I fondi d’investimento ESG del Gruppo BancaStato Grazie alla collaborazione con Axion SWISS Bank, da sempre parte del Gruppo, BancaStato offre una gamma di fondi di investimento versatili e diversificati, suddivisi tra fondi monetari, obbligazionari, misti e azionari. Conscia del suo ruolo di riferimento in Ticino, con la volontà di promuovere la sostenibilità anche attraverso soluzioni d’investimento dedicate, dal 2024 BancaStato offre alla clientela i propri fondi d’investimento ESG «Vita», tre fondi d’investimento strategici previdenziali e ESG per chi è attento alla sostenibilità. Riteniamo infatti di centrale importanza il tema della sostenibilità 9 anche nell’ambito delle analisi finanziarie. L’investitore attento ai temi della sostenibilità può scegliere tra i fondi seguenti, a seconda della sua propensione al rischio: BancaStato ESG Vita 10 Class CHF: il fondo ha quale obiettivo principale la conservazione del capitale nel medio periodo, ricercando un rendimento totale ottimale attraverso una strategia di rischio conservativa (mediamente esposta al 10% sugli investimenti azionari) e nel rispetto dei criteri di sostenibilità del fondo. L’orizzonte di investimento consigliato è di almeno 4 anni. BancaStato ESG Vita 25 Class CHF: il fondo ha quale obiettivo principale la conservazione del capitale nel medio periodo, ricercando un rendimento totale ottimale attraverso una strategia di rischio focalizzata su una diversificazione delle classi di attivi (mediamente esposta al 25% sugli investimenti azionari) e nel rispetto dei criteri di sostenibilità del fondo. L’orizzonte di investimento consigliato è di almeno 5 anni. BancaStato ESG Vita 60 Class CHF: il fondo ha quale obiettivo principale la conservazione del capitale nel medio periodo, ricercando un rendimento totale ottimale attraverso una strategia di rischio focalizzata su una diversificazione delle classi di attivi
altro importante punto di riferimento delle linee guida e dei principi è la Carta Ethos, che si fonda sul concetto di sviluppo sostenibile. Secondo questo concetto, le imprese non devono orientarsi esclusivamente ai parametri finanziari, ma devono considerare anche l’ambiente, gli aspetti sociali e la corporate governance. Accesso gratuito ai pacchetti di servizi bancari Da aprile 2024 BancaStato ha introdotto un’ulteriore importante novità della sua offerta di prodotti e servizi bancari: in analogia con iniziative simili adottate anche da altre Banche cantonali, l’Istituto ha deciso di estendere a tutti i clienti la possibilità – a determinate condizioni - di accedere gratuitamente alla sottoscrizione di pacchetti bancari (inclusi i conti e i relativi servizi). Va altresì ricordato che la Banca offre da tempo il Pacchetto Giovane completamente gratuito.
(mediamente esposta al 60% sugli investimenti azionari) e nel rispetto dei criteri di sostenibilità del fondo. L’orizzonte di investimento consigliato è di almeno 7 anni. La clientela della Banca interessata agli investimenti ESG ha apprezzato questa nuova offerta di fondi sostenibili, sottoscrivendo oltre 35 milioni di franchi svizzeri nei fondi BancaStato ESG Vita. Le performance del 2024 hanno fatto segnare un +3,27% per il fondo «BancaStato ESG Vita 10», un +4,52% per il fondo «BancaStato ESG Vita 25» e un +6,20% per il fondo «BancaStato ESG Vita 60».
Il «Proxy Voting» o la pratica dell’esercizio dei diritti di voto
Esercitare il diritto di voto per le azioni che compongono i fondi offerti alla clientela non è solo un dovere, ma anche un importante elemento della responsabilità che si assume il Gruppo BancaStato nell’ambito dell’offerta dei fondi previdenziali e ESG «Vita». BancaStato offre e gestisce questi fondi tramite la controllata Axion SWISS Bank, la quale - in qualità di gestore di fondi - ha la possibilità di influenzare attivamente le decisioni delle società in cui i fondi investono, proprio attraverso l'esercizio attivo dei diritti di voto alle assemblee generali. Per farlo, il Gruppo BancaStato si affida alla Fondazione Ethos, il cui obiettivo principale è quello aiutare i fondi pensione o gli investitori istituzionali a investire in modo sostenibile e responsabile, tenendo conto dei criteri ambientali, sociali e di governance (ESG). Ogni anno, Ethos si occupa di oltre 200 assemblee generali di società quotate in Svizzera e di molte altre listate su borse estere. La fondazione Ethos ha definito delle chiare linee guida 10 per l’esercizio dei diritti di voto e i suoi principi di corporate governance si basano sui più importanti codici nazionali e internazionali di best practice in materia. Un
9. I fondi di investimento del Gruppo BancaStato | www.bancastato.ch 10. 231218_FINAL_lignes_directrices_de_vote_2024_FR.pdf 51
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