FNH N°1060

COMPTES SOCIAUX AU 31/12/2021

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC)

BILAN (PASSIF)

BILAN (ACTIF )

Exercice Clos le 31/12/2021

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

II - COMPTE TECHNIQUE “ASSISTANCE” Libellé

Exercice Précédent

Exercice

Exercice Précédent

Exercice Cessions

Exercice au 31/12/2020

A C T I F

P A S S I F

Exercice

BRUT

AMORT/PROV

NET

Brut

Net

ACTIF IMMOBILISE

960.533.238,21 47.272.920,69 913.260.317,52 895.159.240,06

FINANCEMENT PERMANENT

996.570.427,31 407.815.733,84

967.053.132,28 404.455.216,20

613.354.514,05 14.946.615,00 598.407.899,05 569.954.752,24

1 PRIMES

IMMOBILISATIONS EN NON-VALEURS Frais préliminaires Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires

4.742.035,48

4.260.296,25

481.739,23

1.311.999,63

CAPITAUX PROPRES

Capital social ou fonds d'établissement

Primes émises

620.887.137,93 7.532.623,88 31.272.809,78

14.946.615,00

605.940.522,93

561.487.595,63 -8.467.156,61

4.742.035,48

4.260.296,25

481.739,23

1.311.999,63

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé

Variation des provisions pour primes non acquises 2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

7.532.623,88

Capital appelé, (dont versé.....................................)

50.000.000,00

45.515.158,92 25.153.842,34 20.361.316,58 20.629.601,42

A C

31.272.809,78 21.395.623,23

Primes d'émission, de fusion, d'apport

Ecarts de réévaluation

Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation

38.621.796,18

25.153.842,34

13.467.953,84

12.112.842,48

Réserve légale Autres réserves

5.000.000,00 341.400.000,00

5.000.000,00 323.400.000,00

N A N C

Fonds commercial

697.644,36

99.779,70

Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

6.893.362,74

8.516.758,94

Reprises d'exploitation, transferts de charges

30.575.165,42

21.295.843,53

Report à nouveau (1)

55.216,20

28.211,20

34.494.582,19 17.858.782,10 16.635.800,09 16.499.553,09

Résultats nets en instance d'affectation (1)

3 PRESTATIONS ET FRAIS

411.512.229,99 392.888.076,49 44.543.966,04 -21.046.539,93

4.030.835,83 407.481.394,16 364.438.757,76

Terrains

Résultat net de l'exercice (1) CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Subventions d'investissement

11.360.517,64

26.027.005,00

constructions

12.139.208,75 5.373.528,04

3.382.977,31 4.029.474,85

8.756.231,44 1.344.053,19

9.238.962,66 1.650.847,92

Prestations et frais payés

4.030.835,83

388.857.240,66 44.543.966,04 -21.046.539,93

298.338.679,16 69.058.582,95

Installations techniques, matériel et outillage

M M O

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions pour participations aux bénéfices

Matériel de transport

166.762,26

119.312,14

47.450,12

60.103,48

Provisions réglementées

Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers

16.815.083,14

10.327.017,80

6.488.065,34

5.549.639,03

DETTES DE FINANCEMENT

4.748.036,49

Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours

Emprunts obligataires Emprunts pour fonds d'établissement

-4.873.272,61

-2.958.504,35

L IMMOBILISATIONS FINANCIERES (AUTRES QUE PLACEMENTS)

61.153.503,64

61.153.503,64 61.148.303,64

Autres dettes de financement

4.748.036,49

Prêts immobilisés

Variation des autres provisions techniques 4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

E PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES R Provisions pour risques M Provisions pour charges A PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES

Autres créances financières

407.350,14

402.150,14

S E

226.990.215,91

226.990.215,91 218.771.230,95

Titres de participation

60.746.153,50

Autres titres immobilisés PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE 814.627.957,98

Charges d'acquisition des contrats

92.846.693,20 2.742.632,04 30.042.837,43 3.619.397,15 51.489.103,52

96.023.303,20 2.812.826,19 33.544.845,04 3.312.801,51 48.350.488,78

584.006.656,98 47.757.572,81 282.155.015,60

557.849.879,59 40.224.948,93 237.611.049,55

814.627.957,98 795.569.782,28

Achats consommés de matières et fournitures

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

Placements immobiliers Obligations et bons Actions et parts sociales

Autres charges externes

683.168.139,63 131.399.998,95

736.509.963,08 58.999.999,80

Provisions des assurances vie

Impôts et taxes

Prêts et effets assimilés Dépôts en comptes indisponibles

Provisions pour fluctuations de sinistralité Provisions pour aléas financiers Provisions des contrats en unités des comptes Provisions pour participations aux bénéfices

