FNH N°1060

COMMUNICATION FINANCIÈRE ALLIANZ MAROC États Financiers au 31/12/2021

BILAN (ACTIF)

BILAN (PASSIF)

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

EXERCICE PRÉCÉDENT

EXERCICE

EXERCICE PRÉCÉDENT

P A S S I F

EXERCICE

A C T I F

Brut

Amort. Prov. Exercice

Net

FINANCEMENT PERMANENT

5.510.540.566,47 5.293.389.040,91

ACTIF IMMOBILISE

5.341.883.833,39 25.728.329,58 25.728.329,58

238.869.811,03 23.104.444,04 23.104.444,04

5.103.014.022,36 4.771.451.767,85

CAPITAUX PROPRES

846.846.566,26 147.000.000,00

775.317.425,21 147.000.000,00

IMMOBILISATION EN NON-VALEURS

2.623.885,54 2.623.885,54

4.921.878,43 4.921.878,43

Capital social ou fonds d'établissement Actionnaires, capital souscrit non appelé Capital appelé, dont versé Prime d'émission, de fusion, d'apport Ecarts de réévaluation Réserve légale Report à nouveau (1) Fonds social complémentaire Résultat nets en instance d'affectation (1) Résultat net de l'exercice (1) Autres réserves

Frais préliminaires

Charges à repartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires

147.000.000,00

227.399.882,35

78.985.425,66

148.414.456,69

100.660.056,32

14.700.000,00 613.617.425,21

14.700.000,00 651.936.342,20

152.448.881,78

78.985.425,66

73.463.456,12

47.409.230,00

Fonds commercial Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

74.951.000,57 50.219.918,66

74.951.000,57 5.066.516,99

53.250.826,32 6.567.234,27

45.153.401,67

Terrains Constructions Installations techniques, matériel et outillage

71.529.141,05

-38.318.916,99

533.254,06

438.679,33

94.574,73

126.377,56

CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT Emprunts obligataires Emprunts pour fond d'établissement Autres dettes de financement PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

Matériel transport M. M. B. et aménagements divers Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES

49.014.047,65

44.714.722,34

4.299.325,31

6.123.774,05

672.616,95

317.082,66

207.713.732,28 26.729.270,47 164.116.753,65 16.867.708,16 4.830.821.970,52 260.901.396,10 3.576.508.286,31 572.419.718,52

8.143.723,66 8.143.723,66

199.570.008,62 18.585.546,81 164.116.753,65

374.893.130,72 24.454.260,02 346.980.499,42

Prêts immobilisés

Autres créances financières Titres de participation Autres titres immobilisés

17.897.174,71 17.897.174,71

7.897.174,71 7.897.174,71

Provisions pour risques

16.867.708,16

3.458.371,28

Provisions pour charges PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

PLACEMENTS AFFECTES AUX OPER° D'ASSURANCE

83.482.816,00 83.376.578,20

4.747.339.154,52 4.284.409.468,11

4.645.796.825,50 4.510.174.440,99

Placements immobiliers

177.524.817,90 3.576.508.286,31 572.313.480,72

181.982.644,09 3.460.121.708,95 559.568.395,21

302.383.451,54

307.996.891,73

Obliga., bons et titres de créances négociables

2.933.095.213,95 3.087.231.381,71

Actions et parts sociales

106.237,80

Provisions des assurances-vie

1.130.625.831,94

927.528.335,00 20.657.367,00

Prêts et effets assimilés Dépôts en comptes indisponibles

Provisions pour fluctuations de sinistralité

68.562.381,55

420.549.884,03

82.294.034,30

Provisions pour aléas financiers Provisions techniques des contrats en unités de compte Provisions pour participation aux bénéfices

Placemt° affectés aux contrats en unités de cpt Dépôts auprès des cédantes

442.685,56

24.711.764,27 137.706.019,24 48.712.163,01

30.916.012,27 123.289.024,59 12.555.428,69

Autres placements ECARTS DE CONVERSION -ACTIF

Provisions techniques sur placement

Dimin. des créances immo. et des placem. Aug° des dettes de financ. et des prov. Tech. ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)

Autres provisions techniques

ECARTS DE CONVERSION-PASSIF Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie) DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

1.902.128.744,07 303.416.656,35 23.467.644,32 228.642.762,03 51.306.250,00

532.226.688,15

1.369.902.055,92 1.435.119.749,57

PART DE S CESSIONNAIRES DANS LES PROV. TECH.

