2.5 NOTRE EXPERTISE EN FONDS À ÉCHÉANCE
Au- delà du marketing, l’attrait d’un fonds à échéance
Avantages d’un fonds à échéance par rapport à un compte à terme
Avantages d’un fonds à échéance par rapport au fonds en euros d’un contrat d’assurance -vie
01 Une forte diversification et sélection grâce à un portefeuille de plus de 100 lignes
01 La rémunération se fait sur l’encours total et non sur le « new money »
02 Une période de rémunération plus longue que celle du fonds euro « boosté », généralement 1 ou 2 ans
02 Pas de pénalité en cas de sortie anticipée (VL quotidienne)
03 Une liquidité du fonds en cas de besoin d’argent
03 Un taux moyen sur encours plus élevé que celui du fonds en euros
04 La possibilité de capter de la plus-value en cas de baisse des taux
04 Une possibilité de prise de plus-value en cas de baisse des taux
05 Une rémunération plus élevée pour les intermédiaires financiers
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Source : Rothschild & Co Asset Management – 2025
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