale quando il volume delle domande cresce e quando le loro offerte si ampliano sia una sfida. A volte l'impatto può essere dovuto a ritardi mentre si attende che i fornitori o i team interni apportino modifiche, spesso significa acquistare o realizzare nuove soluzioni per colmare le lacune tecnologiche oppure sostituire completamente le soluzioni esistenti. Qualunque sia il percorso da seguire, l'impatto è lo stesso: crescita ritardata, agilità limitata e frustrazione degli utenti. Per prevenire future sfide tecnologiche, cerca le opzioni che ti consentono di:

Crescere

Espanderti

Cambiare direzione

Implementando una soluzione in stile “casa intelligente”, puoi sentirti sicuro che il sistema stia lavorando per proteggerti, ottimizzare le consumer experience e pronto ad alimentare la tua crescita.

La tecnologia di cui hai bisogno per costruire la casa, i dati di cui hai bisogno per ottimizzarla: Un ecosistema decisionale in materia di rischi

Para competir con éxito en nuestro mundo de gratificación instantánea y donde lo digital está en primer lugar, necesitas un ecosistema de decisiones de riesgo + datos que funcione como el hogar inteligente definitivo para servir de manera inteligente a los clientes. Una solución que no solo conecte cada pieza de software que tengas en materia de toma de decisiones de crédito y de IA (inteligencia artificial) / ML (aprendizaje automático), sino que también te permita acceder a cualquier fuente de datos externa e interna en tiempo real para optimizar automáticamente las decisiones, junto con el impacto de esas decisiones, en todo el ciclo de vida del cliente. Tecnologie di rischio che funzionano tutte insieme, perfettamente Una vera piattaforma decisionale in materia di rischi unificata è una singola e completa soluzione basata sul cloud, non una selezione di prodotti di fornitori collegati tra loro, che unifica tutto il tuo processo decisionale in materia di rischi, tutti i tuoi dati e l’IA tramite un'interfaccia utente centralizzata. È una soluzione unificata che funziona insieme perfettamente (non tramite API assemblate con vari elementi e codifica fissa) e ti consente di abbreviare il ciclo di vita dello sviluppo e introdurre prodotti sul mercato più rapidamente.

Abbrevia il tuo ciclo di vita di sviluppo dei prodotti. Dedica più tempo all’innovazione.

opportunità di crescita e innovazione mancate

rapida crescita e opportunità di innovazione

Alimenta la crescita con questi vantaggi intelligenti

I vantaggi di una piattaforma unificata di IA e processo decisionale in materia di rischi sono notevoli. Con una soluzione integrata che potenzia le tue decisioni in materia dei rischi, puoi: Ottenere i dati giusti, on-demand: Integra rapidamente i dati da qualsiasi fonte - interna, esterna, tradizionale o alternativa - tramite un singolo contratto e una singola piattaforma API che estrae i dati giusti esattamente quando ne hai bisogno. Con un accesso semplificato a dati on-demand e insight passati direttamente nel tuo motore decisionale, ottieni tutti i vantaggi dei dati senza i grattacapi dell’integrazione. Lancia nuovi prodotti in base alla tua pianificazione: apporta modifiche ai processi e lancia nuovi prodotti in base alla tua pianificazione, invece che a quella di qualcun altro, eliminando la dipendenza da fornitori e team di sviluppo IT. Una soluzione unificata di processo decisionale in materia di rischi, IA e dati fornisce una singola interfaccia utente integrata e rende facile comprendere come associare i tuoi flussi di lavoro, le integrazioni e i processi di analytics del rischio in modo da poter apportare rapidamente modifiche, testare nuove strategie e introdurre prodotti sul mercato più rapidamente. Ottieni delle viste in tempo reale dei tuoi dati di processo decisionale, prestazioni e terze parti per individuare insight di business utilizzabili: estrai tutti i tuoi dati di processo decisionale, prestazioni e terze parti in un’unica interfaccia utente centralizzata per ottenere delle viste istantanee delle tue prestazioni di business.

