FNH HD

SOCIETE REGIONALE DE CREDIT A LA CONSOMMATION

SOREC CREDIT

ARRETE DU 31/12/2019 Tous les montants sont en milliers de dirhams

CAPITAUX PROPRES

31/12/19 31/12/18 15 942 15 480

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

CREANCES SUR LA CLIENTELE

ETAT B17 Encours 31/12/19

ETAT B02

Produits d'exploitation bancaire perçus (+) Récupérations sur créances amorties (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus (+) Charges d'exploitation bancaire versées (-) Charges d'exploitation non bancaire versées (-) Charges générales d'exploitation versées (-)

Encours 31/12/18

Affectation du résultat

Autres variations

Secteur privé

253

400

CAPITAUX PROPRES

Total 31/12/19

Total 31/12/18

Secteur public

Entreprises non finan- cières

CREANCES

Entreprises financières

Autre clientèle

Ecarts de réévaluation

2 940

2 577

1 481 1 481

152 152

- 1 633 - 1 633

Réserves et primes liées au capital

- - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - -

CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs

Réserve légale

7 693 1 718 3 856

7 302 1 748 4 260

- -

- - - - -

- -

Autres réserves

- Créances commerciales sur le Maroc

Impôts sur les résultats versés (-)

Primes d'émission, de fusion et d'apport

- Crédits à l'exportation

Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges

50 000 50 000

- 50 000 - 50 000

Capital

- Autres crédits de trésorerie

Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés

Capital appelé

- 125 050 125 050 114 075

CREDITS A LA CONSOMMATION

- - - -

- -

- - - -

Capital non appelé

- - - - - - - - -

- -

CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS

- 11 573 - 7 428

Créances sur la clientèle

- -

Certificats d'investissement

Titres de transaction et de placement

Fonds de dotations

266

AUTRES CREDITS

37 -

Autres actifs

Actionnaires. Capital non versé(-)

- -

CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE

Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

15 344 1 888

- 17 232

Report à nouveau (+/-)

INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE

11 124

4 995

Résultats nets en instance d'affecta- tion (+/-)

612 449 163

300 277

Dépôts de la clientèle Titres de créance émis

3 040 - 3 040 2 916 2 916 69 866 - 1 000 2 916 71 781

Résultat net de l'exercice (+/-)

- Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises

Total

- 3 104 - 1 665 - 3 544 - 4 145

Autres passifs

DETAIL DES AUTRES ACTIFS

Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation

- 125 928 125 928 114 641

TOTAL

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITA- TION D'EXPLOITATION

ETAT B05 31/12/19 31/12/18

312

115

DEPOTS DE LA CLIENTELE

31/12/19 31/12/18

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

INSTRUMENTS OPTIONNELS ACHETES

ETAT B11

- - -

Produit des cessions d'immobilisations financières

862 817

900 857

DEBITEURS DIVERS

Secteur privé

Total 31/12/19

Total 31/12/18

Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles

DEPOTS

Secteur public

-Sommes dues par l'Etat -Autres débiteurs divers

Entreprises financières

Entreprises non financières

Autre clientèle

Acquisition d'immobilisations financières

109

COMPTES A VUE CREDITEURS

Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles

VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATIONS

- -

Intérêts perçus

COMPTES D'EPARGNE

Dividendes perçus

905

943

TOTAL

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSE- MENT -

- - - -

DEPOTS A TERME

109 -

DETAIL DES AUTRES PASSIFS

- - - - - - -

- 1 034 1 034 1 061

Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus

AUTRES COMPTES CREDITEURS INTERETS COURUS A PAYER

ETAT B13 31/12/19 31/12/18

Emission de dettes subordonnées

Emission d'actions

- 1 034 1 034 1 061

TOTAL

INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS

Remboursement des capitaux propres et assimilés

933 185 748

3 038

CREDITEURS DIVERS

PROVISIONS

Intérêts versés

194

-Sommes dues à l'Etat

ETAT B14 Encours 31/12/19

Dividendes versés

2 844

Encours 31/12/18 Dotations Reprises

Autres variations

-Autres créditeurs divers

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES FINANCE- MENT

PROVISIONS

COMPTES DE REGULARISATIONS

204 104 308

60 44

VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE

2 864

451

625

- 2 690

PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR: créances sur les établissements de crédit et assimilés

933

3 038

TOTAL

104

MARGE D'INTERETS

2 864

451

625

- 2 690

créances sur la clientèle

ETAT B25 31/12/19 31/12/18 13 519 12 759

- -

- - -

- - - -

- - - - - - - - - - -

- - - -

titres de placement

CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location

1- Intérêts et produits assimilés

ETAT B01

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

-Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédits -Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

