transferencias al exterior Manual de
Transferencias al exterior
ÍNDICE DETEMAS:
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I.Terminología general de transferencias al exterior
II. Cómo llenar la solicitud
Datos del remitente
Banco intermediario
Banco beneficiario o pagador
Datos del beneficiario
Motivo de envío de la transferencia
10 11 12 13 14 15
Información adicional
Declaración de fondos
Observaciones Banco Internacional
Firmas autorizadas
III. Listado de países con IBAN
IV. Instrucciones de cuenta para transferencias a Canadá, México, Perú y Argentina
Transferencias al exterior
TERMINOLOGÍA GENERAL DE TRANSFERENCIAS AL EXTERIOR:
Código Swift o Bic: Código de identi cación bancaria compuesto entre 8 y 11 dígitos alfanuméricos.
Código ABA o Routing Number: Número de ruta para identi cación de entidades bancarias localizadas en los Estados Unidos únicamente, está compuesto por 9 dígitos numéricos.
IBAN: Número de Cuenta Bancaria Internacional, código alfanumérico utilizado en lugar de cuenta bancaria normalmente para el envío de giros a países europeos y algunos países de América Latina y el Caribe hasta 34 caracteres.
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Transferencias al exterior
CÓMO LLENAR LA SOLICITUD
Este formulario puede ser llenado directamente en su computador o llenado con letra imprenta legible para ser entregado en cualquiera de nuestras agencias hasta la 1 de la tarde.
Nota: todos los datos ingresados deben ser veri cados antes de la entrega del formulario.
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Transferencias al exterior
Datos del remitente / cliente 1
1
2
1 . Fecha vigente. 2. El nombre del cliente o Razón Social debe ser el del titular de la cuenta. 3. Ingresar moneda que será enviada al exterior (USD, EUR, JPY, CHF, GBP). 4. El campo cotización será llenado por el Banco de acuerdo a la negociación realizada con tesorería. 5. El valor en letras y números deben contener la misma información.
4
3
5
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Transferencias al exterior
6. El campo Banco Intermediario deberá ser llenado siempre que el bene ciario lo proporcione, puede contener código Swift o ABA. (opcional) 2 Banco intermediario
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7. El campo Banco Pagador puede contener el código Swift, Código ABA o cuenta; en el caso de una cuenta, el Banco Intermediario es mandatorio. Banco beneficiario o pagador 3 (obligatorio) $
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• Se puede veri car la validez del código Swift en el sitio oficial.
• Para validar el código ABA se puede dirigir al siguiente sitio sugerido. • Considerar que el Código ABA o Routing Number es usado solo para Bancos localizados en Estados Unidos.
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4 Datos del
beneficiario (obligatorio)
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8. Validar que la información del bene ciario sea ingresada correctamente sin omitir números o letras, la información proporcionada en este campo debe ser validada previamente con el bene ciario a n de evitar envíos a cuentas cerradas, inactivas, bloqueadas o bene ciarios incorrectos.
• Para envío de transferencias a Europa es mandatorio el uso de código IBAN, se puede veri car el formato ingresando al siguiente enlace • Para envío de transferencias a Canadá, México, Perú y Argentina, validar que la cuenta bene ciaria cumpla los siguientes requisitos
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Transferencias al exterior
9. El campo debe ser llenado con una breve descripción de la razón por la cual se envía la transferencia evitando en lo posible el uso de abreviaturas. 5 Motivo del envío de la transferencia (obligatorio)
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Transferencias al exterior
10. Para llenar el campo motivo económico, se debe veri car el listado en el link adjunto con el código correspondiente a la naturaleza del giro. 11. Si se requiere la exención total del ISD, es necesario el formulario de “Declaración informativa de transacciones exentas del Impuesto a la Salida de Divisas”, aprobado por el SRI. Para veri car información acerca de este procedimiento se puede visitar el siguiente link . adicional 6 (obligatorio) Información
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12. En este campo se debe detallar la licitud de fondos, es decir el origen y destino de los fondos. 7 Declaración de fondos (obligatorio)
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Observaciones Banco Internacional 8 (campo llenado por un asesor)
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El formulario deberá ser rmado por el titular de la cuenta o por las personas habilitadas en la condición de rmas. Firmas Autorizadas 9
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Listado de Países con IBAN
INICIO DE IBAN
LONGITUD DE DÍGITOS IBAN
INICIO DE IBAN
LONGITUD DE DÍGITOS IBAN
INICIO DE IBAN
LONGITUD DE DÍGITOS IBAN
PAÍS
PAÍS
PAÍS
24 29 28 25 24 32 27 25 24 24 21 22 31 24 19 24 23 26 24 24 29 28 23 28 28
22 26 23 27 30 20 29 20 21 30 21 28 21 20 20 31 27 30 19 24 27 22 18 15 20
PK PS
IE IS IL IT
Pakistán Palestina Polonia Portugal Rumania
Irlanda Islandia
28 24 28 22 16 20 29 24 22 22 18 22 28 28 20 18 18 27 22 23 27 18 22 28 23
AL AD AZ BH BE BA BR VG BG CR DK DE DO SV EE FO FI FR GE GI GR GL GB GT IQ
Albania Andorra Azerbaiyán
PL PT RO LC SM ST SA SE CH RS SC SK SI ES TL TR CZ TN UA HU AE BY CY
Israel Italia Jordania Kazajstán Katar
Bahrein Bélgica Bosnia y Herzegovina Brasil Islas Vírgenes Británicas Bulgaria Costa Rica Dinamarca Alemania República Dominicana El Salvador Estonia Islas Feroe Finlandia
JO KZ QA
Santa Lucía San Marino Santo Tomé y Príncipe Arabia Saudita Suecia Suiza Serbia Seychelles República Eslovaca Eslovenia España Timor Oriental Turquía Chequia Túnez Ucrania Hungría Emiratos Árabes Unidos Belarús Chipre
XK HR KW
Kosovo Croacia Kuwait Letonia Líbano Liechtenstein Lituania Luxemburgo Malta Mauritania Mauricio macedonia Moldavia Mónaco Montenegro Países Bajos Noruega Austria
LV LB LI LT LU
MT MR MU MK MD MC ME NL NO AT
Francia Georgia Gibraltar Grecia
Groenlandia Gran Bretaña Guatemala Irak
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Transferencias al exterior
Instrucciones de cuenta para transferencias a Canadá, México, Perú y Argentina
• México: Las transferencias a México requieren Clabe interbancaria, código de 18 dígitos numéricos de uso obligatorio, es utilizado en lugar de cuenta bene ciaria para transferencias desde Ecuador.
• Canadá: Para transferencias a Canadá se puede utilizar cuenta bancaria o Transit Number, código de 12 dígitos.
• Perú: Las transferencias a Perú pueden utilizar cuenta bancaria o Código de Cuenta Interbancaria (CCI) compuesta por 20 dígitos. • Argentina: Las transferencias a Argentina pueden utilizar cuenta bancaria o Clave Bancaria Uniforme (CBU) compuesta por 22 dígitos.
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