C ommunication F inancière
CITIBANK MAGHREB S.A.
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2022
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
30-Jun-22
31-Dec-21
ACTIF
30-Jun-22
31-Dec-21
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
520.685
320.651
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
667.887 541.130 126.757
898.846 472.420 426.426
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
3.651.833 3.651.683
4.519.904 4.519.821
. A vue . A terme
. A vue . A terme
150
83
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne
7.518.273 7.148.445
6.990.690 6.625.815
Créances sur la clientèle
1.493.373 1.493.362
1.075.994 1.075.953
-
-
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation . Crédits et financements participatifs à l'équipement
-
-
. Dépôts à terme
235.173 134.655
185.614 179.261
. Crédits et financements participatifs immobiliers . Autres crédits et financements participatifs
11
41
. Autres comptes créditeurs
-
-
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
Titres de créance émis . Titres de créance négociables . Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis
- - - -
- - - -
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
3.415.879 3.415.862
2.806.872 2.806.855
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks . Titres de propriété
- -
- -
17
17
Autres passifs
231.968
106.181
Autres actifs
86.916
67.013
Provisions pour risques et charges
35.793
24.781
Titres d'investissement
- - - -
- - - -
Provisions réglementées
-
-
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés . Titres de Moudaraba et Moucharaka
84
84
-
-
Dépôts d'investissement reçus
-
-
84
84
-
-
Ecarts de réévaluation
-
-
Créances subordonnées
-
-
Réserves et primes liées au capital
20.577
20.577
Dépôts d'investissement placés
-
-
Capital
204.128
204.128
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en Ijara
-
-
Report à nouveau (+/-)
442.171
442.160
Immobilisations incorporelles
245
364
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
Immobilisations corporelles
9.095
9.793
Résultat net de l'exercice (+/-)
57.313
113.312
Total de l'Actif
9.178.110
8.800.675
Total du Passif
9.178.110
8.800.675
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
En milliers de DH
En milliers de DH
30-Jun-22
31-Dec-21
30-Jun-22
30-Jun-21
ENGAGEMENTS DONNES
3.089.893
3.055.705
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
238.148
214.064
Engagements de financement données en faveur d'établissement de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle (*) Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
1.606
6.258
-
-
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
22.856 19.938
17.787 24.491
2.711.975
2.645.344
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuks Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
- - - -
- - - -
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
377.918
410.361
Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
- -
- -
Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service
ENGAGEMENTS RECUS
1.463.164
1.364.973
19.574 174.174
17.606 147.922
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
-
-
Autres produits bancaires
1.463.164
1.364.973
Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus
-
-
- - - -
- - - -
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
67.761 11.132
39.400 11.729
Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
598
109
- - - -
- - - -
(*) Ce montant correspond à la partie non utilisée des engagements de financement et de garantie confirmés par écrit par la Banque à ses clients.
ETAT DES SOLDES DE GESTION
Charges sur immobilisations données en Ijara
En milliers de DH
TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
30-Jun-22
30-Jun-21
Autres charges bancaires
56.031
27.562
+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées
44.400 11.730 32.670
48.535 11.837 36.698
Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus
-
-
PRODUIT NET BANCAIRE
170.387
174.664
MARGE D'INTERET
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1
1
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
+ Produits sur financements participatifs - Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
-
53.960 34.502
53.871 37.888
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location + Produits sur immobilisations données en Ijara
Charges de personnel
Impôts et taxes Charges externes
785
801
15.030
12.231 1.882 1.069 7.920
Autres charges générales d'exploitation
2.373 1.270
- Charges sur immobilisations données en Ijara
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
Résultat des opérations d'Ijara
33.000
+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions
29.863 11.274 18.589
26.220
- -
- -
8.666
17.554
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
33.000 22.000
7.920
10
10.661 114.568
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
- - - -
+ Résultat des opérations de change
124.821
- -
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
Récupérations sur créances amorties
Résultat des opérations de marché
124.831
125.229
Autres reprises de provisions
22.000
+/- Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka
-
-
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
105.427
112.874
+ Divers autres produits bancaires - Divers autres charges bancaires
1.205 6.908
1.092 5.909
-
72
(+/-) PART DES TITULAIRES DE COMPTES DE DEPÔTS D'INVESTISSEMENT
-
-
5.011
5.581
PRODUIT NET BANCAIRE
170.387
174.664
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
100.416 43.103 57.313
107.365 44.769 62.596
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
Impôts sur les résultats
+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire
1
1
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-
-
- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
53.961
53.871
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
116.427
120.794
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions
En milliers de DH
-
-
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
-11.000 105.427 -5.011 43.103 57.313
-7.920
Banques au Maroc
Total 30/06/2022
Total 31/12/2021
CREANCES
RESULTAT COURANT
112.874 -5.509 44.769 62.596
RESULTAT NON COURANT - Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L EXERCICE
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION
506.289
4
- - - -
598.385
1.104.678
2.270.205
- - - - - - - - - - - - - - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- au jour le jour
CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT + RESULTAT NET DE L EXERCICE II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
- à terme
30-Jun-22
30-Jun-21
57.313
62.596
PRETS DE TRESORERIE
294.463 294.463
-
2.758.787 2.758.787
3.053.250 3.053.250
2.562.904 2.562.904
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles + Dotations aux provisions pour dépréciation des
1.270
1.069
- au jour le jour
- - - - -
- - - - - - - -
- à terme
-
-
-
-
-
immobilisations financières
PRETS FINANCIERS
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
- -
-
-
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
CREANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
-
+ Dotations aux provisions réglementées
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
12
- Mourabaha
- - -
- - -
- -
- Salam
-
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations
- Autres financements participatifs
-
-
-
CREANCES IMPAYEES
-
-
AUTRES CREANCES (y compris Hamish Al Jiddiya) INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE - Dont Créances en souffrance sur financements participatifs
incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement recues
-
-
-
- - -
- - -
195
195
94
-
-
-
-
-
-
-
-
-
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
58.595 113.300 -54.705
63.665 327.200 -263.535
- Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT
TOTAL
506.289
294.467
-
3.357.367
4.158.123
4.833.203
Made with FlippingBook flipbook maker