Communication financière
Résidence KAYS - Sahat Rabia El Adaouia - Agdal - Rabat tél. (037) 77 00 29 / 39 - Fax (037) 77 00 88
BILAN AU 31 DÉCEMBRE 2021
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
en milliers de DH
en milliers de DH
PASSIF
31/12/2021
31/12/2020
ACTIF
31/12/2021
31/12/2020
1. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2. Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1. Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
0
0
3 257 5 979
3 189 2 486
. A vue . A terme
2. Créances sur les établissements de crédit et assimilés
. A vue
5 979
2 486
3. Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôt à terme
. A terme 3. Créances sur la clientèle
1 925
4 285
. Crédits de trésorerie et à la consommation
1 507
3 443
. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
. Autres comptes créditeurs 4. Titres de créance émis . Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5. Autres passifs
418
842
4. Créances acquises par affacturage 5. Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilés . Autres titres de créances . Titres de propriété
10
10
328
354
6. Provisions pour risques et charges 7. Provisions réglementées 8. Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
10
10
6. Autres actifs
419
4 437
7. Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilés . Autres titres de créance 8. Titres de participation et emplois assimilés 9. Créances subordonnées 10. Immobilisations données en crédit-bail et en location 11. Immobilisations incorporelles
9. Dettes subordonnées 10. Ecarts de réévaluation 11. Réserves et primes liées au capital
370
370
12. Capital
58 870
58 870
13. Actionnaires. Capital non versé 14. Report à nouveau (+/-)
-9 275
-5 831
0
2
15. Résultats nets en instance d'affectation (+/-) 16. Résultat net de l'exercice (+/-)
12. Immobilisations corporelles
35 163 46 753
35 910 50 319
-3 540 46 753
-3 444 50 319
Total de l'Actif
Total du Passif
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
en milliers de DH
en milliers de DH
HORS BILAN
31/12/2021
31/12/2020
31/12/2021
31/12/2020
ENGAGEMENTS DONNES 1. Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
I - PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
437
701
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
48
57
N
N
2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6. Commissions sur prestations de service
376
616
E
E
4. Engagements de garantie d'ordre de la clientèle 5. Titres achetés à réméré
A
A
6. Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS
N T
N T
7. Engagements de financement reçus d'établissement de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d'établissement de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
13
28
7. Autres produits bancaires II - CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
10. Titres vendus à réméré 11. Autres titres à recevoir
6
6
8. Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
1
1
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
9. Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle 10. Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis 11. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en locaiton 12. Autres charges bancaires
en milliers de DH
Bank Al-Maghreb Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Banques au Maroc
Total 31/12/2021
Total 31/12/2020
CREANCES
5
5
III - PRODUIT NET BANCAIRE
431
695
COMPTES ORDINAIRES DÉBITEURS
3 226 3 226
5 979
9 205 3 226
5 650 3 164
- Trésorerie Générale
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire IV - CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
- Banque populaire Rabat
829
829
985
- AttijariWafa Bank Expansion Rabat (2) - AttijariWafa Bank Agdal Rabat (2)
7
7
7
3 967
3 797
4 024 1 119
4 024 1 119
318
- SGMB Kays Rabat (2)
1 176
15. Charges de personnel
2 504
2 296
- AttijariWafa Bank Agdal Rabat (3) VALEURS REÇUES EN PENSION - au jour le jour - à terme PRÊTS DE TRÉSORERIE - au jour le jour - à terme PRÊTS FINANCIERS AUTRES CRÉANCES INTÉRÊTS COURUS A RECEVOIR CRÉANCES EN SOUFFRANCE TOTAL
16. Impôts et taxes
232 433
231 478
17. Charges externes
18. Autres charges générales d'exploitation
35
23
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
763
769
incorporelles et corporelles
31/12/2021
31/12/2020
V- DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES
268
739
3 226
5 979
9 205
5 650
20. Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
268
739
CREANCES SUR LA CLIENTELE
21. Pertes sur créances irrévocables 22. Autres dotations aux provisions VI- REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES
en milliers de DH
Secteur privé
235
68
Total 31/12/2021
Total 31/12/2020
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Entreprises non financières (P.M)
Autre clientèle (P.P)
23. Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
235
68
24. Récupération sur créances amorties 25. Autres reprises de provisions VII- RESULTAT COURANT
CRÉDITS DE TRÉSORERIE -Comptes à vue débiteurs -Crédits commerciales sur le Maroc -Crédits à l'exportation -Autres crédits de trésorerie CRÉDITS A LA CONSOMMATION
-3 569
-3 773
26. Produits non courants
31
339
1 386
1 386
3 290
27. Charges non courantes
0
4
CRÉDITS A L’ÉQUIPEMENT
0
0
CRÉDITS IMMOBILIERS AUTRES CRÉDITS (Intérêts de retards) CRÉANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTÉRÊTS COURUS A RECEVOIR CRÉANCES EN SOUFFRANCE (en brut)
VIII- RESULTATS AVANT IMPOTS
-3 538
-3 438
88
78
166
166
28. Impôts sur les résultats
2
6
IX- RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-3 540
-3 444
14
1 221
1 235
1 190
-Créances pré-douteuses -Créances douteuses -Créances compromises
40 13
40 13
65
TOTAL PRODUITS
703
1 108
150 975
14
1 168
1 182
TOTAL CHARGES
4 243
4 552
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-3 540
-3 444
TOTAL
102
2 685
2 787
4 646
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