Elimina le sfide dell’IA: metti a disposizione del tuo team degli strumenti di analytics avanzata quali l’IA e il machine learning (ML) per andare oltre il semplice approvare o rifiutare i prestiti, e migliorare invece anche la velocità e l’accuratezza del processo decisionale. Utilizza modelli di IA/ML creati appositamente per potenziare il processo decisionale per tutto il ciclo di vita del cliente. Avvia un processo decisionale basato sull’IA a una velocità record con l’IA integrata in modo nativo nella tua soluzione decisionale, rimuovendo le sfide di distribuzione che ti rallentano. Scegli il tuo linguaggio: la piattaforma giusta è anche indipendente dai modelli, il che significa che i modelli possono essere caricati in qualsiasi linguaggio, eliminando il bisogno di eseguire ricodifiche e consentendoti così di implementare rapidamente le modifiche quando sono necessarie. Ottimizza il processo decisionale: sblocca il valore dei dati decisionali con un loop di feedback che consente un'ottimizzazione continua. Con dati, IA e processo decisionale gestiti da una singola interfaccia utente, i tuoi dati decisionali possono essere passati ai modelli IA per consentire un apprendimento e un’ottimizzazione continui, producendo così prestazioni più accurate. Prendi decisioni imparziali: Per preservare la conformità e la fiducia dei consumatori, hai bisogno di un’IA che sia trasparente e conforme. Scegli una tecnologia che può mostrare facilmente perché sono state prese delle decisioni, aiutandoti a gestire i pregiudizi.

Alimenta e supporta la crescita: scegli una soluzione che cresca e scali con la tua attività alle tue condizioni. Che si tratti di aggiungere nuove linee di prodotti, approvare un numero maggiore di clienti in tempo reale o aggiungere ulteriore funzionalità man mano che i tuoi processi decisionali diventano più sofisticati, la tua tecnologia deve potenziare la crescita, non limitarla. Semplifica il quadro d’insieme: una soluzione di dati e processo decisionale unificata rende facile l’analisi delle prestazioni decisionali e l’identificazione di opportunità di innovazione riunendo perfettamente tutto ciò di cui hai bisogno per lanciare, apprendere e iterare nel tuo intero portfolio di prodotti. Un’unica interfaccia utente significa insight più veloci, meno ritardi e una rapida innovazione. Crea customer experience di altissimo livello: per prosperare davvero in un settore sempre più competitivo, hai bisogno di fornire ai consumatori delle customer

experience di altissimo livello. Una piattaforma decisionale basata sull’IA e di dati unificata ti consente di prendere decisioni più intelligenti, più rapidamente. Utilizza le potenti funzionalità di integrazione e automazione dei dati della tua tecnologia per creare user experience semplificate e promuovere un processo decisionale in tempo reale. “Con la sua tecnologia di prim'ordine per le aziende finanziarie globali, Provenir sarà uno dei nostri partner strategici, aiutandoci a rendere operativi i modelli di rischio e fornire soluzioni in tempo reale al mercato”. Tito Gutiérrez, Country Manager presso Flexiplan

Elimina lo stress dal processo decisionale in materia di rischi con la piattaforma decisionale basata sull’IA di Provenir

La piattaforma decisionale in materia di rischi basata sull’IA di Provenir è la prima soluzione unificata di dati, IA e processo decisionale del settore realizzata appositamente per i servizi finanziari. Fornendo una vista completa e in tempo reale dei dati cronologici, delle prestazioni decisionali e di terze parti, nonché un’IA automatizzata e ottimizzata automaticamente, Provenir ti consente di fornire il processo decisionale intelligente necessario per far crescere la tua attività. Combinando tre funzionalità principali con una singola user experience no-code, la piattaforma decisionale in materia di rischi basata sull’IA di Provenir offre una soluzione intuitiva e completa con capacità di scalabilità ed espansione alle tue condizioni. Decisioni più intelligenti sono potenziate da una singola API che ti offre i dati giusti al momento giusto. Integra i dati, compresi quelli relativi a credito, identità, frode e open banking nonché quelli alternativi, in pochi minuti, invece che in mesi. I dati on-demand alimentano direttamente i tuoi processi decisionali per insight competitivi nell’intero ciclo di vita del cliente. Insieme, la soluzione unificata abbrevia anche i tempi di lancio dei prodotti da mesi a settimane. Potenzia ogni passo nel ciclo di vita di sviluppo, consentendoti di compilare più dati, generare insight più rapidi e apprendere più rapidamente - tutto nella stessa piattaforma software unificata - così puoi dedicare più tempo all’iterazione e all’innovazione.

