FNH HD

ETATS DE SYNTHESE ARRETES AU 31/12/2019 COMPTES SOCIAUX

BILAN (BL) Exercice clos le 31 décembre 2019

A C T I F

Exercice

P A S S I F

Exercice

Exercice précédent

Brut

Amort./Prov.

N e t

* ACTIF IMMOBILISE

7 120 492 257,86 550 379 509,89 6 570 112 747,97 6 121 474 253,38

* FINANCEMENT PERMANENT

970 781 147,94 880 356 475,58 250 000 000,00

880 356 475,58 829 620 249,24 250 000 000,00

IMMOBILISATION EN NON - VALEURS

55 242 657,22 49 769 667,57

5 472 989,65

8 179 957,28 6 650 591,33 1 529 365,95

CAPITAUX PROPRES

Frais préliminaires

30 049 770,21 25 192 887,01

30 003 930,20 19 765 737,37

45 840,01

Capital Social ou fonds d'établissement

Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires

5 427 149,64

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé Capital appelé, ( dont vérsé ...................................) Primes d'émission, de fusion, d'apport

0,00

29 646 306,59 19 866 095,16

9 780 211,43

12 423 847,37

0,00

7 872 585,81

0,00 0,00 1,00

56 660,00

Ecarts de réévaluation

39 390 722,00 25 000 000,00

0,00 1,00

0,00 0,00

0,00 1,00

Réserve légale Autres réserves

Fonds commercial

0,00

Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

21 773 719,78

11 993 509,35

9 780 210,43

12 367 186,37 26 233 075,02

Report à nouveau (1)

515 965 753,58

465 229 527,24

116 325 504,26 67 710 303,98 48 615 200,28

Fonds social complémentaire

0,00 0,00

Terrains

0,00 0,00

Résultats nets en instance d'affectation (1)

Constructions

140 424 672,36

100 736 226,34

Résultat net de l'exercice (1) CAPITAUX PROPRES ASSIMILES

Installations techniques, matériel et outillage

18 286 230,06 6 420 620,44 91 618 653,76

11 896 589,61 4 563 496,19 51 250 218,18

6 389 640,45 1 857 124,25 40 368 435,58

8 137 998,58 2 534 691,23 15 509 985,21

0,00 0,00

Matériel de transport

Provisions réglementées

Mobilier, matériel de bureau et aménagements divers

DETTES DE FINANCEMENT

2 601 355,68

Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES

0,00 0,00

0,00

0,00 0,00

0,00

Emprunts obligataires

0,00 0,00

50 400,00

Emprunts pour fonds d'établissement

114 315 838,10 29 246 053,81 85 069 784,29

78 286 814,40 4 023 147,40 4 816 393,82 54 251 034,69 15 196 238,49

Autres dettes de financement

2 601 355,68 2 775 955,41

2 601 355,68 3 206 906,27

Prêts immobilisés

4 646 025,99 4 848 979,62 88 490 475,09 16 330 357,40

660 000,00

3 986 025,99 4 848 979,62 59 947 319,97 16 287 458,71

PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

Autres créances financières Titres de participation Autres titres immobilisés

0,00

Provisions pour risques Provisions pour charges

0,00

28 543 155,12

2 775 955,41

3 206 906,27

42 898,69

PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuations de sinistralité

6 350 962 293,08 275 504 023,00 3 982 816 898,76 1 783 778 610,12 274 528 000,00

6 199 309 616,20 262 698 665,00 4 090 319 437,00 1 536 753 753,00 269 839 000,00

PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE

6 804 961 951,69 383 787 389,37 6 421 174 562,32 5 996 350 559,31

Placements immobiliers

217 246 664,69 536 810 102,12

69 402 865,60 147 843 799,09

144 477 061,31 325 391 019,36

Obligations, bons et titres de créances négociables

0,00 536 810 102,12

Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés

5 594 996 172,01 314 384 523,77 5 280 611 648,24 5 231 524 577,26

29 364 052,44 426 544 960,43

0,00

29 364 052,44

17 637 898,54 277 320 002,84

Provisions pour aléas financiers

0,00 0,00

Dépôts en comptes indisponibles

0,00 426 544 960,43

Provisions techniques des contrats en unités de compte

Placements affectés aux contrats en unités de compte

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Provisions pour participations aux bénéfices Provisions techniques sur placements

11 026 000,00 3 997 761,20 19 311 000,00

11 648 000,00 3 997 761,20 24 053 000,00

dépôts auprès des cédantes

Autres placements

Autres provisions techniques

ECARTS DE CONVERSION - ACTIF

ECARTS DE CONVERSION - PASSIF

0,00 0,00 0,00

Diminution de créances immobilisées et des placements Augmentation des dettes de financement et des prov. techniques

Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques

* ACTIF CIRCULANT ( hors trésorerie )

2 724 784 457,15 783 920 188,73 1 940 864 268,42 2 084 147 370,25

* PASSIF CIRCULANT ( hors trésorerie )

