(en milliers MAD)
ETAT DES SOLDES DE GESTION Libellé
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE Libellé
déc-21
déc-20
déc-21
déc-20
Produits d'exploitation bancaire perçus Récupérations sur créances amorties Produits d'exploitation non bancaire perçus Charges d'exploitation bancaire versées Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
3.999.958
3.550.935
+ Intérêts et produits assimilés
2.862.091
2.563.653
32.430 41.517
14.024 15.733
- Intérêts et charges assimilées
1.007.694 1.854.397
1.066.779 1.496.874
MARGE D'INTERET
(1.713.448)
(1.408.853)
+ Produits sur financements participatifs
-
-
(53.975)
(30.801)
(1.260.004) (283.162)
(1.167.865) (215.517)
- Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENS PARTICIPATIFS
- -
- -
Impôts sur les résultats versés
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
763.316
757.656
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés
(2.110.919) (7.710.369) (1.046.566) (1.110.107)
(982.942) (8.617.150) (153.997) (504.546)
- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
- -
- -
Créances sur la clientèle
Titres de transaction et de placement
+ Produits sur immobilisations données en Ijara
-
-
Autres actifs
- Charges sur immobilisations données en Ijara
- -
- -
Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
3.392.253 7.200.320
4.581.966 8.689.867
Résultat des opérations d'Ijara
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
+ Commissions perçues
372.371
276.258
84.569
445.345
- Commissions servies Marge sur commissions
126.380 245.991
96.188 180.071
Autres passifs
1.563.875
(1.155.128) 2.303.415
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
263.055
1.026.371
3.061.071
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
138.700
218.610
+ Résultat des opérations sur titres de placement
16.095
52.018
1.042.676
100.000 476.387
58.166
+ Résultat des opérations de change
236.110
237.644
Acquisition d'immobilisations financières
(522.394) (436.724)
(3.369.441) (318.918)
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Résultat des opérations de marché
390.905
508.271
Intérêts perçus
-
-
Dividendes perçus
104.857
103.026
+ Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka
-
-
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
246.581
(3.008.947)
+ Divers autres produits bancaires
133.993
164.575
- Diverses autres charges bancaires
119.039
94.603
- - - - -
- - - - -
Emission de dettes subordonnées
PRODUIT NET BANCAIRE
2.506.246
2.255.188
Emission d'actions
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-18.784
-100
Remboursement des capitaux propres et assimilés
+ Autres produits d'exploitation non bancaire
47.170
340.853
Intérêts versés
(226.598)
(396.546)
- Autres charges d'exploitation non bancaire
25
-
Dividendes versés
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
(226.598)
(396.546)
- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
1.376.901 1.157.706
1.280.557 1.315.385
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
1.046.353 1.835.279 2.881.632
(344.422) 2.179.701 1.835.279
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffr
-142.104
-234.851
+ Autres dotations nettes de reprises aux provisions
-227.588 788.014 -38.294 283.162 466.559
-584.871 495.663 -30.801 215.517 249.345
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES Libellé
RESULTAT COURANT
déc-21
déc-20
RESULTAT NON COURANT
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
4.099.681
3.654.048
- Impôts sur les résultats
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissementsde crédit Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
84.473
74.130
2.637.543
2.393.434
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété et certificats de Sukuk Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service
120.131 111.296
96.089 125.254
- - -
- - -
Libellé
déc-21
déc-20
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
466.559
249.345
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
345.954 800.284
258.021 707.120
116.897
112.692
Autres produits bancaires
+Dotations aux provisionspour dépréciationdes immobilisations financières
1.190
100
Transfert de charges sur dépôts d'investissement et Wakala Bil Istithmar reçus
494.066
529.922
-
-
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
+ Dotations aux provisions réglementées
- -
- -
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
1.593.435
1.398.860
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
154.415
154.727
427.331
18.900 325.120
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières
3.240
639.824 213.454
664.923 247.128
12
- - - -
-
- - -
- - -
17.594
- Reprises de subventions d'investissement reçues
-
Charges sur immobilisations données en Ijara
665.746 396.546 269.200
548.038 396.546 151.492
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
Autres charges bancaires
585.740
332.081
- Bénéfices distribués AUTOFINANCEMENT
Transfert de produits sur dépôts d'investissement et Wakala Bil Istithmar reçus
-
-
PRODUIT NET BANCAIRE
2.506.246
2.255.188
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
47.170 17.620
340.583
-
RESULTATS ET AUTRES ELEMENTSDES TROISDERNIERS EXERCICES déc-21 déc-20 déc-19 CAPITAUX PROPRES ET ASSIMILES 5.243.127 5.002.970 5.150.368 OPERATIONS ET RESULTATS DE L'EXERCICE 1- Produit net bancaire 2.506.246 2.255.484 2.016.649 2- Résultat avant impôts 749.720 464.550 637.738 3- Impôts sur les résultats 283.162 215.402 186.338 4- Bénéfices distribués 396.546 396.546 372.513 5- Résultats non distribués ( mis en réserve ou en instance d’affectation) 0 0 0 RESULTAT PAR TITRE (en dirhams) Résultat net par action ou part sociale 16 9 16 Bénéfice distribué par action ou part sociale 14 14 14 PERSONNEL Montants des rémunérations brutes de l'exercice 614.464 578.327 558.435 Effectif moyen des salariés employés pendant l'exercice - - -
1.376.901
1.280.557
Charges de personnel
614.464 31.107 589.723 24.710
578.327 28.322 542.753 18.463
Impôts et taxes Charges externes
Autres charges générales d'exploitation
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
116.897
112.692
1.113.344
981.345
309.595
363.864
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
150.399 653.350 742.462
9.996
607.485 161.523
REPRISESDEPROVISIONSETRECUPERATIONSSURCREANCESAMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
285.461
124.984
Récupérations sur créances amorties
32.430 424.572 788.014
14.024 22.514
Autres reprises de provisions RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes RESULTAT AVANT IMPOTS
495.663
15.681 53.975
-
30.801
749.720 283.162 466.559
464.862 215.517 249.345
Impôts sur les résultats
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
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