Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2022
ETAT B18 : ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ETAT B5 : DETAIL DES AUTRES ACTIFS
En milliers de DH
En milliers de DH
ENGAGEMENTS
30/06/2022
31/12/2021
ACTIF
30/06/2022
31/12/2021
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
18 963
49 872
IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS NETTES D'AMORTISSEMENTS
0
0
SOMMES DUES PAR L'ETAT
49 762
53 240
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
SOMMES DUES PAR LE PERSONNEL
547
261
DEPOTS ET CAUTIONNEMENTS
345
299
FOURNISSEURS DEBITEURS : AVANCES ET ACOMPTES
602
884
CONCESSIONNAIRES : RISTOURNES ACCORDEES
10 924
12 323
AUTRES DEBITEURS
1 472
737
DIVERSES PRESTATIONS
0
0
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR DE LA CLIENTELE
18 963
49 872
STOCK DE FOURNITURES DE BUREAU ET IMPRIMES
119
95
- Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
CORRELATION LOA
747 969
841 366
CHARGES CONSTATEES D'AVANCE
15 763
14 065
PRODUITS A RECEVOIR
23 521
1 021
COMPTE DE REGULARISATION ACTIF
95 283
0
18 963
49 872
TOTAL
946 306
924 291
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires export confirmés - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Autres cautions, avals et garanties donnés - Engagements en souffrance
ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS
En milliers de DH
INFLUENCE DES
INDICATIONS DES
JUSTIFICATION
DEROGATIONS SUR LE
DEROGATIONS
DES DEROGATIONS
PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
ENGAGEMENTS DE GARANTIE D'ORDRE DE LA CLIENTELE - Garanties de crédit données - Cautions et garanties en faveur de l'administration publique - Autres cautions et garanties données - Engagements en souffrance
I - DEROGATIONS AUX PRINCIPES COMPTABLES FONDAMENTAUX
NEANT
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS
2 718 961
2 709 081
II - DEROGATIONS AUX METHODES D'EVALUATION
NEANT
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
2 655 618 2 655 618
2 655 618 2 655 618
- Ouverture de crédit confirmés
III - DEROGATIONS AUX REGLES D'ETABLISSEMENT ET DE PRESENTATION DES ETATS DE SYNTHESE
- Engagements de substitution sur émission de titres - Autres engagements de financement reçus
NEANT
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
63 343 63 343
53 463 53 463
- Garanties de crédit
ETAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES
- Autres garanties reçus LMV
0
0
En milliers de DH
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS de L'ETAT ET D'ORGANISMES DE GARANTIE DIVERS
0
0
JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS
NATURE DES CHANGEMENTS
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS
- Garanties de crédit - Autres garanties reçus
TOTAL
2 737 924
2 758 953
INCIDENCE
I - CHANGEMENTS AFFECTANT LES MÉTHODES D'ÉVALUATION
NEANT
ETAT B22 : VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE AU 30/06/2022
ETAT B9 BIS : PLUS OU MOINS-VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D’IMMOBILISATIONS AU 30/06/2022
En milliers de DH
Nature
D<1 mois 1mois<D< 3 mois 3mois<D< 1 an 1an<D< 5 ans D> 5 ans
TOTAL
ACTIF
En milliers de DH
IMMOBILISATIONS CEDEES
Date d'ACQUISITION
Valeur comptable brute
Cumul des amort. et/ou des prov.pour dépréciation
Valeur comptable nette
Produit de cession
Plus-value de cession
Moins-value de cession
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
122 171 837 738
122 171
Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
11 260
91 871
2 612 084 3 473 022 7 025 975
NEANT
99 448
176 487
1 108 126
2 903 346
4 287 407
TOTAL
0
0
0
0
0
Autres actifs
TOTAL
1 059 357
187 747
1 199 997
5 515 430 3 473 022 11 435 553
ETAT B12 : TITRES DE CREANCES EMIS AU 30/06/2022
PASSIF
En milliers de DH DONT MONTANT
NATURES DES TITRES
CARACTERISTIQUES
MONTANT
DONT
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
268 773 46 734 310 000
0
225 000 464 890
0
0 493 773
DATE
DATE
MODE
ENTRPRISES
AUTRES
NON
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnées
76 607 215 000
923 513
1 511 743
DE
MATURITE
TAUX
DE
LIEES
APPARENTES AMORTI
1 591 000
3 162 700
0 5 278 700
JOUISSANCE D'ECHEANCE
REMB.
BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT
4 528 700
TOTAL
625 507
291 607
2 280 890
4 086 213
0 7 284 216
12-sept-17
12-sept-22
5 ans
3,45%
100 000
31-oct-18
31-oct-22
4 ans
3,30%
264 000
ETAT B27 : COMMISSIONS
28-nov-18
28-nov-22
4 ans
3,33%
185 000
28-déc-18
28-déc-23
5 ans
3,43%
219 700
En milliers de DH
29-mars-19
29-mars-23
4ans
3,05%
275 000
COMMISSIONS
30/06/2022
31/12/2021
31-juil-19
31-juil-22
3 ans
2,80%
310 000
COMMISSIONS PERCUES :
33 376
37 144
31-juil-19
31-juil-23
4 ans
2,92%
100 000
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
31-juil-19
31-juil-24
5 ans
3,02%
100 000
33 376
37 144
30-sept-20
30-sept-22
2 ans
2,20%
115 000
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
29-janv-21
29-janv-23
2 ans
2,03%
105 000
31-mars-21
31-mars-23
2 ans
1,98%
100 000
31-mai-21
31-mai-23
2 ans
1,99%
290 000
29-juin-21
29-juin-23
2 ans
2,06%
135 000
29-juin-21
28-sept-23 2 ans et 3 mois
2,10%
137 000
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
29-juin-21
28-juin-24
3 ans
2,20%
138 000
30-juin-21
28-sept-24 3 ans et 3 mois
2,24%
210 000
02-août-21
01-août-24
3 ans
2,28%
190 000
COMMISSIONS VERSEES :
0
0
30-sept-21
29-déc-24
3 ans et 3 mois
2,31%
170 000
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
29-nov-21
27-févr-25 3 ans et 3 mois
2,25%
265 000
29-nov-21
29-mai-25 3 ans et 6 mois
2,30%
265 000
31-mars-22
01-avr-24
2 ans et 1 mois
2,10%
180 000
31-mai-22
29-nov-24 2 ans et 6 mois
2,51%
100 000
31-mai-22
29-août-25 3 ans et 3 mois
2,70%
185 000
0
0
30-juin-22
01-juil-24
2 ans et 1 mois
2,49%
390 000
sur moyens de paiement sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
EMPRUNT OBLIGATAIRE
750 000
27-nov-19
27-nov-23
4 ans
2.72%
750 000
INTERETS COURUS A PAYER
71 084
TOTAL
5 349 784
MARGE SUR COMMISSIONS
33 376
37 144
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°2459-96 du 28 Rajeb 1417 (10 décembre 1996))
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