BILAN AU 31 DÉCEMBRE 2021
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE AU 31 DECEMBRE 2021
PROVISIONS AU 31 DECEMBRE 2021
LIBELLE
31/12/2021
31/12/2020
ENCOURS 31/12/2020
ENCOURS 31/12/2021
PROVISIONS
DOTATIONS
REPRISES
1. (+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2. (+) Récupérations sur créances amorties 3. (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4. (-) Charges d'exploitation bancaire versées 5. (-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6. (-) Charges générales d'exploitation versées
73 982
79 720
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
7 463
2 869
4 222
6 111
0
0
569
182
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
10 017
15 166
6 111
7 463
2 869
4 222
1 666
1 432
12 674 18 733 31 461
12 710 17 613 32 981
7. (-) Impôts sur les résultats versés
I. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
Variation des : 8. (+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
4 668
42
2 145
2 564
143
2 199
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges Provisions réglementées
9. (+) Créances sur la clientèle
15 854
76 949 -7 128 -3 656
10. (+) Titres de transaction et de placement
7 128 3 307
4 000
0
2 020
1 980
11. (+) Autres actifs
12. (+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13. (+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-60 196
-104 718
584
668
42
125
14. (+) Dépôts de la clientèle 15. (+) Titres de créance émis 16. (+) Autres passifs
-11
-3
TOTAL
12 132
2 911
6 367
8 675
4 334
7 970
CAPITAUX PROPRES AU 31 DECEMBRE 2021
II. SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D'EXPLOITATION
-29 440
-28 388
III. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION
2 021
4 594
17. (+) Produit des cessions d'immobilisations financières
0 0 0
0 0 0
ENCOURS 31/12/2020
Affectation du résultat
ENCOURS 31/12/2021
CAPITAUX PROPRES
Autres Variations
18. (+) Valeur des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
19. (-) Acquisition d'immobilisations financières
Ecarts de réevaluation
0,00
0,00
0,00
0,00
20. (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-2 048
-273
Réserves et primes liées au capital
167 174
24 119
0
191 293
21. (+) Intérêts perçus 22. (+) Dividendes perçus
0 0
0 0
Réserve légale Autres réserves
9 000
0
9 000
158 174
24 119
0
182 293
Primes d'emission, de fusion et d'apport Capital
IV. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-2 048
-273
90 000 90 000
0
0 0
90 000 90 000
23. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
0 0 0 0 0 0 0
0
Capital appelé
24. (+) Emission de dettes subordonnées
6 500
Capital non appelé
0 0 0
0 0 0
25. (+) Emission d'actions
0 0 0
Certificats d'investissement
26. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
Fonds de dotations
27. (-) Intérêts versés 28. (-) Dividendes versés
Actionnaires, Capital non versé
6 500
0 1 0
0
6 500
10 800 -4 300
Report à nouveau (+/-)
4 0
-4
1
V. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
31 842
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
0
Résultat net de l'exercice
24 116
-24 116
0
VI. VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE VII. TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII. TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-26
20 16 36
Dividendes
0 4
36
TOTAL
287 794
-4
319 636
9
VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE AU 31 DECEMBRE 2021
ETAT D’AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE AU 31 DECEMBRE 2021
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les crèances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
Valeurs et sûretés reçues en garantie
Valeur comptable nette
LIBELLE
MONTANT
LIBELLE
MONTANT
Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûtretés réelles Garanties Clientèle
A. ORIGINE DES RESULTATS AFFECTES
B. AFFECTATION DES RESULTATS
. Décision du 16 Avril 2021
0 . Réserve légale 4 . Autres réserves
0
Dettes à l'égard des établissements de crédit
. Report à nouveau
24 119
. Résultat nets en instance d'affectation
. Dividendes
0
. Résultat net de l'exercice 2020 . Prélèvements sur les réserves
24 116 . Autres affectations(report à nouveau)
942 190 942 190
Crédits à la clientèle
. Report à nouveau
1
TOTAL
. Autres Prélèvements
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les crèances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
TOTAL A
24 120
TOTAL B
24 120
Valeurs et sûretés données en garantie
Valeur comptable nette
DÉTAIL DES AUTRES ACTIFS AU 31 DÉCEMBRE 2021
Hypothèques
2 010 1 000
Autres valeurs et sûtretés réelles
Dettes à l'egard des établissement
ACTIF
31/12/2021
31/12/2020
PPR Créances nanties
de crédits
INSTRUMENTS OPTIONNELS ACHETÉS
0
0
Effets en pension
180 210 183 220
Instruments optionnels de taux d'intraits achetés Instruments optionnels de cours de change achetés Instruments optionnels sur action et indices boursiers achetés Autres instruments optionnels achetés DÉBITEURS DIVERS
