COMMUNICATION FINANCIÈRE D’ATTIJARI FACTORING MAROC SITUATION AU 30 JUIN 2022
(en milliers de DH)
CAPITAUX PROPRES
AUTRES PRODUITS ET CHARGES
(en milliers de dhs)
Encours Début Exercice
Affectation du résultat
CAPITAUX PROPRES
Autres variations Encours Fin Exercice
AUTRES PRODUITS ET CHARGES BANCAIRES
MONTANT
Autres produits bancaires Autres charges bancaires
442
Ecarts de réevaluation Réserves et primes liées au capital Réserve légale
3 047 -2 605
PRODUITS ET CHARGES D'EXPLOITATION NON BANCAIRE
MONTANT
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire
0
3 000,00
3 000,00
924 -924
Autres réserves
11 481,00
11.481,00
MONTANT
Primes d'émission, de fusion et d'apport Capital
DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES
4 119
MONTANT
30 000,00
30.000,00
REPRISES DE PROVISIONS ET RÉCUPERATIONS SUR CRÉANCES AMORTIES
1 518
Capital appelé
30 000,00
30.000,00
PRODUITS ET CHARGES NON COURANTS
MONTANT
Produits non courants Charges non courantes MARGE D’INTÉRÊTS
4
Capital non appelé Certificats d'investissement Fonds de dotations Actionnaires.Capital non versé Report à nouveau (+/-)
1 050
(en milliers de DH) MONTANT
-intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
67 977 67 977
dont : Intérêts
0
Commissions sur engagements
240 360,00
267 860,00
-intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit dont : Intérêts Commissions sur engagements -Produits sur titres de placement INTERETS ET PRODUITS ASSIMILES -intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle -intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
Résultats nets en instance d'affectation (+/-) Résultat net de l’exercice 2019
27 500,00
15 475,00
67 977
Total
312 342,00
327 817,00
24 626 24 626 43 351
INTERETS ET CHARGES ASSIMILEES
MARGE D'INTERETS
(en milliers de DH)
DETERMINATION DU RESULTAT COURANT APRES IMPOTS
COMMENTAIRES: Marge sur interêts : Marge sur commissions d'affacturage : Total marges :
I.DETERMINATION DU RESULTAT
MONTANT
(en milliers de DH)
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
. Résultat courant d'après le compte de produits et charges
(+ ou -)
27 999
CHARGES
30/06/2022
30/06/2021
. Réintégrations fiscales sur opérations courantes
(+)
Charges de personnel Impôts et taxes Charges externes
7 807,00
7 357,00 136,00 3 358,00 169,00 445,00
-10,00
. Déductions fiscales sur opérations courantes
(-)
3 898,00 183,00 390,00 1 119,00 1 119,00
Autres charges générales d'exploitation
. Résultat courant théoriquement imposable
(=)
27 999
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES
11 947,00 11 947,00
. Impôt théorique sur résultat courant
(-)
10 360
Dotations aux provisions pour créances en souffrance Pertes sur créances irrécouvrables Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières Dotations aux provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Dotations aux provisions pour autres risques et charges Dotations aux provisions réglementées Dotations aux autres provisions
. Résultat courant après impôts
(=)
17 639
II. INDICATIONS DU REGIME FISCAL ET DES AVANTAGES OCTROYES PAR LES CODES DES INVESTISSEMENTS OU PAR DES DISPOSITIONS LEGALES SPECIFIQUES
neant
(en milliers de DH)
3 000,00 1 050,00
5 000,00 218,00
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
CHARGES NON COURANTES
Dotations non courantes aux amortissements Dotations non courantes aux provisions Autres charges non courantes
BAM,TRESOR PUBLIC ET SERVICE DES CHEQUES POSTAUX
AUTRES ETABLISSEMENTS DE CREDIT AU MAROC
ETABLISSEMENTS DE CREDIT A L'ETRANGER
BANQUES AU MAROC
30/06/2022 31/12/2021
1 050,00 11 474,00 54 461,00 15 475,00
218,00 5 791,00 56 502,00 9 860,00
IMPOTS SUR LES RESULTATS TOTAL DES CHARGES
606 019,00 92 798,00
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
BENEFICE
(en nombre)
EFFECTIFS
VALEURS RECUES EN PENSION
30/06/22
31/12/21
AU JOUR LE JOUR
Effectifs rémunérés Effectifs utilisés
47 47 47 47 28
48 48 48 48 29
Effectifs équivalent plein temps
A TERME
Effectifs administratifs et techniques (équivalent plein temps) Effectifs affectés à des taches bancaires (équivalent plein temps) Employés (équivalent plein temps) Dont effectifs employés à l'étranger (représentants à l'étranger) Cadres (équivalent plein temps) ETATS NEANTS LIBELLES DES ETATS Titres de créance émis Valeur et suretés reçus et données en garantie Concentration des risques sur un même bénéficiaire Produits sur titre de propriété Plus ou moins values sur cession ou retraits d'immobilisation Etat des changements de méthode COMMISSIONS SUR PRESTATIONS DE SERVICE
PRETS DE TRESORERIE
AU JOUR LE JOUR
A TERME
PRETS FINANCIERS
AUTRES CREANCES
INTERETS COURUS A RECEVOIR
CREANCES EN SOUFFRANCE
TOTAL GENERAL
606 019,00 92 798,00
(en milliers de DH)
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
1 mois <D<= 3mois
3 mois <D<= 1 an
D<= 1mois
1 an <D<= 5 an D>= 5 an
TOTAL
ACTIF
755 861,00
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
606 019,00
606 019,00
Créances acquises par affacturage
149 842,00
149 842,00
Titres de créance
Créances subordonnées
Crédit-bail et assimilé
TOTAL
606 019,00 149 842,00
755 861,00
PASSIF
2 190 832,00
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1 512 175,00
1 512 175,00
Dettes envers la clientèle
678 657,00
678 657,00
Titres de créances émis
Emprunts subordonnés
TOTAL
2 118 194,00 828 499,00
2 190 832,00
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
(en milliers de DH)
Raison sociale Associé
Adresse Associé
Exercice précédent
Participation au capital %
IF
CIN
CE
Exercice actuel
Non Associé
BCM CORPORATION
2. BD MY YOUSSEF
BCM CORPORATION
1086269
0
0
100,00
TOTAL
0
0
100,00
COMPTES DE LA CLIENTELE
(en nombre)
30/06/2022
31/12/2021
Comptes courants
Comptes chèques des marocains résidant à l'étranger
Autres comptes chèques
Comptes d'affacturage
2 359 058
2 221 337
Comptes d'épargne
Comptes à terme
Bons de caisse
Autres comptes de dépôts
149 842,00
357 214,00
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