248.904.924,25

269.951.464,18

Charges de personnel

59.819,40

Placements affectés aux contrats en unités de compte Dépôts auprès des cédantes Autres placements ECARTS DE CONVERSION- ACTIF Diminution de créances immobilisées et des placements Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques A ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie) C PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES T Provisions pour primes non acquises I Provisions pour sinistres à payer F Provisions mathématique Provisions techniques des contrats en unités de compte C CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT

Autres charges d'exploitation

457.012,50

5.189.144,32

10.062.416,93

Dotations d'exploitation

46.249.552,57 35.880.879,89

46.249.552,57

34.269.953,73 38.417.157,98 38.114.180,91

Provision techniques sur placements Autres provisions techniques ECARTS DE CONVERSION-PASSIF Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie) DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES Dettes pour espéces remises par les cessionnaires DETTES DE PASSIF CIRCULANT Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

- 35.880.879,89

Revenus des placements

35.517.040,61

Gains de change

69.928,73 293.910,55

161.102.862,53 37.698.810,51 123.404.052,02 101.128.063,13

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Profits sur réalisation de placements Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placements; Transferts de charges 6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

302.977,07

64.711.544,56

53.269.467,98

P A S S I F C I R C U L A N T

64.633.618,92

53.247.093,41

161.100.557,88 37.698.810,51 123.401.747,37 101.109.100,86

4.881.115,45 6.626.201,32 2.219.075,81 5.841.776,52

3.782.013,93 5.886.845,26 2.330.001,64 3.310.859,63

Cessionnaires,cédants,coassureurs et comptes rattachés débiteurs Assurés, intermédiaires et comptes rattachés débiteurs

3.437.721,45 94.453.024,64

3.437.721,45 57.782.121,96

Personnel créditeur

3.719.353,52

4.208.950,79

36.670.902,68

38.787.217,54 538.656,93 27.825.693,02

R C U

Organismes sociaux créditeurs

Personnel débiteur

219.311,07

Charges d'intérêts Frais de gestion des placements

Etat créditeur

Etat débiteur

19.417.743,82

Comptes d'associés créditeurs Autres créanciers Comptes de régularisation-passif

217.670,02

217.524,30 419.990,44 3.571.436,05

Comptes d'associés débiteurs

28.539.751,66 16.525.698,16

23.710.480,45 14.226.892,50

Autres débiteurs

17.411.633,53 26.161.123,37

1.027.907,83

16.383.725,70 26.161.123,37

7.775.763,21 26.181.770,16

A N

Pertes de change

Comptes de régularisation-actif

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION-PASSIF (éléments circulants)

2.304,65 75.620,99

18.962,27 3.412,30

Amortissement des différences sur prix de remboursement Pertes sur réalisation de placements Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Autres charges de placements Dotations sur placements RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

3.501.683,50

T TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT( non affectés aux opérations d'assurance) ECARTS DE CONVERSION-ACTIF (Eléments circulants)

2.304,65

18.962,27

TRESORERIE

- -

TRESORERIE

24.617.602,33 24.617.602,33

24.617.602,33 24.035.297,07 24.617.602,33 24.035.297,07

TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte

TRESORERIE-ACTIF

Chèques et valeurs à encaisser

780.909,26

340.675,29

Crédits de trésorerie Banques

Banques, TGR, C.C.P

23.819.199,94

23.675.997,25

Caisses, régies d'avances et accréditifs

17.493,13

18.624,53

38.286.404,30

10.915.779,17

27.370.625,13 42.348.593,95

1.061.281.971,87

1.020.322.600,26

TOTAL GENERAL

1.146.253.703,07 84.971.731,20 1.061.281.971,87 1.020.322.600,26

(1) Bénéficiaire (+); déficitaire (-)

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC)

ETAT DES SOLDES DE GESTION

III - COMPTE NON TECHNIQUE

IV- RECAPITULATION

I - TABLEAU DE FORMATION DES RÉSULTATS (TFR)

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

Exercice 2021

Exercice 2020

Opérations

Exercice Au 31/12/2020

Totaux au 31/12/2020

Libellé

Exercice Au 31/12/2021

Concernant les exercices précédents

Libellé

TOTAUX

Propre à l'exercice

Primes acquises (1a – 1b)