- - - - - - - -

autres actifs

- - - - - - -

PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF

Bank Al- Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux

13 480 12 743

Ets. de crédit à l'étranger

Autres éts. de

Total 31/12/19

Total 31/12/18

Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature

-Intérêts et produits assimilés sur titres 2 - Intérêts et charges assimilées

CREANCES

Banques au Maroc

Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux

crédit et assimilés au Maroc

2 940 2 930

2 577 2 573

-Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédits -Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle

Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires

COMPTES ORDINAIRES DEBI- TEURS VALEURS RECUES EN PENSION

Provisions pour autres risques et charges

305

- - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - -

306

Provisions réglementées

-Intérêts et charges assimilés sur titres

- - - - - - - -

10 578 10 182

2 864

451

625

- 2 690

MARGE D'INTERETS

TOTAL GENERAL

- au jour le jour

- à terme

VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE

PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE

PRETS DE TRESORERIE

ETAT B22

ETAT B26

- au jour le jour

CATEGORIE DE TITRES

31/12/19 31/12/18

D< 1 mois 1 mois

D> 5 ans

TOTAL

- à terme

ACTIF Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle

TITRES DE PLACEMENT

PRETS FINANCIERS AUTRES CREANCES

NEANT

TITRES DE PARTICIPATION PARTICIPATIONS DANS LES ENTREPRISES LIEES EMPLOIS ASSIMILES

INTERETS COURUS A RECE- VOIR CREANCES EN SOUFFRANCE

1 512

2 744

12 369

64 039 44 145 124 809

- -

Titres de créance Créances subordonnées

CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

305

306

TOTAL

ETAT B29 31/12/19 31/12/18

DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

Crédit-bail et assimilé

FEUILLET 01 CHARGES DU PERSONNEL

ETAT B10

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

1 512

2 744

12 369

64 039 44 145 124 809

4 589 4 550

TOTAL

FEUILLET 02 IMPÔTS ET TAXES FEUILLET 03 CHARGES EXTERNES

PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

144

Bank Al- Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux

1 626

2 879

12 001

37 627 3 095 57 228

Ets. de crédit à l'étranger

Autres éts. de crédit et assimilés au Maroc

Total 31/12/19

Total 31/12/18

DETTES

2 958 2 606

Banques au Maroc

Dettes envers la clientèle

FEUILLET 04 AUTRES CHARGES GENERALES D'EXPLOITA- TIONS FEUILLET 05 DOTATIONS AUX AMORTISSEMENTS ET AUX IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES

Titres de créance émis

Emprunts subordonnés

COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION

- - - -

- - - - - - - - - - -

- - - -

1 626

2 879

12 001

37 627 3 095 57 228

611

610

TOTAL

8 304 7 912

TOTAL

VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE

- au jour le jour

AUTRES PRODUITS ET CHARGES

ETAT B21

- à terme

ETAT B30 31/12/19 31/12/18

- 57 228

- 57 228 46 128

Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts

Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engage- ments par signature donnés

EMPRUNTS DE TRESORERIE

Valeurs et sûretés reçues en garantie

Valeur comptable nette

- au jour le jour

FEUILLET 01 AUTRES PRODUITS ET CHARGES BANCAIRES

- 57 228

- 57 228 46 128

- à terme

- - -

- -

- - -

- -

EMPRUNTS FINANCIERS

Bons duTrésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles TOTAL

AUTRES PRODUITS BANCAIRES

AUTRES DETTES

AUTRES CHARGES BANCAIRES

232

208

INTERETS COURUS A PAYER

NEANT

FEUILLET 02

- 57 460

- 57 460 46 336

TOTAL

13 13

7 7

AUTRES PRODUITS ET CHARGES NON BANCAIRES

ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE, DES AGIOS RESERVES ET DES PROVISIONS CORRESPONDANTES

AUTRES PRODUITS NON BANCAIRES

31/12/2019

31/12/2018

AUTRES CHARGES NON BANCAIRES

AGIOS RESERVES PROVISIONS

COUVERTURE DES RISQUES CAPITAL

AGIOS RESERVES PROVISIONS

COUVERTURE DES RISQUES

DESIGNA- TIONS

CAPITAL

Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus

FEUILLET 03 DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTE SUR CREANCES IRRECOUVRABLES FEUILLET 04 REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts

Valeurs et sûretés données en garantie

Valeur comptable nette

460

196

D=C/A

ENCOURS PRE DOU- TEUX ENCOURS DOUTEUX

561

112

20%

346

20%

253

400

Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles TOTAL

326

163

50%

FEUILLET 05 PRODUITS ET CHARGES NON COURANTS

43 -

24000

8715

24000

ENCOURS COMPROMIS

2414

675

2 414

100% 2771

707

2 771

100%

PRODUITS NON COURANTS

3302

722

2 690

81,46% 3164

739

2 864

90,53%

TOTAL

24000

CHARGES NON COURANTS

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