303.416.656,35 23.467.644,32 228.642.762,03 51.306.250,00

396.788.318,08 33.521.884,17 303.922.123,55 52.069.722,10 7.274.588,26 11.834.350,84 551.624.782,49 1.675.727,34 114.414.181,86 221.533.298,23 137.249.090,73

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances-vie

914.137.019,66 155.150.165,53 155.150.165,53 757.986.854,13 97.326.005,16 145.918.064,08 32.066.000,20 15.203.209,29 66.324.356,19 348.004.703,62 53.144.515,59 1.000.000,00

924.394.253,39 188.562.557,79 188.562.557,79 735.831.695,60 58.965.956,89 126.678.409,04 30.522.025,55 17.054.664,47 72.896.165,03

Dettes pour espèces remises par les cessionnaires

Autres provisions techniques

DETTES DU PASSIF CIRCULANT

CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs

1.598.712.087,72

532.226.688,15

1.066.485.399,57 1.038.331.431,49

Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs

2.589.087,17

Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs

1.079.284.911,76 1.042.952,80 122.501.894,57

519.996.698,88

559.288.212,88 1.042.952,80 122.501.894,57 225.701.164,13 155.362.088,02

Personnel créditeur

Organismes sociaux créditeurs

Personnel débiteur

Etat débiteur

Etat créditeur

Comptes d'associés débiteurs Autres débiteurs Comptes de régularisation-Actif

Comptes d'associés créditeurs Autres créanciers Comptes de régularisation-passif

237.931.153,40 155.362.088,02

12.229.989,27

386.649.165,16 43.065.309,46

TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux opérations d'assurance) ECARTS DE CONVERSION-ACTIF ( ELTS CIRCULANTS) TRESORERIE-ACTIF

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION - PASSIF (éléments circulants) TRESORERIE-PASSIF

58.427.536,93

53.049.820,75

10.189.044,78 3.545.824,11 6.533.251,34

64.261.597,63 29.237.360,79 34.809.044,29

Crédits d'escompte Crédits de trésorerie Banques TOTAL GENERAL

Chèques et valeurs à encaisser

Banques, TGR et C.C.P.

58.427.536,93

53.049.820,75

Caisse, Régies d'avances et accréditifs

109.969,33

215.192,55

6.483.105.123,06 6.270.833.115,05

TOTAL GENERAL

7.254.201.622,24

771.096.499,18

6.483.105.123,06 6.270.833.115,05

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES NON- VIE

COMPTE DE PRODUITS ET DE CHARGES (CPC) (I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES VIE)

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

EXERCICE PRÉCÉDENT

LIBELLÉ

EXERCICE

LIBELLÉ

EXERCICE

Brut

Cession

Net

Brut

Cession

Net

1- PRIMES

1.129.786.656,21 86.882.621,27 1.042.904.034,94 1.088.734.563,29 1.124.173.216,02 76.828.381,42 1.047.344.834,60 1.061.288.947,06

1- PRIMES

302.655.030,65 950.908,30 301.704.122,35 364.972.868,10 302.655.030,65 950.908,30 301.704.122,35 364.972.868,10

Primes émises

2- PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation Reprises d'exploitation, transferts de charges 3- PRESTATIONS ET FRAIS PAYES Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie Var des prov pour fluctutations de sinistralité Prestations et frais payés

Variation des provisions pour primes non acquises 2- PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

-5.613.440,19 8.502.656,44

-10.054.239,85

4.440.799,66 8.502.656,44

-27.445.616,23 8.253.627,16

Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation

7.946.236,69 556.419,75

7.235.411,50 1.018.215,66

312.622.620,33 1.491.288,95 311.131.331,38 380.954.068,68 119.021.983,23 2.250.902,74 116.771.080,49 61.905.474,22

Reprises d'exploitation, transferts de charges

3- PRESTATIONS ET FRAIS PAYES

589.546.687,57 -35.836.461,38 625.383.148,95 643.752.427,88

790.494,46

3.858,31

786.636,15

4.093.840,66

Prestations et frais payés

656.328.494,62

46.721.346,71

609.607.147,91 604.782.311,95

203.097.496,94 -763.472,10 203.860.969,04 311.268.983,25

Variation des provisions pour sinistres à payer

-154.926.662,22 -75.283.219,83

-79.643.442,39 51.988.120,85

55.828.888,27 -14.094.052,86

-4.083.106,30

-4.083.106,30 -1.432.333,00

Variation des provisions pour fluctutations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions pour participation aux bénéfices

51.988.120,85

Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions techniques des Contrats en Unités de Comptes Variation des provisions pour participation aux bénéfices

9.482.574,49 -12.247.293,97

-6.204.248,00

-6.204.248,00 5.118.103,55

Variation des autres provisions techniques 4- CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

36.156.734,32 517.854.857,76 178.989.354,98 6.176.388,75 85.625.728,63 7.448.983,14 141.641.926,29 41.556.073,59 56.416.402,38 227.020.728,51 126.348.922,69