1 202 067 373,24 322 488 683,20 322 488 683,20 879 578 690,04 69 250 508,37 334 507 642,72 3 390 765,19 5 523 761,88 116 217 813,79 2 507 553,89 179 930 734,14 168 249 910,06

1 074 722 069,88 316 333 431,95 316 333 431,95 758 388 637,93 60 547 717,52 317 778 723,56 5 465 798,44 3 914 272,79 61 932 752,53 2 339 293,89 215 449 116,41 90 960 962,79

PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROV. TECHNIQUES

640 326 436,06

0,00 640 326 436,06 665 450 729,51

DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

15 267,08

0,00

15 267,08

23 886,37

Dettes pour espèces remises par les cessionnaires

554 054 990,19 44 482 780,30 41 773 398,49

0,00 554 054 990,19

572 254 582,83 46 322 183,67 46 850 076,64

DETTES DE PASSIF CIRCULANT

Provisions des assurances vie Autres Provisions techniques

0,00 0,00

44 482 780,30 41 773 398,49

Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs

Assurés,,intermédiaires,cédants,coass. et cptes rattachés créditeurs

CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT Cessionnaires et cptes rattachés débiteurs

2 057 511 153,09 783 920 188,73 1 273 590 964,36 1 403 709 422,74

Personnel créditeur

71 991 989,69

0,00

71 991 989,69

90 561 111,33

Organismes sociaux créditeurs

Assurés,intermédiaires,cédants,coass. et cptes rattachés débiteurs

1 673 287 416,64 783 053 022,40 890 234 394,24 1 021 384 894,02

Etat créditeur

Personnel débiteur

1 175 378,72 61 268 881,08

0,00

1 175 378,72 61 268 881,08

877 203,69

Etat débiteur

59 240 403,40

Comptes d'associés créditeurs

Comptes d'associés débiteurs

0,00

Autres créanciers

Autres débiteurs

77 529 835,04 172 257 651,92 26 946 868,00

867 166,33

76 662 668,71 172 257 651,92

60 385 373,16 171 260 437,14 14 987 218,00

Comptes de régularisation-passif

Comptes de régularisation-actif

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION - PASSIF ( éléments circulants )

0,00 0,00

TITRES ETVALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux opér.d’assur.) ECARTS DE CONVERSION - ACTIF ( Eléments circulants )

0,00 26 946 868,00

0,00

* TRESORERIE

41 618 995,29 41 618 995,29

72 290 378,17 72 290 378,17

* TRESORERIE

59 830 104,25 59 830 104,25

0,00 59 830 104,25 0,00 59 830 104,25

26 865 178,15 26 865 178,15

TRESORERIE - PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie

TRESORERIE - ACTIF

0,00 0,00

Chèques et valeurs à encaisser

0,00

0,00 0,00 0,00

0,00

Banques, T.G.R, C.C.P.

59 759 643,01

26 826 235,11

Banques

41 618 995,29

72 290 378,17

Caisses, régies d'avances et accréditifs

70 461,24

38 943,04

T O T A L G E N E R A L

8 570 807 120,64

8 232 486 801,78

T O T A L G E N E R A L

9 905 106 819,26 1 334 299 698,62 8 570 807 120,64 8 232 486 801,78

( 1 ) Bénéficiaire (+) ; déficitaire ( - )

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUES ASSURANCES VIE

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUES ASSURANCES NON- VIE

Exercice du 01/01/2019 au 31/12/2019

L I B E L L E

Exercice Cessions

Ex. Précédent

L I B E L L E

Exercice Cessions

Ex. Précédent

Brut

Net

Brut

Net

1 PRIMES

551 340 622,56 2 255 586,94 549 085 035,62 469 958 386,03

1 PRIMES

1 612 145 260,75 166 880 241,77 1 445 265 018,98 1 379 281 975,73 1 624 950 618,75 166 871 622,48 1 458 078 996,27 1 383 352 392,76

Primes émises

551 340 622,56

2 255 586,94

549 085 035,62

469 958 386,03

Primes émises

Variation des provisions pour primes non acquises

12 805 358,00

-8 619,29

12 813 977,29

4 070 417,03

2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

1 999 494,21

0,00 0,00 0,00 0,00

1 999 494,21

6 523 948,36

Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation

0,00

2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

12 597 762,90

0,00 12 597 762,90 28 497 478,31

688 190,06 1 311 304,15

2 197 950,55 4 325 997,81

Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation

0,00

0,00 0,00 0,00

0,00

Reprises d'exploitation. transferts de charges

9 055 914,67 3 541 848,23

14 419 078,19 14 078 400,12

Reprises d'exploitation. transferts de charges

3 PRESTATIONS ET FRAIS

514 044 746,75 2 654 306,76 511 390 439,99 420 274 896,27

Prestations et frais payés

272 142 667,63 -5 561 778,00

5 228 272,29 -734 562,16

266 914 395,34 -4 827 215,84 248 864 260,49 1 061 000,00

202 407 401,64 -2 049 216,02 219 605 710,65 1 131 000,00

3 PRESTATIONS ET FRAIS

1 029 957 135,36 111 077 095,16 918 880 040,20 1 004 734 546,89 1 133 011 895,60 133 618 803,79 999 393 091,81 1 013 947 894,87