613.354.514,05 620.887.137,93

569.954.752,24 561.487.595,63

1a Primes émises

I RESULTAT TECHNIQUE VIE II RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE III RESULTAT NON TECHNIQUE IV RESULTAT AVANT IMPOTS V IMPOTS SUR LES RESULTATS

2.169.361,70 1.145.390,10

731.289,07 473.869,27

1 PRODUITS NON TECHNIQUES COURANTS

1b Variation des provisions pour primes non acquises

7.532.623,88

-8.467.156,61

27.370.625,13 (891.263,49) 26.479.361,64 15.118.844,00 11.360.517,64

42.348.593,95 3.993.546,05 46.342.140,00 20.315.135,00 26.027.005,00

Produits d'exploitation non techniques courants

2 Variation des provisions mathématiques (60311+60317 + 6032 + 6033 + 60261+60267) 3 Ajustement VARCUC 4 Charges des prestations (4a + 4b)

Intérêts et autres produits non techniques courants Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Autres produits non techniques courants Reprises non techniques, transferts de charges

402.078.763,18 383.454.609,68

355.905.467,58 289.805.388,98

4a Prestations et frais payés (hors rubrique 9) 4b Variation des provisions pour prestations et diverses

RESULTAT NET

18.624.153,50

66.100.078,60

1.023.971,60 1.079.507,18

257.419,80

A - Solde de souscription (Marge brute) (1 – 2- 3 -4)

211.275.750,87 92.846.693,20 134.143.522,71 31.272.809,78 195.717.406,13 15.558.344,74

214.049.284,66 96.023.303,20 122.747.927,75 21.395.623,23 197.375.607,72 16.673.676,94

2 CHARGES NON TECHNIQUES COURANTES

1.094.821,72

TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES VIE TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES NON-VIE TOTAL DES PRODUITS NON TECHNIQUES

5 6 7

Charges d’acquisition

Autres charges techniques d’exploitation

665.561.588,72

629.767.533,45

Charges dexploitation non techniques courantes Charges financières non techniques courantes Amortissement des différences sur prix de remboursement Autres charges non techniques courantes

44.160,26

70.850,12

Produits techniques d’exploitation

2.174.008,59

8.211.711,77

B - Charges d’acquisition et de gestion nettes (5 + 6 - 7)

TOTAL DES PRODUITS

667.735.597,31

637.979.245,22

C - Marge d’exploitation (A – B)

TOTAL DES CHARGES ASSURANCES VIE TOTAL DES CHARGES ASSURANCES NON-VIE TOTAL DES CHARGES NON TECHNIQUES

5.134,44

8 Produits nets des placements (73 – 63) (hors ajustement VARCUC)

32.161.526,37

34.208.207,19

638.190.963,59 3.065.272,08 15.118.844,00 656.375.079,67 11.360.517,64

587.418.939,50 4.218.165,72 20.315.135,00 611.952.240,22 26.027.005,00

Dotations non techniques courantes

1.030.212,48

1.030.212,48 1.089.854,52

1.023.971,60 -363.532,65 7.480.422,70

9 Participations aux résultats et charges des intérêts crédités (60115,60316, 60266, 6071)

9.433.466,81

8.533.290,18 25.674.917,02 42.348.593,96

Résultat non technique courant (1 - 2)

IMPOTS SUR LES RESULTATS

D - Solde financier (8 – 9)

22.728.059,56 38.286.404,30 14.946.615,00

3 PRODUITS NON TECHNIQUES NON COURANTS

4.646,89

E - Résultat technique brut (C + D)

TOTAL DES CHARGES

Produits des cessions d'immobilisations Subventions d'équilibre Profits provenant de la réévaluation des éléments d’actif Autres produits non courants

10 Part des réassureurs dans les primes acquises 11 Part des réassureurs dans les prestations payées 12 Part des réassureurs dans les provisions F - Solde de réassurance (11 + 12 – 10) G - Résultat technique net (E + F)

RESULTAT NET

4.030.835,83

-10.915.779,17 27.370.625,13

0,00

4.646,89

42.348.593,96

MODELE DE L’ETAT B4 Bis TABLEAU DES PLACEMENTS

Reprises non courantes, transferts de charges

7.480.422,70 3.123.344,00

13 Résultat non technique courant 14 Résultat non technique non courant

1.089.854,52 -1.981.118,01

-363.532,65 4.357.078,70

4 CHARGES NON TECHNIQUES NON COURANTES

1.985.764,90

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

H - Résultat non technique (13 + 14) I – Résultat avant impôts (G + H)

