Communication financière
SITUATION AU 31 DECEMBRE 2021
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En dirhams
En dirhams
Code ligne
Code ligne
PASSIF
31/12/2021
31/12/2020
ACTIF
31/12/2021
31/12/2020
G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
78 130 384,12
26 653 239,43
G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
3 415 302 701,39 1 993 499 590,29 1 421 803 111,10
2 258 437 458,34 1 027 042 791,67 1 231 394 666,67
A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés
265 247 517,61 4 733 128,72 260 514 388,89
212 541 238,18 12 283 460,40 200 257 777,78
G211 G212
. A vue
A211 . A vue A212 . A terme
. A terme
J110 Dépôts de la clientèle
815 705 335,45 815 705 335,45
1 725 348 449,88
B110 Créances sur la clientèle
831 935 672,50
448 776 612,72
J111 J112 J113 J119
. Comptes à vue créditeurs
910 083 191,37
. Comptes d'épargne
- - - - - - -
-
B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation
- - -
- - -
. Dépôts à terme
815 265 258,51
B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers
. Autres comptes créditeurs
-
B119 . Autres crédits
831 935 672,50
448 776 612,72
K110 Titres de créance émis
- - - -
K111 K112 K119
. Titres de créance négociables
B230 Créances acquises par affacturage
-
-
. Emprunts obligataires
. Autres titres de créance émis
D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
3 171 097 644,71 2 617 712 885,87
3 547 765 411,15 3 086 424 586,45
L110 Autres passifs
81 042 370,32
575 627 418,63
D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété
-
-
M110 Provisions pour risques et charges
2 100 000,00
-
553 384 758,84
461 340 824,70
M210 Provisions réglementées
-
-
E110 Autres actifs
58 063 201,85
65 040 399,35
M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
F110 Titres d'investissement
249 018 324,33 52 237 616,93 196 780 707,40
593 570 271,21 385 397 373,64 208 172 897,57
M410 Dettes subordonnées
-
-
F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées
F112 . Autres titres de créance
M510 Ecarts de réévaluation
-
-
F210 Titres de participation et emplois assimilés
45 000,00
45 000,00
M530 Réserves et primes liées au capital
76 535 503,59
35 549 538,36
F310 Créances subordonnées
-
-
M610 Capital
206 403 300,00
206 403 300,00
M710 Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
M810 Report à nouveau (+/-)
-
40 000 000,00
F510 Immobilisations incorporelles
3 003 599,06
4 180 839,52
M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
F610 Immobilisations corporelles
3 331 444,94
3 779 118,88
- -
- -
M910 Résultat de l'exercice ( bénéfice)
62 783 578,37
60 985 965,23
T001
Total de l'Actif
4 659 872 789,12
4 902 352 130,44
T002
Total du Passif
4 659 872 789,12
4 902 352 130,44
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
ETAT DES SOLDES DE GESTION
En dirhams
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
En dirhams
Code ligne
31/12/2021
31/12/2020
Code ligne
31/12/2021
31/12/2020
P000 PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
248 207 505,79 7 973 277,80 4 676 342,58 23 118 351,82 1 986 288,00
278 820 066,08 6 487 898,56 2 774 343,18 24 277 999,23 1 986 288,00
P011 + Intérêts et produits assimilés C011 - Intérêts et charges assimilées
35 767 972,20 54 712 917,62
33 540 240,97 59 747 310,73
P100 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
P200 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle P310 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
-
-
T007 MARGE D'INTERET
-18 944 945,42
-26 207 069,76
- - - - - -
- - - - - -
P340 Produits sur titres de propriété
P013 + Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location C013 - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
P400 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
P500 Commissions sur prestations de service
115 678 319,01 94 774 926,58
105 213 511,71 138 080 025,40
T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location
P600 Autres produits bancaires
-
-
P015 + Commissions perçues
115 678 319,01 13 524 507,29
105 213 511,71 11 965 243,59
C000 CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
109 590 377,44
150 015 783,47
C015
- Commissions servies
-
-
-
-
T009 Marge sur commissions
102 153 811,72
93 248 268,12
C100 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
27 226 802,36 27 486 115,26
32 547 248,29 27 200 062,44
-
-
