RESULTATS ANNUELS 2021
SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2021
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
A C T I F
31/12/2021
31/12/2020
P A S S I F
31/12/2021
31/12/2020
Brut
Amort./Prov.
Net
FINANCEMENT PERMANENT
451 630 456,17 184 229 421,24 50 000 000,00
424 715 624,86 168 344 985,80 50 000 000,00
ACTIF IMMOBILISE
327 743 991,88
20 617 338,19 307 126 653,69 291 765 224,29
CAPITAUX PROPRES
IMMOBILISATIONS EN NONVALEURS
- - - -
- - - -
- - - -
- - -
Capital social ou fonds d'établissement
Frais préliminaires
à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé
- - - -
- - - -
Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires
Capital appelé, (dont versé..................................) Primes d'émission, de fusion, d'apport
3 552 206,45
2 191 978,78
1 360 227,67
1 960 477,60
Ecarts de réévaluation
-
-
-
-
Réserve légale Autres réserves
5 553 664,18 659 541,56 97 631 780,06
5 553 664,18 659 541,56 82 668 438,45
3 552 206,45
2 191 978,78
1 360 227,67
1 960 477,60
Fonds commercial
- -
- -
- -
- -
Report à nouveau (1)
Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES
Fonds social complémentaire
-
- -
32 186 323,21 18 425 359,41 13 760 963,80
13 094 005,90
Résultats nets en instance d'affectation (1)
30 384 435,44
Terrains
-
-
-
-
Constructions
2 790 310,00
941 729,63
1 848 580,37
1 988 095,87
Résultat net de l'exercice (1)
- - - - - - - - - -
29 463 341,61
Installations techniques, matériel et outillage
-
-
-
- -
CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT
- - - - - - - - -
Matériel de transport
288 760,02
4 812,67
283 947,35
Mobilier, matériel de bureau et aménagements divers
29 107 253,19
17 478 817,11
11 628 436,08
11 105 910,03
Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES
- -
- - - - - - -
- -
- -
Emprunts obligataires
Emprunts pour fonds d'établissement
4 129 359,72 3 549 257,17
4 129 359,72 3 549 257,17
4 873 460,52 4 375 437,97
Autres dettes de financement
Prêts immobilisés
PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES & CHARGES
Autres créances financières Titres de participation Autres titres immobilisés
580 102,55
580 102,55
498 022,55
Provisions pour risques Provisions pour charges
- -
- -
- -
PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuations de sinistralité
267 401 034,93 100 800 831,30 162 328 278,40
256 370 639,06 89 257 927,74 164 838 888,30
PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE
287 876 102,50
- 287 876 102,50
271 837 280,27
Placements immobiliers
-
-
-
-
Obligations, bons et titres de créances négociables
279 546 136,28
- 279 546 136,28
245 492 812,40 14 985 202,50
- - - -
- - - -
Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés
590 221,50
- - - - - - - - -
590 221,50
- - -
- - -
- - -
Dépôts en comptes indisponibles
Provisions pour aléas financiers
Placements affectés aux contrats en unités de compte
Provisions techniques des contrats en unités de compte
Dépôts auprès des cédantes
7 739 744,72
7 739 744,72
11 359 265,37
Provisions pour participations aux bénéfices Provisions techniques sur placements
2 116 653,85 2 155 271,38
118 551,64 2 155 271,38
Autres placements
- - - -
- - - -
- - - -
ECARTS DE CONVERSION - ACTIF
Autres provisions techniques
- - - -
- - - -
Diminution de créances immobilisées et des placements
ECARTS DE CONVERSION - PASSIF
Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques
Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques
ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)
208 819 313,26 20 098 602,29 188 720 710,97 152 670 551,94
PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES
46 023,55
- - - - -
46 023,55
46 023,55
PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)
49 290 648,35
48 042 708,09
Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer
-
-
-
DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES
- -
- -
46 023,55
46 023,55
46 023,55
Dettes pour espèces remises par les cessionnaires
Provisions des assurances vie Autres provisions techniques
- -
- -
- -
DETTES DE PASSIF CIRCULANT
43 390 216,60
44 094 392,34
CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT
107 704 882,92 20 098 602,29 87 606 280,63
72 624 528,39
Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs
-
-
Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs
130 853,76
-
130 853,76
130 853,76
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs
7 105 636,78 6 413 261,38 1 887 856,91 3 295 288,11 171 989,01 18 122 723,61 6 393 460,80 5 900 431,75
6 144 681,33 5 450 025,11 1 972 364,45 7 259 503,47 171 786,01 18 120 638,46 4 975 393,51 3 948 315,75
Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs
76 977 699,57
20 098 602,29
56 879 097,28
49 118 498,86
Personnel créditeur
Personnel débiteur
75 300,00 81 194,31
- - - - -
75 300,00 81 194,31
139 294,62 128 478,57
Organismes sociaux créditeurs
Etat débiteur
Etat créditeur
Comptes d'associés débiteurs
-
-
-
Comptes d'associés créditeurs
Autres débiteurs
11 039 124,86 19 400 710,42 101 054 794,90
11 039 124,86 19 400 710,42
6 986 197,70 16 121 204,88 80 000 000,00
Autres créanciers
Comptes de régularisation-actif
Comptes de régularisation-passif
TITRESETVALEURSDE PLACEMENT(nonaffectésauxopérationsd'assurance) " ECART DE CONVERSION - ACTIF(éléments circulants) "
- 101 054 794,90
AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION-PASSIF (Eléments circulants)
13 611,89
13 611,89
-
- - - - -
- - - - -
TRESORERIE
5 073 739,86 5 073 739,86
- - - - -
5 073 739,86 5 073 739,86
28 322 556,72 28 322 556,72
TRESOREIE
TRESORERIE - ACTIF
Crédits d'escompte Crédits de trésorerie
Chèques et valeurs à encaisser
819,83
819,83
10 772,68
Banques, TGR, C.C.P.