-891.263,49 26.479.361,64 15.118.844,00 11.360.517,64

3.993.546,05 46.342.140,00 20.315.135,00 26.027.005,00 16.673.676,94

Valeurs nettes d'amortissements des immobilisations cédées Subventions accordées Pertes provenant de la réévaluation des éléments d’actif Autres charges non courantes

20.785,73

Valeur de réalisation 1

Plus ou moins value latente

ELEMENTS D'ACTIF

Valeur brute

Valeur nette

15 Impôts sur les sociétés

J - Résultat net (I – 15)

Terrains (2611, 2311, 2312, 2313, 2316) Constructions (2612, 2321, 2323, 2325, 2327) Parts et actions de sociétés immobilières (2613) Autres placements immobiliers (2618, 2318, 2328) Placements immobiliers en cours (2619, 2392) Total placements immobiliers Obligations d’Etat (26211, 26221) Bons du Trésor (26213, 26223) Obligations garanties par l’Etat (26215, 26225) Titres hypothécaires (2623) Titres de créances négociables (2624)

16 K- Marge d’exploitation nette de réassurance (C + F)

4.642.565,57

1.964.979,17

3.123.344,00

12.139.208,75

8.756.231,44

II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT (CAF) - AUTOFINANCEMENT 1 Résultat net de l’exercice Bénéfice

Dotations non courantes

Résultat non technique non courant (3 - 4) RESULTAT NON TECHNIQUE (1 - 2 + 3 - 4)

-1.981.118,01 -891.263,49

4.357.078,70 3.993.546,05

11.360.517,64

26.027.005,00

12.139.208,75

8.756.231,44

2 3 4 5 6 7 8 9

+ + + +

9.578.649,89

9.013.203,85

Dotations d’exploitation (1) Dotations sur placements (1)

1.030.212,48

1.023.971,60

Dotations non techniques courantes Dotations non techniques non courantes

TABLEAU DE FINANCEMENT

- - - -

Reprises d’exploitation (2) Reprises sur placements (2)

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

I – SYNTHESE DES MASSES DU BILAN

683.168.139,63

763.543.086,14

80.374.946,51

1.023.971,60

257.419,80

Reprises non techniques courantes

Variations (a-b)

Exercice 2021

Exercice 2020

Titres de créances échues (2625) Autres obligations et bons (26218, 26228, 2481, 3504, 3506, 3508) Total Obligations, bons et titres de créances négociables

MASSES

Reprises non techniques non courantes (2) (3) Profits provenant de la réévaluation Pertes provenant de la réévaluation Produits des cessions d’immobilisations

emplois (c)

ressources (d)

10 -

683.168.139,63 683.168.139,63

763.543.086,14

80.374.946,51

1 Financement permanent (moins rubrique 16) 2 Moins Actif immobilisé (moins rubrique 26) 3 = Fonds de roulement fonctionnel (1-2) 4 Provisions techniques nettes de cessions (16 – 32) 5 Placements moins dépôts des réassureurs (26 – 42)

412.563.770,33 98.632.359,54 313.931.410,79 584.006.656,98 814.627.957,98 -230.621.301,00 123.404.052,02 64.711.544,56 58.692.507,46 24.617.602,33

409.203.252,69 99.589.457,78 309.613.794,91 557.849.879,59 795.569.782,28 -237.719.902,69 101.128.063,13 53.269.467,98 47.858.595,15 24.035.297,07

3.360.517,64 957.098,24 4.317.615,88 26.156.777,39

Titres de participation (2631, 2510)

60.746.153,50

12 -

Actions cotées OPCVM Obligations

+ Valeur nette d’amortissements des immobilisations cédées

20.785,73

(A)

110.399.998,93

20.966.194,14 8.000.000,00 12.966.194,14

35.806.760,65 20.000.000,00 15.806.760,65

CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

OPCVM Actions OPCVM Divers Autres actions et parts sociales

14 -

Distribution de bénéfices AUTOFINANCEMENT

19.058.175,70

6 = Besoin en couverture (4 – 5) 7 Actif circulant (moins rubrique 32) 8 Moins Passif circulant (moins rubrique 42)

(B)

7.098.601,69

(1) A l’exclusion des dotations relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie. (2) A l’exclusion des reprises relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie. (3) Y compris les reprises sur subventions.