Prendiamo, ad esempio, Klarna, un fornitore di prestiti a breve termine (BNLP, Buy Now, Pay Later). Nel 2020 ha registrato una crescita massiccia, aggiungendo un milione di nuovi clienti al mese solo negli Stati Uniti. Servendosi di Provenir, è stata in grado di mettere in opera un processo decisionale istantaneo a livello globale - quando e dove i clienti lo desideravano - e di apportare modifiche della configurazione in tempo reale in risposta alle esigenze del mercato. “Provenir ha fornito una soluzione che aumenta la nostra agilità e reattività verso i clienti. L’implementazione del software di Provenir contribuirà al raggiungimento degli obiettivi di mercato globale di Klarna”. Klarna

Piattaforma decisionale in materia di rischi basata sull’IA di Provenir: tre funzionalità, un’unica soluzione perfetta Semplifica la tua catena di

approvvigionamento dei dati: il tuo ecosistema di dati fintech completo

Hai bisogno dei dati giusti al momento giusto per prendere decisioni, approntare strategie e compiere scelte aziendali più intelligenti. I dati on-demand potenziano decisioni in tempo reale in qualsiasi punto del ciclo di vita del cliente. Migliora l'accuratezza decisionale con dati curati che si integrano perfettamente nel tuo motore decisionale. Provenir Data consente alla tua azienda di assumere il controllo dei dati da una piattaforma di dati globale, centralizzata e di facile accesso. Analizza i dati con l’IA di Provenir: massimizza le prestazioni decisionali con un’IA semplificata Elimina le barriere che ti tengono lontano dal successo dell’IA con una soluzione di IA realizzata appositamente. Provenir semplifica la creazione, distribuzione e gestione di modelli di IA in tutto il ciclo di vita del cliente e utilizza i tuoi dati decisionali per potenziare una continua ottimizzazione automatica dei modelli per un processo decisionale più accurato. Intervieni sui dati con il processo decisionale di Provenir: prendi decisioni più intelligenti, più rapidamente Flussi di lavoro decisionali in materia di rischi automatizzati che offrono decisioni in tempo reale a livello di flussi di lavoro di identità, credito e frodi. I processi decisionali istantanei ti consentono di aumentare i ricavi e creare customer experience di livello superiore senza una maggiore esposizione ai rischi. Metti a disposizione dei tuoi business user un’interfaccia utente no-code e una funzionalità di trascinamento della selezione. 16

Completamente configurabile e scalabile per supportare i tuoi obiettivi aziendali, la piattaforma di Provenir è progettata per soddisfare le tue esigenze, non quelle di qualcun altro. Con un’unica interfaccia utente no-code che potenzia dati, IA e processo decisionale, puoi assumere il controllo della tua strategia in materia di rischi. Quindi, a prescindere dalla dimensione della tua organizzazione e dalle linee di business che servi, disponiamo della soluzione leader di settore che può potenziare i tuoi processi e i tuoi flussi di lavoro oggi, essendo al tempo stesso sempre pronta a crescere con te domani. Piattaforma decisionale in materia di rischi basata sull’IA di Provenir: la base su cui poggia il successo decisionale

• Pagamenti • Frodi • E-commerce • Prestiti a breve termine (BNPL, Buy Now, Pay Later) • Digital banking • Challenger banking • Assicurazioni • Prestiti alle PMI

• Prestiti ai consumatori • Onboarding digitale • Carte di credito • E-wallet • Autofinanziamento • Telecomunicazioni • Criptovalute • Mutui/prestiti garantiti • Finanza integrata

Prova tu stesso in che modo una soluzione unificata per i dati e un processo decisionale basato sull’IA può promuovere rapidamente nuova innovazione e dare slancio alla tua crescita. Per ulteriori informazioni su Provenir e la nostra piattaforma leader di settore, visita il nostro sito web: provenir.com

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