Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2021
En milliers de DH
ETAT DES SOLDES DE GESTION
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
31/12/2021
31/12/2020
Code ligne
31__/12__/21__
31__/12__/20__
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
634 793
508 858
P011
+ Intérêts et produits assimilés
-
-
208 891 -486 231 -162 340 -154 832 -10 661
163 423 -381 346 -127 411 -158 780
C011
- Intérêts et charges assimilées
-
-
T007 MARGE D'INTERET
-
-
7.(-) Impôts sur les résultats versés
-3 358
P013
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
3 631
3 489
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
29 620
1 386
C013
- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-6 849
69 116 -36 055 -40 998 -13 674
9.(+) Créances sur la clientèle
-28 284
T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location
3 631
3 489
10.(+) Titres de transaction et de placement
-5 277 -3 434
11.(+) Autres actifs
P015
+ Commissions perçues
627 256
500 615
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
C015
-41 507 14 191
-212 236
- Commissions servies
479 600
374 940
14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis 16.(+) Autres passifs
42 676
28 794
47 166
T009 Marge sur commissions
147 656
125 675
T010
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-42 366 -12 746
-144 005 -142 619
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
T011
+ Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
36
T012
+ Résultat des opérations de change
-4 325
-2 125
18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
T013
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
-10 874
-8 682
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
-
-
T014 Résultat des opérations de marché
-4 325
-2 125
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-10 838
-8 682
D'INVESTISSEMENT
P017
+ Divers autres produits bancaires
1 600
473
C017
- Diverses autres charges bancaires
-
-
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
-
-
T015 PRODUIT NET BANCAIRE
148 562
127 512
T016
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
-
-34 370
P019
+ Autres produits d'exploitation non bancaire
208 690
160 649
-
-34 370
C019
- Autres charges d'exploitation non bancaire
157 484
123 915
-23 584
-185 671
C021
- Charges générales d'exploitation
165 954
168 407
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
21 532
207 203
T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
33 814
-4 161
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-2 052
21 532
T018
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances
-
-
et engagements par signature en souffrance
ATTESTATION
T019
+ Autres dotations nettes des reprises aux provisions
-1 651
996
T020 RESULTAT COURANT
32 163
-3 165
T021 RESULTAT NON COURANT
-3 061
948
C023
- Impôts sur les résultats
10 661
3 358
T022 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
18 441
-5 575
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
Code ligne
31__/12__/21__
31__/12__/20__
T023 + RESULTAT NET DE L'EXERCICE
18 441
-5 575
C025
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des
11 122
9 627
immobilisations incorporelles et corporelles
C027
+ Dotations aux provisions pour dépréciation des
-
-
immobilisations financières
C029
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
157
64
C031
+ Dotations aux provisions réglementées
C033
+ Dotations non courantes
-
-
P025
- Reprises de provisions
64
1 060
P027
- Plus-values de cession sur immobilisations
-
-
incorporelles et corporelles
C035
+ Moins-values de cession sur immobilisations
-
-
incorporelles et corporelles
P029
- Plus-values de cession sur immobilisations financières
-
-
C037
+ Moins-values de cession sur immobilisations financières
-
-
P031
- Reprises de subventions d'investissement reçues
-
-
T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
29 656
3 056
T025
-
- Bénéfices distribués
34 370
T026 + AUTOFINANCEMENT
29 656
-31 314
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