Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2021
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE AU 31/12/2021
ETAT B17 : CAPITAUX PROPRES DU 01/01/2021 AU 31/12/2021
En milliers de DH
En milliers de DH
Encours au début de l'exercice
Affectation du résultat
31/12/2021
31/12/2020
CAPITAUX PROPRES
Autres variations Encours à la fin de l'exercice
ECARTS DE REEVALUATION
(+) (+) (+)
Produits d'exploitation bancaire perçus
2 033 278
2 075 696
Récupérations sur créances amorties
16 241
11 395
RESERVES ET PRIMES LIEES AU CAPITAL
805 570
0
0
805 570
Produits d'exploitation non bancaire perçus
344
335
Réserve légale
16 703
0
16 703
(-) (-) (-) (-)
Charges d'exploitation bancaire versées
154 383
170 057
Autres réserves
705 542
0
705 542
Charges d'exploitation non bancaire versées
0
0
Primes d'émission, de fusion et d'apport
83 325
0
83 325
Charges générales d'exploitation versées
235 644
225 386
Impôts sur les résultats versés
11 790
22 333
CAPITAL
167 025
0
0
167 025
Capital appelé
167 025
0
167 025
I Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
1 648 046
1 669 650
Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations
Variation de :
(+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+)
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
25 054
-141 760
Créances sur la clientèle
-367 903
-129 330
Titres de transaction et de placement
0
0
Autres actifs
287 429
257 188
ACTIONNAIRE. CAPITAL NONVERSE
Immobilisations données en crédit-bail et en location
267 219
463 756
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-446 298
504 195
REPORT A NOUVEAU (+-)
512 027
34 387
-108 566
437 847
Dépôts de la clientèle
-377 585
-493 744
Titres de créance émis
594 643
-555 917
RESULTATS NETS EN INSTANCE D'AFFECTATION
34 387
74 179
0
-108 566
Autres passifs
-1 569 678
-1 580 959
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
35 064
35 064
II
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
-1 587 119
-1 676 572
III
Total
1 519 008
-74 179
677
1 445 506
60 928
-6 922
(+) (+)
Produit des cessions d'immobilisations financières
ETAT B10 : DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
0
0
(-) (-)
Acquisition d'immobilisations financières
0
0
En milliers de DH
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
53 409
17 658
(+) (+)
Intérêts perçus
DETTES
ETS DE CREDIT ET ASSIMILES AU MAROC
Etablissements
Dividendes perçus
24 697
24 505
Bank Al-Maghrib,
Banques
Autres
de
TOTAL
TOTAL
IV FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
Trésor Public et
au
Etablissements
Crédit
AU
AU
-28 712
6 847
Services des
Maroc
de crédit
à
31/12/2021 31/12/2020
(+) (+) (+)
Chèques Postaux
au Maroc
L'étranger
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Emission de dettes subordonnées
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
76 087
132 610
208 697
133 499
Emission d'actions
VALEURS RECUES EN PENSION
(-) (-) (-)
Remboursement des capitaux propres et assimilés
- au jour le jour
Intérêts versés
- à terme
Dividendes versés
108 566
0
EMPRUNTS DE TRESORERIE
140 000
140 000
582 000
V FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- au jour le jour
-108 566
0
- à terme
140 000
140 000
582 000
VI
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V)
-76 350
-75
EMPRUNTS FINANCIERS
0
0
0
AUTRES DETTES
VII
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
350
425
INTERETS COURUS A PAYER
1 064
1 064
4 473
VIII
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE (VI+VII)
-76 000
350
TOTAL
76 087
273 674
349 761
719 972
ETAT B8 : IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE
En milliers de DH
Amortissements
Provisions
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant brut au début de l'exercice
Montant brut à la fin de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
Dotations au titre de l'exercice
Nature
Dotations au titre de l'exercice
Cumul des amortissements
Reprises de provisions
Cumul des provisions
IMMOBIL. DONNEES EN CREDIT-BAIL ET EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT
5 161 075
1 460 750 1 903 869
4 717 956
1 332 623
2 319 499
62 629
18 805 162 832
2 235 625
CREDIT-BAIL SUR IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
CREDIT-BAIL MOBILIER - Crédit-bail mobilier en cours - Crédit-bail mobilier loué
4 882 090
1 101 986 1 624 884
4 359 192
1 332 623
2 319 499
0
0
0
2 039 693
- Crédit-bail mobilier non loué après résiliation
CREDIT-BAIL IMMOBILIER - Crédit-bail immobilier en cours - Crédit-bail immobilier loué - Crédit-bail immobilier non loué après résiliation
LOYERS COURUS A RECEVOIR
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
LOYERS RESTRUCTURES
LOYERS IMPAYES
115 666
94 459
115 666
94 459
0
0
0
94 459
CREANCES EN SOUFFRANCE
163 319
264 305
163 319
264 305
0
0
62 629
18 805
162 832
101 473
IMMOBILISATIONS DONNEES EN LOCATION SIMPLE
BIENS MOBILIERS EN LOCATION SIMPLE
BIENS IMMOBILIERS EN LOCATION SIMPLE
LOYERS COURUS A RECEVOIR
LOYERS RESTRUCTURES
LOYERS IMPAYES
LOYERS EN SOUFFRANCE
Total
5 161 075
1 460 750 1 903 869
4 717 956
1 332 623
2 319 499
62 629
18 805 162 832
2 235 625
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°2459-96 du 28 Rajeb 1417 (10 décembre 1996))
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