Communication financière
Situation au 31 décembre 2021
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
PROVISIONS
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2020 Dotations
Autres variations
Encours 31/12/2021
31/12/2021
31/12/2020
PROVISIONS
Reprises
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
780 476
121 450
13 825
888 101
Produits d'exploitation bancaire perçus
888 355
866 131
créances sur les établissements de crédit et assimilés
Récupérations sur créances amorties
7 310
3 078
créances sur la clientèle
587 594
112 201
13 641
686 154
Produits d'exploitation non bancaire perçus
3 710
3 937
titres de placement
Charges d'exploitation bancaire versées
86 128
91 191
titres de participation et emplois assimilés
Charges d'exploitation non bancaire versées
immobilisations en crédit-bail et en location
192 882
9 249
184
201 947
Charges générales d'exploitation versées
136 318
127 719
autres actifs
Impôts sur les résultats versés
52 225
2 310
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
50 982
7 480
426
58 035
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
624 704
651 926
Variation de :
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Créances sur la clientèle
86 182
213 435
Provisions pour risques généraux
Titres de transaction et de placement
Provisions pour pensions de retraite et obligations
Autres actifs
24 285
-34 318
similaires
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-314 221
-415 568
Provisions pour autres risques et charges
31 437
5 000
36 437
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Provisions réglementées
19 545
2 480
426
21 598
Dépôts de la clientèle
-180 283
-33 523
TOTAL GENERAL
831 458
128 930
14 251
946 137
Titres de créance émis
46 625
-193 063
Autres passifs
77 583
512
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
en milliers de DH
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-259 828
-462 526
D< 1 mois 1 mois<D< 3 mois 3 mois<D< 1 an 1 an <D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
364 875
189 401
ACTIF
D'EXPLOITATION
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Produit des cessions d'immobilisations financières
Créances sur la clientèle
327
5 677
74 641
1 528 409
805 715
2 414 770
Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
Titres de créance
Acquisition d'immobilisations financières
Créances subordonnées
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
6 660
6 546
Crédit-bail et assimilé
0
7 459
76 389
1 140 441
58 240
1 282 528
Intérêts perçus
TOTAL
327
13 136
151 030
2 668 850
863 955 3 697 298
Dividendes perçus
-2 406
-3 395
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-4 254
-3 151
PASSIF
D'INVESTISSEMENT
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
164 092
164 092
Dettes envers la clientèle (*)
49
855
11 241
230 186
121 345
363 677
Titres de créance émis
230 601
1 683 000
1 913 601
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Emprunts subordonnés
Emission de dettes subordonnées
Emission d'actions
TOTAL
164 142
855
241 842
1 913 186
121 345 2 441 370
Remboursement des capitaux propres et assimilés
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
Intérêts versés
Dividendes versés
162 294
129 583
CREANCES SUR LA CLIENTELE
en milliers de DH
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-162 294
-129 583
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2021
Total 31/12/2020
FINANCEMENT
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
198 328
56 667
CREDITS DE TRESORERIE
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-362 351
-419 018
- Comptes à vue débiteurs
- Créances commerciales sur le Maroc
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-164 024
-362 351
- Crédits à l'exportation
- Autres crédits de trésorerie
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
CREDITS A LA CONSOMMATION
2 190 813
2 190 813
2 260 268
en milliers de DH
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
CREDITS A L'EQUIPEMENT
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Capital social
Dénomination de la société émettrice
CREDITS IMMOBILIERS
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
AUTRES CREDITS
Participations dans les entreprises liées
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
INTERETS COURUS A RECEVOIR
223 957
223 957
240 684
CREANCES EN SOUFFRANCE
- Créances pré-douteuses
72 908
72 908
97 650
Autres titres de participation
400
401
401
1 819
- Créances douteuses
17 031
17 031
31 022
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
- Créances compromises
134 017
134 017
112 011
0
NS
1
1 31/12/2021 300 31/12/2021 100 31/12/2021
ORUS Services SA
300 100
100% 100%
300 100 401
828
1 819
12665
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
TOTAL
2 414 770 2 414 770 2 500 952
TOTAL
401
1 819
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
Commentaires (*)situation provisoire au 31/12/2021
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