Communication financière
SITUATION AU 31 DECEMBRE 2021
CREANCES SUR LA CLIENTELE
PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE
En milliers de DH
En milliers de DH
Secteur privé Entreprises non financières
Total au 31/12/2021
Total au 31/12/2020
31/12/2021
31/12/2020
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Autre clientèle
NATURE
Montant
Montant
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésoreris
Gains sur titres de transaction
910 910
- - -
* Gains sur titres d'OPCVM
* Gains sur autres titres de propriété
Produits sur titres de placement. Titres de propriéte
1 986
1 986
CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDIT IMMOBILIER AUTRES CREDITS
* Dividendes sur titres d'OPCVM * Dividendes sur autres titres de propriété * Autres produits sur titres de propriété
1 986
1 986
831 835
831 835
448 213
-
-
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR
101
101
563
Produits sur titres de participation et emplois assimilés * Dividendes sur titres de participation * Dividendes sur participations dans les entreprises liées * Dividendes sur titres de l'activité de portefeuille * Autres produits sur titres de participation et emplois assimilés
CREANCES EN SOUFFRANCE - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
Total
831 936
831 936
448 777
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Plus-values de cession sur titres de placement * Plus-values de cession sur titres d'OPCVM * Plus-values de cession sur autres titres de propriété
16 568 16 413
15 882 15 168
En milliers de DH
155
714
DEPOTS
Secteur public
Secteur privé
Total au 31/12/2021
Total au 31/12/2020
E/ses non Financières
E/ses Financières
Autres clientèle
COMMISSIONS
COMPTES A VUE CREDITEURS
815 673
815 673
910 047
En milliers de DH
COMPTES D'EPARGNE
31/12/2021
31/12/2020
115 678
105 214
Commissions perçues
DEPOTS A TERME
-
-
815 107
AUTRES COMPTES CREDITEURS
COMMISSIONS SUR PRESTATIONS DE SERVICE COMMISSIONS SUR OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR AUTRES OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR TITRES EN GESTION OU EN DEPOT
115 678
105 214
- -
- -
INTERETS COURUS A PAYER
33
33
195
TOTAL
-
815 705
-
-
815 705
1 725 348
115 678 115 678
105 214 105 214
Commissions sur gestion de titres
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
13 525
11 965
- Commissions servies
En milliers de DH
Nombre de bénéficiaires
Montant global des risques
AUTRES CHARGES BANCAIRES
13 525 13 525
11 965 11 965
9
1 007 479
AUTRES CHARGES SUR PRESTATIONS DE SERVICE Commissions sur achats et ventes de titres
MARGE D’INTERET
74
37
Commissions sur droits de garde de titres
- - -
- - -
En milliers de DH
Commissions et courtages sur opérations de marché
31/12/2021
31/12/2020
Frais d'émission des emprunts
+ Intérêts et produits assimilés
35 768
33 540
INTERETS SUR VALEURS REÇUES EN PENSION, PRETS ET AUTRES COMPTES DEBITEURS
7 973
6 488
Autres charges sur opérations sur titres Autres charges sur prestations de service
12 692
11 121
Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour des Ets de C et A Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme des Ets de C et A Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour aux Ets de C et A Intérêts sur comptes et prêts de Trésorerie à terme aux Ets de C et A
- - - - -
- - - - -
758
808
Marge sur commissions
102 154
93 248
RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHES
1 900 6 073
6
6 482
En milliers de DH
Intérêts sur prêts financiers
- - - - - - - -
- - - - - - - -
31/12/2021 Montants
31/12/2020 Montants
Intérêts sur autres comptes débiteurs
Rubriques
AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS AVEC LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Indemnités de réméré et assimilées
Gains sur titres de transaction Pertes sur titres de transaction
69 271 41 110
121 054 69 834
Report et déport sur opérations de change à terme de couverture
Gains sur produits dérivés de couverture
28 161
51 220
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts
Plus-values de cessions sur titres de placement Moins-values de cessions sur titres de placement
16 646
15 882 1 437 1 138 6 902 8 680
PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES CREANCES SUR LA CLIENTELE
4 676 4 676 4 676
2 774 2 774 2 774
179
Reprises des provisions pour dépréciation des titres de placement Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement
8 858
Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme Intérêts sur prêts de Trésorerie à terme
-
-
-
25 325
+ Résultat des opérations sur titres de placement
PRODUITS SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE
25 529 17 735
27 227 19 211
Gains sur opérations de change virement Gains sur opérations de change billets Pertes sur opérations de change virement Pertes sur opérations de change billets