TOTAL
DETAIL DES AUTRES PASSIFS AU 31 DÉCEMBRE 2021
785
4087 3600
Sommes dues par l'État
17
PASSIF
31/12/2021
31/12/2020
Sommes dues par les organismes de prévoyance Sommes divers dues par le personnel Compte clients de prestations non bancaires Divers autres débiteurs Dépôts de garantie versés sur opérations de marché Dépôts et cautionnements constitue"s Sommes diverses dues par les actionnaires et associés Divers autres débiteurs
INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS
0
0
173
191
Instruments optionnels de taux d'intérêts vendus Instruments optionnels de cours de change vendus Instruments optionnels sur action et indices boursiers vendus Autres instruments optionnels vendus
596
297
55
55
CRÉDITEURS DIVERS Sommes dues à l'État
58 918
54 533
541
242
2 544
1 744
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS
0
0
Sommes dues aux organismes de prévoyance Sommes divers dues au personnel Sommes dues aux actionnaires Dividendes à payer Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services
472
287
Avoirs en or et métaux précieux Stocks et fournitures de bureau et imprimés Immobilisations acquises par voie d'adjudication Immobilisations détenues dans le cadre de la promotion immobilière Timbres
Autres valeurs et emplois divers COMPTES DE RÉGULARISATION
23
28
52 940 2 962
49 442 3 061
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Écarts de conversion sur devises non cotées Écarts de conversion sur devises avec garantie de change Écarts dur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Écarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Pertes potentielles sur opérations de couverture non dénouées Pertes à étaler sur opérations de couverture dénouées Charges à répartir sur plusieurs exercices Frais préliminaires Frais d'acquisition des immobilisations Frais d'amission des emprunts Primes d'amission ou de remboursement des titres des créance émis Autres charges à répartir sur plusieurs exercices Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Produits à recevoir et charges constatées d'avance
0
0
Divers autres créditeurs
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs
0
0
0
0
COMPTES DE RÉGULARISATION
271
321
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Écarts de conversion sur devises non cotées Écarts de conversion sur devises avec garantie de change Écarts dur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Écarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées Gains à étaler sur opérations de couverture dénouées Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
23
28
Produits à recevoir Charges constatées d'avance Autres comptes de régularisation
271 271
321 321
23
28
Charges à payer
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
CRÉANCES EN SOUFFRANCE SUR OPÉRATIONS DIVERSES
TOTAL DES AUTRES PASSIFS
59 189
54 854
TOTAL DES AUTRES ACTIFS
808
4115
TABLEAU DES IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES AU 31 DECEMBRE 2021
Amortissements et/ou provisions
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Montant des amortissments et/ou provisions au debut de l'exercice
Montant des amortissments sur immobilisations sorties
Montant brut au début de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant Brut à la fin de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
Dotations au titre de l'exercice
IMMOBILISATIONS
Cumul
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
1 581
185
1 766
1 237
113
0
1 350
416
- Droit au bail - Immobilisations en recherche et développement - Autres immobilisations incorporelles d'exploitation - Immobilisations incorporelles hors exploitation IMMOBILISATIONS CORPORELLES
37
0
37
37
0
37
0
1 544
185
1 729
1 200
113
1 313
416
15 013
1 862
393
16 482
10 046
1 265
393
10 918
5 565 2 698 1 573 1 124
- IMMEUBLES D'EXPLOITATION
4 143 1 273 2 870
300 300
4 443 1 573 2 870
1 631
115
0
1 746
. Terrain d'exploitation
0
0
0
. Immeubles d'exploitation. Bureaux
0
1 631
115
1 746
. Immeubles d'exploitation. Logements de fonction
- MOBILIER ET MATERIEL D'EXPLOITATION
7 006
1 562
393
8 175
5 269
1 006
393
5 882
2 294
929 340
733 280
195
. Mobilier du bureau d'exploitation . Matériel de bureau d'exploitation
929 340
0 0
671 256
62 25
59
1 831 5 076
1 651 3 216
179
. Matériel informatique
1 708 4 029
123
1 520 2 822
131 787
1 860
. Matériel roulant rattaché à l'exploitation
1 440
393
393
. Autres matériels d'exploitation - AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D'EXPLOITATION - IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION . Terrains hors exploitation . Immeubles hors exploitation . Mobilier et matériel hors exploitation . Autres immobilisations corporelles hors exploitation
3 864
0
0
3 864
3 146
144
0
3 290
573
TOTAL
16 594
2 048
393
18 249
11 283
1 378
393
12 268
5 981
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