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie

Prestations et frais payés

247 024 857,12 -1 839 403,37

Variation des provisions pour sinistres à payer

-101 940 760,24

-17 465 030,48

-84 475 729,76 3 628 000,00

-10 745 667,56 18 669 000,00

Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité

1 061 000,00

Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité

3 628 000,00

0,00 0,00 0,00

Variation des provisions pour aléas financiers

0,00

0,00 0,00

Variation des provisions pour aléas financiers

0,00 0,00

Variation des provisions pour participation aux bénéfices

-622 000,00

-820 000,00

Variation des provisions pour participations aux bénéfices

Variation des autres provisions techniques

0,00

Variation des autres provisions techniques

-4 742 000,00

-5 076 678,15

334 678,15

-17 136 680,42

4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

139 571 709,29 80 875 098,85 2 262 615,81 27 500 081,63 3 062 442,97 15 871 042,64 1 199 156,46 8 801 270,93

0,00 139 571 709,29 119 467 384,49

4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

479 535 941,14 211 069 374,56 5 873 363,38 75 711 799,73 13 245 954,75 86 588 554,48 3 112 804,93 83 934 089,31

0,00 479 535 941,14 485 833 657,79

Charges d'acquisition des contrats

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

80 875 098,85 2 262 615,81 27 500 081,63 3 062 442,97 15 871 042,64 1 199 156,46 8 801 270,93

70 726 954,24 1 692 433,87 22 932 534,38 2 691 887,56 12 554 951,08 906 443,54 7 962 179,82

Charges d'acquisition des contrats

0,00 211 069 374,56

206 970 148,44 5 063 789,16 84 179 548,28 13 104 977,91 76 680 155,19 2 712 093,55 97 122 945,26

Achats consommés de matières et fournitures

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

5 873 363,38 75 711 799,73 13 245 954,75 86 588 554,48 3 112 804,93 83 934 089,31

Autres charges externes

Impôts et taxes

Charges de personnel

Autres charges d'exploitation

Dotations d'exploitation

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPER D'ASS.

65 157 690,89 23 012 206,64

65 157 690,89 63 844 970,05

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPER D'ASS.

210 143 852,29 88 830 237,06

0,00 210 143 852,29 220 660 621,51

Revenus des placements

23 012 206,64

12 587 270,16

Revenus des placements

0,00 0,00 0,00

88 830 237,06

138 504 996,12

Gains de change

1 197,65

5 253,33

Gains de change

27 611,21

0,00 0,00

Produits des différences sur prix de remboursement à pércevoir

0,00

Produits des différences sur prix de remboursement à pércevoir

0,00

Profits sur réalisation de placements

40 264 023,00

50 492 814,33

Profits sur réalisation de placements

119 215 052,50

0,00 119 215 052,50

80 997 593,85

Profits provenant de la réévalution des placements affectés

0,00

Profit provenant de la réévaluation des placements affectés

0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00

Intérêts et autres produits de placements

1 880 263,60

759 632,23

Intérêts et autres produits de placements

2 070 951,52

1 158 031,54

Reprises sur charges de placement. Transferts de charges.

0,00

Reprises sur charges de placements. Transferts de charges.

0,00

6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPER D'ASS.

6 879 442,61

6 628 500,63

6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPER D'ASS.

6 308 227,75 359 207,90 3 034 781,95

9 103 970,74 254 147,40 2 086 948,53

Charges d'intérêts

19 954,75

1 846,90

Charges d'intérêts

Frais de gestion des placements

2 320 416,54

1 527 866,11

Frais de gestion des placements

Pertes de change

12 129,26

9 285,68 10 145,01

Pertes de change

3 962,69

0,00 0,00

Amortissement des différences sur prix de remboursement

308 810,80

Amortissement des différences sur prix de remboursement

1 129 945,49 128 912,70

Pertes sur réalisation de placements

0,00 0,00 0,00

3 632 300,00

Pertes sur réalisation de placements

0,00 0,00 0,00

Pertes provenant de la réévalution des placements affectés

0,00

Pertes provenant de la réévalution des placements affectés

0,00 0,00

Autres charges de placements Dotations sur placements

145 833,03 2 984 741,78

Autres charges de placements Dotations sur placements

2 601 464,41

3 268 083,87

5 079 356,93

RESULTAT TECHNIQUE NONVIE (1+2-3-4+5-6)

319 085 571,69 55 803 146,61 263 282 425,08 128 767 900,13

RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2-3-4+5-6)

-41 998 090,99 -398 719,82 -41 599 371,17

-6 043 476,95

Entreprise privée régie par la loi N° 17-99 portant code des assurances, au capital social de 250 000 000 DHS - R.C. Casablanca : 5825

Made with FlippingBook flipbook maker