-7.274.588,26

43.431.322,58

44.765.673,90 3.139.931,69

44.765.673,90 22.394.021,46

517.854.857,76 568.957.282,84 178.989.354,98 189.873.391,72

Charges d'acquisition des contrats

3.139.931,69 758.698,55

2.649.354,27 334.858,47

Charges d'acquisition des contrats

Achats consommés de matières et fournitures

758.698,55

Achats consommés de matières et fournitures

6.176.388,75 85.625.728,63 7.448.983,14

6.429.049,98 93.035.429,88 8.071.576,32

Autres charges externes

10.518.139,14

10.518.139,14 4.845.770,67

Autres charges externes

Impôts et taxes

915.022,18

420.409,81

Impôts et taxes

Charges de personnel

17.399.086,84 5.104.687,23 6.930.108,27 56.878.172,95 39.204.971,63

17.399.086,84 7.365.060,14

Charges de personnel

141.641.926,29 141.404.037,32

Autres charges d'exploitation Dotations d'exploitation

5.104.687,23 6.930.108,27

30.879,76

Autres charges d'exploitation

41.556.073,59 56.416.402,38

592.869,93

6.747.688,34

Dotations d'exploitation

129.550.927,69

5- PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE Gains de change Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Revenus des placements Ajust. de VARCUC (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 6- CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE Profits sur réalisation de placements Pertes de change Amortissement des différences sur prix de remboursement Pertes sur réalisation de placements Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Ajust. de VARCUC (1) (moins-values non réalisées) Autres charges de placements Dotations sur placement RÉSULTAT TECHNIQUE VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6) Charges d'intérêts Frais de gestion des placements

56.878.172,95 30.052.533,36 39.204.971,63 29.753.005,49

5- PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

227.020.728,51 166.020.112,00 126.348.922,69 119.489.360,08

Revenus des placements

Gains de change

385.742,40 620.009,18

74.471,18 682.748,44

298.709,46

299.527,87

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir

17.374.491,86

Profits sur réalisation de placements

98.972.518,52

45.773.532,30

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 6- CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

693.535,72

16.565.081,02

16.565.081,02 2.441.501,91

24.392.309,63 2.631.170,58 5.412.768,63

57.026.263,35 2.557.497,50 3.716.249,35

Charges d'intérêts

136.417,66

26.662,32

Frais de gestion des placements

Pertes de change

96.260,46

71.842,30

2.988.909,65

2.414.839,59

Amortissement des différences sur prix de remboursement

7.419.987,74 7.851.319,49

9.351.912,95 30.743.988,69

Pertes sur réalisation de placements

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Autres charges de placements Dotations sur placement RESULTAT TECHNIQUE NON VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

980.802,73

10.584.772,56 -6.727.671,62

13.439.753,71

233.516.186,20 122.719.082,65 110.797.103,55

-14.420.171,65 -540.380,65 -13.879.791,00 -10.764.190,59

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) (III - COMPTE NON TECHNIQUE )

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

LIBELLÉ

OPÉRATIONS

Totaux de l'exercice

Exercice Précédent

Propres à l'exercice

Concernant les exercices Précédent

1- PRODUITS NON TECHNIQUES COURANTS Produits d'exploitation non techniques courants Intérêts et autres produits non techniques courants Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Autres produits non techniques courants Reprises non techniques, transferts de charges 2- CHARGES NON TECHNIQUES COURANTES Charges d'exploitation non techniques courantes Charges financières non techniques courantes Amortissement des différences sur prix de remboursement Autres charges non techniques courantes Dotations non techniques courantes Résultat non technique courant (1 - 2) 3- PRODUITS NON TECHNIQUES NON COURANTS Produits des cessions d'immobilisations Subventions d'équilibre Profits provenant de la réévaluation des éléments d'actif Autres produits non courants Reprises non courantes, transferts de charges 4- CHARGES NON TECHNIQUES NON COURANTES Valeurs nettes d'amortissements des immobilisations cédées Subventions accordées Pertes provenant de la réévaluation des éléments d'actif Autres charges non courantes

16.139.348,51 5.391.399,66 10.747.717,03

7.282.312,70 4.089.515,06 3.192.540,52

231,82

257,12

11.957.887,96 11.014.469,15 132.882,27 810.536,54

12.987.980,75 12.476.477,88 157.172,19 354.330,68

4.181.460,55

-5.705.668,05

6.854,55

3.992,60

6.854,55

3.992,60

10.612.553,00

21.379,60

10.633.932,60

6.332.054,33

612.553,00 10.000.000,00 -10.605.698,45 -6.424.237,90

21.379,60

633.932,60 10.000.000,00 -10.627.078,05 -6.445.617,50

6.332.054,33

Dotations non courantes

Résultat non technique non courant (3 - 4) RÉSULTAT NON TECHNIQUE (1 - 2 + 3 - 4)

-21.379,60 -21.379,60

-6.328.061,73 -12.033.729,78

Made with FlippingBook flipbook maker