ÖFFENTLICHE BEKANNTMACHUNGEN
2 Privatkunden bei Investitionsent- scheidungen für Immobilien unter- stützen
a) Bestandteile der beim Immobiliener- werb entstehenden Kosten ermitteln und kundengerecht erläutern b) Aufgaben und Funktionen der am Immobilienerwerb beteiligten Insti- tutionen erläutern und in die recht- lichen Zusammenhänge einordnen c) Angebotserstellung für eine Bau- finanzierung vorbereiten d) Baufinanzierungslösungen er- arbeiten, anbieten und erläutern; auf Fragen und Einwände eingehen, über Konditionen informieren sowie abschlussorientiert beraten e) Kunden zu Optionen der Kapital- anlage über Immobilien beraten a) Entscheidungsunterstützende Infor- mationen im Hinblick auf die Anlage bereitstellen und Kunden darüber informieren b) Erbschafts- und schenkungssteuer- liche Grundlagen in der Beratung anwenden und Gestaltungsmög- lichkeiten bei der Nutzung von Freibeträgen berücksichtigen c) Anlagelösungen erarbeiten, anbieten und erläutern; auf Fragen und Ein- wände eingehen, über Konditionen informieren sowie abschlussorien- tiert beraten d) Aspekte der Nachhaltigkeit und des Risikomanagements bei der Beratung berücksichtigen
3 Privatkunden bei
a) Kunden zu Anlagemöglichkeiten auf Konten, einschließlich der Sonder- formen, beraten b) Kunden zu Bausparverträgen beraten und beim Abschluss mitwirken c) Kunden über Anlagemöglichkeiten, insbesondere über Anlage in Aktien, Renten, Fonds und Zertifikate, informieren d) Kunden über Kursnotierungen und Preisfeststellungen Auskunft geben e) Chancen und Risiken der Anlage in Wertpapieren einschätzen und erläutern
ihrer Vermögenspla- nung beraten
3 Privatkunden bei ihrer Vermögens- planung beraten
C. Für Prüflinge im Ausbildungsberuf Immobilienkaufmann/-frau zusätz- lich zu erwerbende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten
Lfd. Nr. Für Prüfungsbereich Zu erwerbende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten
Zeitlicher Richtwert in Monaten
1 2
3
4
1 Privatkunden zur
a) Zustandekommen eines Versiche- rungsvertrages erläutern und recht- liche Regelungen einhalten b) Rechte und Pflichten, die aus einem Versicherungsvertrag resultieren, kennen und darstellen c) individuelle Bedarfe von Kunden erkennen und Möglichkeiten der Risikoabsicherung aufzeigen d) Kunden Lösungsmöglichkeiten zur Bedarfsdeckung durch Individualver- sicherungen aufzeigen a) Vorsorgemöglichkeiten erläutern und Kunden situationsgerecht/anlassbe- zogen beraten b) Versicherungsprodukte zur Absiche- rung von Immobilien kennen und Kunden darin beraten a) Entscheidungsunterstützende Infor- mationen im Hinblick auf die Anlage bereitstellen und Kunden darüber informieren b) Steuerrechtliche Grundlagen in der Beratung anwenden c) Anlagelösungen erarbeiten, anbieten und erläutern; auf Fragen und Ein- wände eingehen, über Konditionen informieren sowie abschlussorien- tiert beraten d) Aspekte der Nachhaltigkeit und des Risikomanagements bei der Beratung berücksichtigen
2 bis 4
Absicherung wirt- schaftlicher Risiken durch Individualver- sicherungen beraten
B. Für Prüflinge im Ausbildungsberuf Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen zusätzlich zu erwerbende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten
Lfd. Nr. Für Prüfungsbereich Zu erwerbende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten
Zeitlicher Richtwert in Monaten
2 Privatkunden
über Produkte der Vorsorge und zu Hausrat- und Wohn- gebäudeversicherung beraten
1 2
3
4
1 Privatkunden bei
a) Bestandteile der beim Immobi- lienerwerb entstehenden Kosten kundengerecht erläutern b) Aufgaben und Funktionen der am Immobilienerwerb beteiligten Insti- tutionen erläutern und in die recht- lichen Zusammenhänge einordnen c) Kunden zu Optionen der Kapital- anlage über Immobilien beraten a) Verschiedene Elemente einer Baufi- nanzierung, deren Verwendungsmög- lichkeiten und die in diesem Rahmen möglichen Kreditarten unterscheiden b) Anlässe, mit Kunden über Baufinan- zierung zu sprechen, erkennen und nutzen c) Anfragen und Beratungsgespräche vorbereiten
2 bis 4
Investitionsentschei- dungen für Immobi- lien unterstützen
3 Privatkunden bei
ihrer Vermögenspla- nung beraten
2 Privatkunden zu
Baufinanzierungen beraten
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IHK Magazin Rhein-Neckar 08 | 2023
ihk.de/rhein-neckar
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