Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2021
ETAT B5 : DETAIL DES AUTRES ACTIFS
ETAT B18 : ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
En milliers de DH
En milliers de DH
ACTIF
31/12/2021
31/12/2020
ENGAGEMENTS
31/12/2021
31/12/2020
IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS NETTES D'AMORTISSEMENTS
0
0
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
49 872
50 855
SOMMES DUES PAR L'ETAT
53 240
194 598
SOMMES DUES PAR LE PERSONNEL
261 299 884
275 259 121
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
DEPOTS ET CAUTIONNEMENTS
FOURNISSEURS DEBITEURS : AVANCES ET ACOMPTES
CONCESSIONNAIRES : RISTOURNES ACCORDEES
12 323
11 890
AUTRES DEBITEURS
737
406
DIVERSES PRESTATIONS
0
0
STOCK DE FOURNITURES DE BUREAU ET IMPRIMES
95
195
CORRELATION LOA
841 366
989 137
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR DE LA CLIENTELE
49 872
50 855
CHARGES CONSTATEES D'AVANCE
14 065
14 778
- Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
PRODUITS A RECEVOIR
1 021
61
COMPTE DE REGULARISATION ACTIF
0
0
TOTAL
924 291
1 211 720
49 872
50 855
ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires export confirmés - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Autres cautions, avals et garanties donnés - Engagements en souffrance
En milliers de DH
INFLUENCE DES
INDICATIONS DES DEROGATIONS
JUSTIFICATION
DEROGATIONS SUR LE
DES DEROGATIONS
PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
I - DEROGATIONS AUX PRINCIPES COMPTABLES FONDAMENTAUX
ENGAGEMENTS DE GARANTIE D'ORDRE DE LA CLIENTELE - Garanties de crédit données - Cautions et garanties en faveur de l'administration publique - Autres cautions et garanties données - Engagements en souffrance
NEANT
II - DEROGATIONS AUX METHODES D'EVALUATION
NEANT
III - DEROGATIONS AUX REGLES D'ETABLISSEMENT ET DE PRESENTATION DES ETATS DE SYNTHESE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS
2 709 081
2 715 732
NEANT
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
2 655 618 2 655 618
2 655 618 2 655 618
- Ouverture de crédit confirmés
- Engagements de substitution sur émission de titres - Autres engagements de financement reçus
ETAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES
En milliers de DH
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
53 463 53 463
60 114 60 114
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS
- Garanties de crédit
JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS
NATURE DES CHANGEMENTS
- Autres garanties reçus LMV
0
0
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS de L'ETAT ET D'ORGANISMES DE GARANTIE DIVERS
0
0
I - CHANGEMENTS AFFECTANT LES MÉTHODES D'ÉVALUATION
NEANT
INCIDENCE
- Garanties de crédit - Autres garanties reçus
ETAT B9 BIS : PLUS OU MOINS-VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D’IMMOBILISATIONS AU 31/12/2021
TOTAL
2 758 953
2 766 587
ETAT B22 : VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE AU 31/12/2021
En milliers de DH
Valeur comptable brute
Cumul des amort. et/ou des prov.pour dépréciation
Valeur comptable nette
Date d'ACQUISITION
Produit de cession
Plus-value de cession
Moins-value de cession
En milliers de DH
IMMOBILISATIONS CEDEES
Nature
D<1 mois 1mois<D< 3 mois 3mois<D< 1 an 1an<D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
ACTIF
REPORT N° 01
0
0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 1 1 1 1 1 1 1 1
0 1 1 1 1 1 1 1 1
0
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
118 033 797 333
118 033
MMB MMB MMB MMB MMB MMB MMB MMB MMB MMB MMB
2 002 2 003 2 006 2 007 2 008 2 009 2 010 2 011 2 012 2 013 2 014
5 950
5 950
Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
5 335
91 026
2 654 461 3 574 496 7 122 651
92 285
92 285
1 250 5 820
1 250 5 820
106 028
166 630
935 505
3 115 119 140 926 4 464 208
23 280 19 968 19 980 17 700 22 380 30 897 35 997
23 280 19 968 19 980 17 700 19 396 24 319 25 827
Autres actifs
TOTAL
1 021 394
171 965
1 026 531
5 769 580 3 715 422 11 704 892
PASSIF
2 984 6 578
4 836
1 852 4 086 6 323
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
30 000 51 258
0
110 000 423 191
0
0 140 000
10 664 16 493
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnées
78 556 190 000
1 049 190 3 944 700
34 812 1 637 007
10 170
0
1 374 000
0 5 508 700
S/TOTAL M.M DE BUREAU
269 557
249 825
19 732
32 000
12 268
0
TOTAL
81 258
268 556
1 907 191
4 993 890 34 812 7 285 707
S/TOTAL MATERIEL ROULANT
0
0
0
ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE ET DES PROVISIONS CORRESPONDANTES
T. CESSIONS IMMOBIL. CORPORELLES
269 557
249 825
19 732
32 000
12 268
0
En milliers de DH
DESIGNATIONS
AU 31 DECEMBRE 201
AU 31 DECEMBRE 2020
AU 31 DECEMBRE 2019
Provisions et agios réservés
Provisions et agios réservés
T. CESSIONS IMMOBIL. INCORPORELLES
0
0
0
0
0
0
Créances
Créances
Créances Provisions et agios réservés
Créances pré-douteuses Créances douteuses Créances compromises
226 565 90 704
-47 310 -45 811
209 347 92 525
-44 196 -47 235
90 615 83 015
-18 471 -42 258
TOTAL DES CESSIONS
269 557
249 825
19 732
32 000
12 268
0
1 672 205 1 989 475
-1 363 107 -1 456 228
1 334 214 1 636 085
-1 156 627 -1 248 058
1 145 239 1 318 869
-1 038 689 -1 099 418
ETAT B12 : TITRES DE CREANCES EMIS AU 31/12/2021
TOTAUX
En milliers de DH DONT MONTANT
NETS
533 247
388 028
219 451
NATURES DES TITRES
CARACTERISTIQUES
MONTANT DONT
ETAT B27 : COMMISSIONS
DATE
DATE
MODE
ENTRPRISES AUTRES
NON
DE
MATURITE TAUX
DE
LIEES APPARENTES AMORTI
En milliers de DH
JOUISSANCE D'ECHEANCE
REMB.
COMMISSIONS
31/12/2021
31/12/2020
BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT
4 758 700
COMMISSIONS PERCUES :
77 399
64 298
12-sept-17 31-oct-18 28-nov-18 28-déc-18 29-mars-19 31-juil-19 31-juil-19 31-juil-19 02-mars-20 31-mars-20 01-juin-20 30-juin-20 30-sept-20 29-janv-21 31-mars-21 31-mai-21 29-juin-21 29-juin-21 29-juin-21 30-juin-21 02-août-21 30-sept-21 29-nov-21 29-nov-21
12-sept-22 31-oct-22 28-nov-22 28-déc-23 29-mars-23 31-juil-22 31-juil-23 31-juil-24 02-mars-22 02-mars-22 01-juin-22 30-juin-22 30-sept-22 29-janv-23 31-mars-23 31-mai-23 29-juin-23
5 ans 4 ans 4 ans 5 ans 4ans 3 ans 4 ans 5 ans 2 ans 2 ans 2 ans 2 ans 2 ans 2 ans 2 ans 2 ans 2 ans
3,45% 3,30% 3,33% 3,43% 3,05% 2,80% 2,92% 3,02% 2,69% 2,90% 2,68% 2,19% 2,20% 2,03% 1,98% 1,99% 2,06% 2,10% 2,20% 2,24% 2,28% 2,31% 2,25%
100 000 264 000 185 000 219 700 275 000 310 000 100 000 100 000 115 000 75 000 75 000 325 000 115 000 210 000 200 000 580 000 135 000 137 000 138 000 210 000 190 000 170 000 265 000 265 000 750 000 750 000 51 576
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
77 399
64 298
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
COMMISSIONS VERSEES :
0
0
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
28-sept-23 2 ans et 3mois
28-juin-24
3 ans
28-sept-24 3 ans et 3mois
01-août-24
3 ans
0
0
29-déc-24 3 ans et 3mois 27-févr-25 3 ans et 3mois
sur moyens de paiement sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
29-mai-25 3 ans et 6mois 2,30%
EMPRUNT OBLIGATAIRE
27-nov-19
27-nov-23
4 ans
2.72%
INTERETS COURUS A PAYER
MARGE SUR COMMISSIONS
77 399
64 298
TOTAL
5 560 276
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°2459-96 du 28 Rajeb 1417 (10 décembre 1996))
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