- - - -
- - - -
Intérêts sur bons du Trésor et valeurs assimilées
Intérêts sur obligations
7 782
7 959
Intérêts sur certificats de dépôt
- - - -
- - - - -
Intérêts sur bons de sociétés de financement
Intérêts sur billets de Trésorerie Intérêts sur autres titres de créance
-
-
+ Résultat des opérations de change
Gains sur produits dérivés de taux d'intérêt Gains sur produits dérivés de cours de change Gains sur produits dérivés d'autres instruments Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt Pertes sur produits dérivés de cours de change Pertes sur produits dérivés d'autres instruments
- - - - - -
- - - - - -
Étalement des décotes sur titres de créance Autres produits d'intérêts sur titres de créance
0
11
56
AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES
- - -
- - -
Produits des exercices antérieurs
Divers autres produits d'intérêts sur titres
CHGES SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE Étalement des primes sur bons du Trésor et valeurs assimilées
-2 411 -2 411
0 0
-
-
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
Étalement des primes sur autres titres de créance
- - - - -
-
53 486
59 900
Résultat des opérations de marché
AUTRES CHARGES D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt de couverture
-2 949
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
- -
Charges des exercices antérieurs
Diverses autres charges d'intérêts sur titres
-2 949 59 747 32 547
En milliers de DH
- Intérêts et charges assimilées
54 713 27 227
31/12/2021
31/12/2020
INTÉRÊTS SUR VALEURS DONNÉES EN PENSION, EMPRUNTS ET AUTRES COMPTES CRÉDITEURS
Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour aux établ. de C et A Intérêts sur valeurs données en pension à terme à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension à terme aux établ. de C et A Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès de Bank Al-Maghrib Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès des Ets de C et A Intér. sur cptes et emprts de Trésorerie à terme auprès des Ets de C et A
-
-
33 843 23 006 17 828
33 522 21 909 16 539
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
216
169
.Charges de personnel - Salaires et appointements - Charges d'assurances sociales
- - -
-
93
3 113 1 905
3 324 1 734
- Charges de retraite - Charges de formation
-
160
312
12 014 14 997
15 801 16 484
- Autres charges de personnel
-
-
Intérêts sur emprunts financiers Intérêts sur autres comptes créditeurs
- - - - - - - -
- -
. Impôts et taxes
708
707
AUTRES CHARGES D'INTÉRÊTS SUR OPÉRATIONS AVEC LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS
457
. Charges externes
5 986
6 600
Indemnités de réméré et assimilées
- - -
- Loyers de crédit-bail et de location - Frais d'entretien et de réparation
284
293
Report et déport sur opérations de change à terme de couverture
1 602 1 131
1 595 1 359
Pertes sur produits dérivés de couverture
- Rémunérations d'intermédiaires et honoraires
Charges des exercices antérieurs Diverses autres charges d'intérêts
457
- Transports et déplacements
45 61
73 60
- Publicité,publications et relations publiques
-
- Autres charges externes
2 863
3 222
CHARGES SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES DETTES ENVERS LA CLIENTELE Intérêts sur valeurs données en pension à terme Intérêts sur emprunts de Trésorerie à terme CHARGES SUR TITRES DE CREANCE EMIS Intérêts sur certificats de dépôt émis Intérêts sur bons de sociétés de financement émis
27 486 27 486 16 187 11 299
26 743 26 743 26 743
. Autres charges générales d'exploitation
1 364
1 693
- Frais préliminaires
- -
- -
- - - - - - - - - - -
- Frais d'acquisitions des immobilisations - Autres charges réparties sur plusieurs exercices
- - - - - - - - - -
1 094
1 094
- Dons, libéralités et lots
-
-
- Diverses autres charges générales d'exploitation
270
600
Intérêts sur emprunts obligataires émis Intérêts sur autres titres de créance émis
. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
-
Primes d'émission ou de remboursement des titres de créance émis
corporelles et incorporelles
2 779 2 037
2 612 1 930
Autres charges d'intérêts sur titres de créance émis PRODUITS SUR TITRES DE CREANCE EMIS Primes d'émission sur titres de créance émis Autres produits sur titres de créance émis
- Dotations aux amortissements des immobilisations incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles
742
682
- -
- -
Marge d'intérêt
-18 945
-26 207
S.A au Capital de 206 403 300 DH. RC : 74959 . CNSS : 2357467 . IF : 01085107 . TVA : 820479 . TP : 37992987 . ICE : 000230981000031 Siège social : 27 , boulevard My Youssef . 20060 Casablanca . Maroc Tél : + 212 (0) 522 26 48 41 / (0) 522 26 48 42 / (0) 522 26 48 46 . Fax : + 212 (0) 522 26 09 63 . bcp2s.com MEMBRE DU GROUPE BCP
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