C200 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle C300 Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis C400 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
T010 T011 T012 T013
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement
28 160 614,37 25 325 078,54
51 219 758,97 8 680 151,48
- -
- -
+ Résultat des opérations de change
- - -
- - -
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
C600 Autres charges bancaires
54 877 459,82
90 268 472,74
-
-
T014 Résultat des opérations de marché
53 485 692,91
59 899 910,45
-
-
T003 PRODUIT NET BANCAIRE
138 617 128,35
128 804 282,61
P017 C017
+ Divers autres produits bancaires - Diverses autres charges bancaires
1 986 288,00
1 993 249,80 130 076,00
P700 Produits d'exploitation non bancaire C700 Charges d'exploitation non bancaire C800 CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1 676 119,55
4 218 173,88
63 718,86
-
-
T015 PRODUIT NET BANCAIRE (T007+T008+T009+T014+P017-C017)
138 617 128,35
128 804 282,61
33 842 545,29
33 522 112,64
- -
- -
T016 P019 C019 C021
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire
1 676 119,55
4 218 173,88
C810 Charges de personnel C820 Impôts et taxes C830 Charges externes
23 005 566,80 707 693,40 5 985 811,19 1 364 206,95
21 909 406,03 707 022,40 6 600 305,59 1 693 408,22
-
-
- Charges générales d'exploitation
33 842 545,29
33 522 112,64
-
-
T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
106 450 702,61
99 500 343,85
C840 Autres charges générales d'exploitation
- -
- - -
C850 Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
T018
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions
2 779 266,95
2 611 970,40
1 282 549,15 -2 100 000,00
T019
-421 000,00
-
-
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (SUITE)
T020 RESULTAT COURANT T021 RESULTAT NON COURANT
105 633 251,76 -3 598 926,39 39 250 747,00
99 079 343,85 -2 075 210,62 36 018 168,00
C023
- Impôts sur les résultats
En dirhams
Code ligne
31/12/2021
31/12/2020
T022 RESULTAT DE L'EXERCICE (Bénéfice)
62 783 578,37
60 985 965,23
C910 DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES
2 180 450,85 2 180 450,85
1 363 000,00 1 363 000,00
ETAT DES SOLDES DE GESTION (SUITE)
IRRECOUVRABLES
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En dirhams
C911 Dotations aux provisions pour créances et engagements par
80 450,85
- - -
signature en souffrance
80 450,85
Code ligne
31/12/2021
31/12/2020
C912 Pertes sur créances irrécouvrables C919 Autres dotations aux provisions
-
+ + RESULTAT DE L'EXERCICE
62 783 578,37
60 985 965,23
2 100 000,00
1 363 000,00
- -
C025 + Dotations aux amortissements et aux provisions des
P910 REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES
immobilisations incorporelles et corporelles
2 779 266,95
2 611 970,40
1 363 000,00
942 000,00
C027 + Dotations aux provisions pour dépréciation des
- -
immobilisations financières
- - - - -
C029 + Dotations aux provisions pour risques généraux C031 + Dotations aux provisions réglementées
2 100 000,00
P911 Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
- - - - - - - - - -
1 363 000,00
- -
C033 + Dotations non courantes
P912 Récupérations sur créances amorties
- -
P025 P027
- Reprises de provisions
P919 Autres reprises de provisions
- Plus-values de cession sur immobilisations
942 000,00
incorporelles et corporelles
-
C035
+ Moins-values de cession sur immobilisations
T004 RESULTAT COURANT P950 Produits non courants C950 Charges non courantes
105 633 251,76
99 079 343,85
incorporelles et corporelles
- - - -
29 698,35
46 780,96
P029 C037 P030
- Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement reçues
3 628 624,74
2 121 991,58 97 004 133,23
T005 RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
102 034 325,37
T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
67 662 845,32
63 597 935,63
-
- - -
C970 Impôts sur les résultats
39 250 747,00
36 018 168,00
T025 - Bénéfices distribués
60 000 000,00
-
T006
RESULTAT DE L'EXERCICE
62 783 578,37
60 985 965,23
T026 + AUTOFINANCEMENT
7 662 845,32
63 597 935,63
S.A au Capital de 206 403 300 DH. RC : 74959 . CNSS : 2357467 . IF : 01085107 . TVA : 820479 . TP : 37992987 . ICE : 000230981000031 Siège social : 27 , boulevard My Youssef . 20060 Casablanca . Maroc Tél : + 212 (0) 522 26 48 41 / (0) 522 26 48 42 / (0) 522 26 48 46 . Fax : + 212 (0) 522 26 09 63 . bcp2s.com MEMBRE DU GROUPE BCP
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