(en milliers MAD)
COMPTES SOCIAUX AU 31/12/2021
BILAN SOCIAL
BILAN SOCIAL
Libellé
déc-21
déc-20
Libellé
déc-21
déc-20
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
2.881.632
1.835.279
13.754.288 1.065.829 12.688.458 57.273.553 34.848.581 8.208.592 12.761.816 1.454.565
10.362.034 1.773.598 8.588.436 50.073.234 29.429.173 7.081.476 11.964.542 1.598.043
6.806.938 1.493.251 5.313.687 59.480.217
4.696.019 1.030.635 3.665.384 52.043.621
- A vue
- A vue
- A terme
- A terme
Dépôts de la clientèle
Créances sur la clientèle
- Comptes à vue créditeurs
- Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation - Crédits et financements participatifs à l'équipement - Crédits et financements participatifs immobiliers - Autres crédits et financements participatifs
- Comptes d'épargne
12.669.970
11.085.569
- Dépôts à terme
9.246.910 26.336.926 11.226.411 1.428.318 8.867.901 7.634.420
8.393.952 25.633.757 6.930.343 1.176.295 7.851.715 6.159.233
- Autres comptes créditeurs
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Titres de créance émis
7.582.898 6.414.906 1.027.515
7.498.329 6.235.974 1.029.322
Créances acquises par affacturage Titres de transaction et de placement - Bons du Trésor et valeurs assimilées
- Titres de créance négociables
- Emprunts obligataires
- Autres titres de créance émis
140.477
233.033
- Autres titres de créance - Certificats de Sukuk
547.199
530.158
Autres passifs
2.579.494 1.419.055
1.015.619 1.239.293
-
-
Provisions pour risques et charges
- Titres de propriété
686.282
1.162.323 1.579.865 3.796.436 2.631.125 1.165.310
Provisions réglementées
- -
- -
Autres actifs
2.689.972 4.887.459 2.617.911 2.269.547
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
Titres d'investissement
Dettes subordonnées
3.560.337
3.564.916
Dépôts d'investissement et Wakala Bil Istithmar reçus
- -
- -
- Bons du Trésor et valeurs assimilées
Ecarts de réévaluation
- Autres titres de créance - Certificats de Sukuk
Réserves et primes liées au capital
1.379.102 2.832.474
1.366.635 2.832.474
-
-
Capital
Titres de participation et emplois assimilés - Participation dans les entreprises liées - Autres titres de participation et emplois assimilés
2.504.686 2.069.453
3.026.158 2.589.846
- Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Report à nouveau (+/-)
564.993
554.713
435.233
436.312
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-0
- Titres de Moudaraba et Moucharaka
- -
- -
Résultat net de l'exercice (+/-)
466.559
249.345
Créances subordonnées
Total du passif
91.412.752
78.756.591
Dépôts d'investissement et Wakala Bil Istithmar placés Immobilisations données en crédit-bail et en location
442.232
340.000
- -
- -
Immobilisations données en Ijara Immobilisations incorporelles Immobilisations corporelles
CHARGEGENERALESD’EXPLOITATION RUBRIQUE
161.150
106.031
1.262.248 91.412.752
2.305.172 78.756.591
MONTANT COMMENTAIRE
Total de l'Actif
Charges de personnel
614.464 261.262
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Salaires et appointements Primes et Gratifications
HORS BILAN
46.146
Libellé
déc-21
déc-20
Autres rémunérations du personnel Charges d'assurances sociales
854
ENGAGEMENTS DONNES
11.670.339
10.207.359
67.233 36.643 14.582 187.743 31.107
Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
110.111
-
Charges de retraite Charges de formation
8.009.592
8.145.977
Autres charges de personnel
1.670.534
629.340
Impôts et taxes
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
1.880.101
1.432.042
Taxe urbaine et taxe d'édilité
3.577
Titres achetés à réméré
- -
- -
Patente
20.504
Autres titres à livrer
Taxes locales
- - -
ENGAGEMENTS RECUS
16.411.512
10.527.804
Droits d'enregistrement
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédi et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
-
-
Timbres fiscaux et formules timbrées
Taxes sur les véhicules
41
-
-
Autres impôts et taxes, droits assimilés
6.984
Charges extérieures Loyers de crédit-bail
317.676 54.655 107.865
16.411.512
10.527.804
Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
- - -
- - -
Loyers de location simple
Frais d'entretien et de réparation
78.763
Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir
Rémunération du personnel intérimaire Rémunérations d'intermédiaires et honoraires
-
53.948
ETAT DES DEROGATIONS
Primes d'assurance
8.654
INFLUENCE DES DEROGATIONS SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
Frais d'actes et de contentieux
539
Frais électricité, eau, chauffage et combustible
13.253
JUSTIFICATIONS DES DEROGATIONS
INDICATIONS DES DEROGATIONS
Transport et déplacement Transport et déplacement
272.047
26.826
Mission et réception
705
I - Dérogations aux principes comptables fondamentaux II - Dérogations aux méthodes d'évaluation III - Dérogations aux règles d'établissement et de présentation des états de synthèse
NEANT NEANT
NEANT NEANT
Publicité, publication et relations publiques Frais postaux & de télécommunication Frais de recherche et de documentation
51.433 40.371
NEANT
NEANT
6.817
Frais de conseil et d'assemblée
-
ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES
Dons et cotisations
37.576
Fournitures de bureau et imprimés
5.350
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
Autres charges externes
102.969 24.709
JUSTIFICATIONS DES DEROGATIONS
INDICATIONS DES DEROGATIONS
Autres charges d'exploitation
Frais préliminaires
6.167 7.778 3.395
Frais d'acquisition d'immobilisation
I - Changements affectant les méthodes d'évaluation II - Changements affectant les règles de présentation
NEANT NEANT
NEANT NEANT
Autres charges à répartir sur plusieurs exercices
Pénalités et délits
- - - -
- - - - - - - - - - - - - - -
Rappels d'impôts autres qu'impôts sur les résultats
DETAILDE LA TAXE SURLAVALEURAJOUTEE
Dons libéralités et lots
Operations comptables de l'exercice 2
Declarations TVAde l'exercice 3
Soldefin d'exercice (1+2-3=4)
Subventions d'investissement et d'exploitation accordées Charges générales d'exploitation des exercices antérieurs Diverses autres charges générales d'exploitation Dotations aux amortissement et aux provisions des immobilisations corporelles et corporelles
Solde audébut de l'exercice 1
NATURE
173
7.197
A. TVA collecteé
261.301 32.668 26.028
309.621 151.158 117.722
309.035 155.988 122.046
261.887 27.838 21.705
116.897
B. TVA à récupérer
Immobilisations incorporelles d'exploitation Immobilisations incorporelles hors exploitation Immobilisations corporelles d'exploitation Immobilisations corporelles hors exploitation Prov.p/immobilisations incorporelles d'exploitation Prov.p/immobilisations incorporelles hors exploitation
6.815
-
Sur charges
99.911 10.171
Sur immobilisations
6.640
33.436
33.942
6.133
C. TVA due ou credit de TVA (A-B)
228.632
158.464
153.047
234.049
- - - -
Prov.p/dépréciation immobilisations incorporelles d'exploitation Prov.p/dépréciation immobilisations incorporelles hors exploitation
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