2.2 MARCHÉ DU CRÉDIT
La rentabilité et les ratios financiers sont robustes Le coût du risque montre une qualité de crédit qui ne se détériore pas
Rentabilité et solvabilité
Coût du risque (en pb)
80
16%
15.0%
15%
12.0%
60
14%
9.0%
40
13%
6.0%
20
12%
3.0%
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
0
1
2
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio CET1
ROE
Ratio LCR 3 du secteur bancaire – Zone euro
Marge nette d’intérêt
Chart Title
2.0%
174% 173% 167%
164% 162%
155% 157% 153% 157% 158% 159% 156% 155%
1.8%
1.6%
1.4%
1.2%
1.0%
T3 T4 T1 T2 T3 T4 T1 T2 T3 T4 T1 T2 T3
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2021
2022
2023
2024
1- Ratio CET1 : Common Equity Tier 1 est une composante du Tier 1 Capital et comprend les actions ordinaires et les bénéfices no n répartis. La mise en œuvre de CET1 a débuté en 2014 dans le cadre de la réglementation Bâle III relative à la protection d'une économie locale contre une crise financière. 2 – ROE : Le ROE est un sigle anglais qui signifie “return on equity”, soit en français “retour sur capitaux propres”. 3 – LCR : Liquidity Coverage Ratio est un ratio à un mois qui vise à permettre aux banques de résister à des crises de liquidité aiguës (à la fois systémiques et spécifiques à la banque) sur une durée d'un mois. Sources : Bloomberg, Morgan Stanley Research, BCE, Rothschild & Co Asset Management – 31/12/2024
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Cette présentation contient des données de marché historiques. Les tendances historiques des marchés ne sont pas un indicateur fiable du comportement futur des marchés. Ces données sont fournies uniquement à titre d’illustration. En fonction de la date d’édition, les informations présentées pe uvent être différentes des données actualisées
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