5 061 477,41
5 061 477,41
28 308 822,96
Banques
Caisses, régies d'avances et accréditifs
11 442,62
11 442,62
2 961,08
TOTAL GENERAL
500 921 104,52
472 758 332,95
TOTAL GENERAL
541 637 045,00 40 715 940,48 500 921 104,52 472 758 332,95
II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES NON VIE
I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES VIE
31/12/2021
31/12/2020
Libellé
31/12/2021
31/12/2020
Libellé
Brut
Cessions
Net
Net
Brut
Cessions
Net
Net
1 Primes
1 PRIMES
270 103 903,05 281 646 806,61 11 542 903,56 19 846 375,87
- 270 103 903,05
270 293 127,73 258 308 144,87 (11 984 982,86) 7 379 073,07
Primes émises 2 Produits techniques d'exploitation Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation Reprises d'exploitation, transferts de charges 3 Prestations et frais Prestations et frais payés
Primes émises
- - - - - -
281 646 806,61 11 542 903,56 19 846 375,87
Variation des provisions pour primes non acquises 2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION
Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation
- -
- -
- -
Reprises d'exploitation, transferts de charges
19 846 375,87 131 534 923,56 132 047 431,25 (2 510 609,90)
19 846 375,87
7 379 073,07
3 PRESTATIONS ET FRAIS Prestations et frais payés
- 131 534 923,56
127 537 669,18 97 649 226,53 29 788 062,90
Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions techniques des contrats en unités de compte Variation des provisions pour participation aux bénéfices Variation des autres provisions techniques 4 Charges techniques d'exploitation Charges d'acquisition des contrats Achats consommés de matières et fournitures Autres charges externes Impôts et taxes Charges de personnel Autres charges d'exploitation Dotations d'exploitation 5 Produits des placements affectés aux opérations d'assurance. Revenus des placements Gains de change Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Profits sur réalisation de placements Ajustements de VARCUC (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 6 Charges des placements affectes aux opérations d'assurance Charges d'intérêts Frais de gestion des placements Pertes de change Amortissement des différences sur prix de remboursement Pertes sur réalisation de placements
- - - - - -
132 047 431,25 (2 510 609,90)
Variation des provisions pour sinistres à payer
Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité
- -
- -
- -
Variation des provisions pour aléas financiers
Variation des provisions pour participations aux bénéfices
1 998 102,21
1 998 102,21
100 379,75
Variation des autres provisions techniques 4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION
-
-
-
121 456 473,91 33 025 472,73
- 121 456 473,91
108 538 274,91 34 850 588,97
Charges d'acquisition des contrats
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
33 025 472,73
Achats consommés de matières et fournitures
994 512,31
994 512,31
852 524,16
Autres charges externes
25 878 969,18 1 351 805,66 36 541 246,67
25 878 969,18 1 351 805,66 36 541 246,67
22 384 753,03 1 183 100,30 33 404 227,35
Impôts et taxes
Charges de personnel
Autres charges d'exploitation
-
-
99 067,88
Dotations d'exploitation
23 664 467,36
23 664 467,36 11 033 197,72 10 438 292,48
15 764 013,22 10 274 534,26 8 998 731,00
5 PRODUITSDESPLACEMENTSAFFECTESAUXOPERATIOND'ASSURANCE 11 033 197,72
Revenus des placements
10 438 292,48
Gains de change
-
-
-
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
416 655,48 178 249,76
416 655,48 178 249,76
417 796,92 858 006,34
Profits sur réalisation de placements
Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
- - -
- - -
- - -
Intérêts et autres produits de placements
Reprises sur charges de placements ; Transferts de charges
6 CHARGESDESPLACEMENTSAFFECTESAUXOPERATIONSD'ASSURANCE 1 519 362,40
1 519 362,40
1 078 011,37
Charges d'intérêts
-
-
-
Frais de gestion des placements
156 746,77
156 746,77
131 454,59
Pertes de change
-
-
-
Amortissement des différences sur prix de remboursement
1 362 615,63
1 362 615,63
946 556,78
Pertes sur réalisation de placements
- - - -
- - - -
- - - -
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Ajustements de VARCUC(1) (moins-values non réalisées) Autres charges de placements Dotations sur placement RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2 - 3 - 4+5 - 6)
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
Autres charges de placements Dotations sur placements
RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)
46 472 716,77
46 472 716,77
50 792 779,60
Wafa IMA Assistance SA au Capital de 50 000 000,00 de dirhams, régie par la loi 17/99 portant code des assurances Siège social: Casablanca Business Center, lot n°2 Lotissement Mandarouna, Sidi Maârouf 20270 Casablanca Tel. 05 22 58 29 20- Fax 05 22 58 29 28 - RC 119 935 - ICE : 001654982000088
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