21.000.000,00

23.973.672,90 195.119.825,33

2.973.672,90 2.973.672,90

22.275.988,89

Total actions et titres de participation

192.146.152,43 192.146.152,43

11.442.076,58

Prêts en première hypothèque (2641,2411) Avances sur polices vie (2643) Prêts nantis par des obligations (2644) Autres prêts (2648, 2415, 2416, 2418, 2483, 2487, 2488, 2683, 2688) Total prêts et créances immobilisés Dépôts à terme (2651)

9 = Besoin de financement (7-8)

(C)

10.833.912,31

10 Trésorerie nette (actif - passif) = (A+ B - C)

582.305,26

➚ Augmentation ➘ Diminution II – FLUX DE TRESORERIE

TABLEAU DES CREANCES

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

OPCVM Monétaires (2653) Autres dépôts (2658, 2486)

Exercice 2021

Exercice 2020

Montants en devises €

Montants sur l'état et organismes publics

Montant sur les entreprises liées

Montants représentés par des effets

Echues et non recouvrées

467.169,54

Résultat net

11.360.517,64 26.156.777,39

26.027.005,00 57.632.922,01

CREANCES

TOTAL

Plus d'un an

Moins d'un an

Valeurs remises aux cédantes (2672) Créances pour espèces remises aux cédantes (2675) Total Dépôts Placements immobiliers (2661) Obligations et bons (2662) Actions et parts autres que les OPCMV (2263) Parts et actions OPCVM (2664) Parts et actions autres OPCVM (2665) Autres placements (2668) Total Placements unités de comptes T O T A L

Variation des provisions techniques nettes de cessions (+)

Variation des frais d'acquisition reportés (-) Variation des amortissements et provisions (-)

331.379,42

4.083.169,67 7.248.290,34

CREANCE DE L'ACTIF IMMOBILISE Immobilisations financières - Prêts immobilisés - Autres créances financières

467.169,54

-19.593.770,20

Variation des ajustements VARCUC (736 – 636) (-) + ou – values provenant de la réévaluation d’éléments d’actif (+) + ou – values réalisées sur cessions d'éléments d'actifs (-) Variations des créances et dettes techniques (341 + 342 - 441 - 442 - 42) (-) Variation des créances pour espèces ou titres déposées (267) (-) Variation des débiteurs et créditeurs divers (343 à 348 – 443 à 448) (-)

407.350,14 402.150,14

5.200,00

Placements affectés aux opérations d'assurance - Obligations et bons - Prêts et effets assimilés - Créances pour dépôts auprès des cédantes

32.764.647,37

-690.684,58

683.168.139,63 643.499.940,63 39.668.199,00

636.814.887,87

-8.102.022,62 -2.650.831,88 34.767.892,94

-31.308.249,07

683.575.489,77 643.902.090,77 39.673.399,00

636.814.887,87

Autres variations (349 – 449) (-)

5.361.133,46

887.920.670,35 884.537.693,04 967.886.312,45

83.348.619,41

CREANCE DE L'ACTIF CIRCULANT

A – flux d'exploitation

68.353.586,83

(1) Valeur de réalisation au 31 décembre de l’exercice (cours de bourse, valeur de marché, valeur d’expertise…)

Acquisitions - cessions d'immeubles (261) (-) Acquisitions - cessions d'obligations (262) (-) Acquisitions - cessions d'actions (263) (-) Autres Acquisitions - cessions du (26) (-) Autres Acquisitions - cessions (23 24 25 35) (-)

- Part des réassureurs dans les provisons techniques - Cessionnaires, cédants, coassureurs

-53.341.823,45 72.399.999,15

7.402.494,30

3.437.721,45 94.453.024,64

3.437.721,45

TABLEAU DES PROVISIONS

-28.000.000,02

- Intermédiaires et comptes rattachés

36.966.659,56 57.486.365,08 1.149.510,92

- Personnel

219.311,07

73.638,21 145.672,86

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

I - PROVISIONS TECHNIQUES

- Etat

19.417.743,82 10.791.513,00 6.792.791,90 1.833.438,92

19.417.743,82

7.216.278,29

-6.826.121,15

Montant au début de l'exercice

- Comptes d'associés - Autres débiteurs

Variations de l'exercice

Montant à la fin de l'exercice

B – flux net d'investissement

-26.274.453,99

-27.423.626,87 -20.000.000,00

NATURE

17.411.633,53 2.220.764,41 13.041.633,52 2.149.235,60 328.279,20

Dividendes versés (-)

8.000.000,00

Brut

Cessions Net

Brut

Cessions Net

Brut

Cessions Net

- Comptes de régularisation-actif

26.161.123,37 2.296.079,98 23.567.786,12 297.257,27 161.100.557,88 15.381.995,60 83.952.265,41 61.766.296,87 1.477.790,12 19.417.743,82 844.676.047,65 659.284.086,37 123.625.664,41 61.766.296,87 1.477.790,12 656.232.631,69

40.224.948,93 237.611.049,55

40.224.948,93 7.532.623,88 237.611.049,55 44.543.966,04

7.532.623,88 47.757.572,81 44.543.966,04 282.155.015,59

47.757.572,81 282.155.015,59

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

Emissions/(remboursement) nets d'emprunts (+) Augmentation /(réduction) de capital et fonds d'établissement (+) Augmentation /(réduction) d'actions auto-détenues (+) C – flux de financement

TOTAL

Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité Provisions pour alés financiers Provisions des contrats en unités de comptes Provisions pour participations aux bénéfices

269.951.464,18

269.951.464,18 -21.046.539,93

-21.046.539,93 248.904.924,25

248.904.924,25

-8.000.000,00

-20.000.000,00

D - Impact de change (+17- 27-37+47)

88.866,31

-33.813,36

TABLEAU DES DETTES

E -Variation nette de la trésorerie ( A + B + C + D)

582.305,26 24.035.297,07 24.617.602,33

20.896.146,60

10.062.416,93

10.062.416,93 -4.873.272,61

-4.873.272,61

5.189.144,32

Provisions techniques sur placements Autres provisions techniques

F - Trésorerie au 1er janvier

3.139.150,47

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

G - Trésorerie en fin de période (E + F)

24.035.297,07

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

557.849.879,59

557.849.879,59 26.156.777,39

26.156.777,39 584.006.656,98

584.006.656,98

TOTAL

Montants en devises €

Montants sur l'Etat et organismes publics

Montant sur les entreprises liées

Montants représentés par des effets

(1) dotations moins reprises

Moins d'un an

Echues et non Payées

DETTES

TOTAL

Plus d'un an

II - AUTRES PROVISIONS

Montant

DOTATIONS

REPRISES

Montant

TABLEAU DES TITRES DE PARTICIPATION

au début de l'exercice

NATURE

DETTES DE FINANCEMENT - Emprunts obligataires - Autres dettes de financement

d'exploitation technique

Sur placements

non techniques

d'exploitation technique

Sur placements

non techniques

fin d'exercice

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

4.748.036,49 4.748.036,49 4.748.036,49 4.748.036,49

1 -Provisions pour dépréciation de l’actif immobilisé 2 -Provisions réglementées 3 -Provisions durables pour risques et charges SOUS TOTAL (A) 4 -Provisions pour dépréciation de l’actif circulant 5 -Autres provisions pour risques et charges 6 -Provisions pour dépréciation des compte de trésorerie

Extrait des derniers états de synthèse de la société Produits inscrits au CPC de l'exercice précédent 9 Date de clôture 6 Situation nette 7 Résultat net 8

Secteur d'ac- tivité 1

% participation au capital 3

Prix d'acquisition global 4

Valeur comptable nette 5

Raison sociale de la de la société émettrice

Capital social 2

DETTES DES AUTRES PASSIFS CIRCULANTS - Dettes pour dépôts des réassureurs - Cessionnaires, cédants, coassureurs - Intermédiaires et comptes rattachés

26.261.759,22 36.670.902,68

1.027.907,83 25.239.779,68

1.021.979,54 37.698.810,51 1.992,06 2.304,65

I - IMMOBILISATIONS FINANCIERES - MULTI-ASSISTANCE INTERNATIONALE Assistance 9.658.896,00

4.881.115,45 1.406.051,36 3.475.064,09 6.626.201,32 234.412,70 6.391.788,62

269.703,74

18.962,27

2.304,65

16.970,21

100% 9.658.896,00

9.658.896,00

31/12/2021 13.744.697,42

39.857,54

NEANT

- Personnel

Agence de voyage

- Organismes sociaux

2.219.075,81

1.421.553,16 5.841.776,52

- MAI-TOURISME CASA

1.000.000,00

80% 800.000,00

800.000,00

31/12/2021 1.776.896,84

-393.543,81

NEANT

SOUS TOTAL (B) 26.280.721,50 36.670.902,68 TOTAL (A + B) 26.280.721,50 36.670.902,68

1.030.212,48 1.030.212,48

25.256.749,89 25.256.749,89

1.023.971,60 37.701.115,17 1.023.971,60 37.701.115,17

- Etat

5.841.776,52 1.494.896,75 4.346.879,77

- INTERNATIONAL ASSISTANCE GROUPE (IAG) Assistance 5.440.482,95

5,28% 287.257,50 100% 50.000.000,00

287.257,50

31/12/2020 8.024.559,11 15/11/2021 53.545.178,53

108.323,10 490.641,77

NEANT NEANT

- Comptes d'associés - Autres créanciers

- CHAABI ASSISTANCE

Assistance

50.000.000,00

28.539.751,66 6.013.587,72 22.305.565,06 220.598,88 1494.244,30

II - PLACEMENT AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE Total

- Comptes de régularisation-passif

16.525.698,16 13.032.182,90 3.493.515,26 64.633.618,92 22.181.131,43 42.231.888,61 69.381.655,41 26.929.167,92 42.231.888,61

1.763.948,04 7.263.329,68 1.763.948,04 7.263.329,68

SURETES DONNEES OU RECUES

66.099.378,95

60.746.153,50 60.746.153,50

- 77.091.331,90 .245.278,60

TOTAL

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

Valeur comptable nette de la sûreté donnée à la date de clôture

TIERS DEBITEURS OU TIERS CREDITEURS

Montant couvert par la sûreté

Nature (1)

Date et lieu d’inscription

Objet (2)

ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

N E A N T

Influence des dérogations sur le patrimoine, la situation financière et les résultats

Indication des dérogations

Justification des dérogations

TABLEAU II - SURETES REELLES RECUES

Valeur comptable nette de la sûreté donnée à la date de clôture

TIERS DEBITEURS OU TIERS CREDITEURS

Montant couvert par la sûreté

Nature (1)

Date et lieu d’inscription

Objet (3)

N E A N T

I- Dérogations aux principes comptables fondamentaux

N E A N T

(1) Gage : 1 - Hypothèque : 2 - Nantissement : 3 - Warrant : 4 - Autres : 5 - (à préciser) (2) préciser si la sûreté est donnée au profit d’entreprises ou de personnes tierces (sûretés données) (entreprises liées, associés, membres du personnel) (3) préciser si la sûreté reçue par l’entreprise provient de personnes tierces autres que le débiteur (sûretés reçues)

II- Dérogations aux méthodes d'évaluation

N E A N T

III- Dérogations aux règles d'établissement et de présentation des états de synthèse

ENGAGEMENT FINANCIERS RECUS OU DONNES HORS OPERATIONS DE CREDIT-BAIL

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

ETAT A3 : ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES

ENGAGEMENTS DONNES

MONTANTS EXERCICE

MONTANTS EXERCICE PRECEDENT

- Avals et cautions - Valeurs remises aux cédantes - Autres engagements donnés

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

- - - - - - TOTAL (1) (1) Dont engagements à l'égard d'entreprises liées

Influence sur le patrimoine, la situation financière et les résultats

Nature des changements

Justification du changement

N E A N T

I- Changement affectant les méthodes d'évaluation

N E A N T

ENGAGEMENTS RECUS

MONTANTS EXERCICE

MONTANTS EXERCICE PRECEDENT

- Avals et cautions - Valeurs remises aux cédantes - Autres engagements donnés

- - - - - -

N E A N T

II- Changements affectant les règles de présentation

N E A N T

TOTAL

MAROC ASSISTANCE INTERNATIONAL E - Société Anonyme au capital de 50 000 000,00 DH - Entreprise d’Assurance et de Réassurance - Régie par la loi n° 17-99 portant Code des Assurances - Siège Social: 25 Boulevard Rachidi- 20 070 Casablanca R.C. 34669 – I.F. 01084006 – T.P 37992968 – C.N.S.S 1579822 – I.C.E. 000083806000054 – Tél. : 212 (0) 5 22 54 30 30 – Fax : 212 (0) 5 22 47 10 61 - E-mail : maroc-assistance.int@mai.cpm.ma - Site Web : www.mai.co.ma

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