Communication financière
EXERCICE 01/01/2020 AU 31/12/2020
CAPACITÉ D’AUTOFINANCEMENT (CAF)
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) IV RÉCAPITULATION
Exercice
Exercice Précédent
1
Résultat net de l’exercice Bénéfice +
217.034.545,41
266.464.939,10
Exercice
Exercice précédent
Perte -
0,00
2 + Dotations d’exploitation (1)
15.822.243,37
9.442.288,19
I
RÉSULTAT TECHNIQUE VIE
3 + Dotations financières (1)
0,00
0,00
II
RÉSULTAT TECHNIQUE NON-VIE
361.388.987,32
376.556.895,44
4 + Dotations sur placements
4.901.026,60
4.901.026,60
III
RÉSULTAT NON TECHNIQUE
-10.614.534,91
60.212.779,66
5 + Dotations non techniques
0,00
0,00
6 + Dotations non courantes
0,00
0,00
IV RÉSULTAT AVANT IMPÔTS
350.774.452,41
436.769.675,10
7 - Reprises d’exploitation (2)
0,00
0,00
V IMPÔTS SUR LES RÉSULTATS
133.739.907,00
170.304.736,00
8 - Reprises financières (2)
0,00
0,00
VI RÉSULTAT NET
217.034.545,41
266.464.939,10
9 - Reprises sur placements
0,00
0,00
10 - Reprises non techniques
0,00
3.249.498,00
TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES VIE
11 - Reprises non courantes (2) (3)
0,00
0,00
TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES NON VIE
935.496.187,85
1.067.991.168,67
12 - Produits des cessions d’immobilisations
0,00
0,00
TOTAL DES PRODUITS NON TECHNIQUES
2.760.277,71
78.383.670,92
13 + Valeur nette d’amortissements des immobilisations cédées
0,00
0,00
14 - Profits sur réalisation de placements(4)
24.686.120,86
5.666.827,13
TOTAL DES PRODUITS
938.256.465,56
1.146.374.839,59
15 + Pertes sur réalisation de placements(4)
0,00
0,00
TOTAL DES CHARGES ASSURANCES VIE
= CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
213.071.694,52
271.891.928,76
16 - Distribution de bénéfices
79.945.424,00
248.863.680,00
TOTAL DES CHARGES ASSURANCES NON VIE
574.107.200,53
691.434.273,23
= AUTOFINANCEMENT
133.126.270,52
23.028.248,76
TOTAL DES CHARGES NON TECHNIQUES
13.374.812,62
18.170.891,26
TABLEAU DE FINANCEMENT DE L’EXERCICE
IMPÔTS SUR LES RÉSULTATS
133.739.907,00
170.304.736,00
TOTAL DES CHARGES
721.221.920,15
879.909.900,49
I - SYNTHESE DES MASSES DU BILAN
RÉSULTAT NET
217.034.545,41
266.464.939,10
Variations (a-b)
Variations (b-a)
Exercice précédent (b)
Exercice (a)
emplois (c)
ressources (d)
1 Financement permanent (moins rubrique 16)
820.439.386,18
683.284.064,77
0,00
137.155.321,41
ETAT DES SOLDES DE GESTION (E.S.G.)
2 Moins Actif immobilisé (moins rubrique 26)
106.885.555,14
82.280.975,30
24.604.579,84
0,00
3 Fond de roulement fonctionnel (1-2)
(A)
713.553.831,04
601.003.089,47
0,00
112.550.741,57
I - TABLEAU DE FORMATION DES RÉSULTATS (TFR)
4 Provisions techniques nettes de cessions (16-32)
5.059.911.338,40
4.995.561.636,24
0,00
64.349.702,16
Exercice
Exercice Précédent
5 Placements moins dêpots de réassurances (26-42)
5.453.783.382,07
5.441.301.468,68
12.481.913,39
0,00
1 Primes acquises (1a – 1b)
902.093.525
694.675.793
1a Primes émises
1.055.442.122
693.026.863
6 Besoin en couverture (4 - 5)
(B)
-393.872.043,67
-445.739.832,44
0,00
51.867.788,77
1b Variation des provisions pour primes non acquises
153.348.597
-1.648.931
7 Actif circulant (moins rubrique 32)
872.641.118,94
461.931.308,90
410.709.810,04
0,00
2 Variation des provisions mathématiques (60311+60317 + 6032 + 6033 +
0
0
8 Moins Passif circulant (moins rubrique 42)
321.253.593,14
187.801.227,09
0,00
133.452.366,04
60261+60267)
0
0
9 Besoins de financement global ( 7-8 ) ( C )
551.387.525,80
274.130.081,81
277.257.444,00
0,00
3 Ajustement VARCUC
0
0
10 Trésorerie nette (actif - passif) = (A+ B-C)
-231.705.738,44
-118.866.824,78
0,00
112.838.913,65
4 Charges des prestations (4a + 4b)
359.292.747
465.377.820
II – FLUX DE TRESORERIE
4a Prestations et frais payés (hors rubrique 9)
452.216.864
595.467.464
en milliers de dhs
4b Variation des provisions pour prestations et diverses
-92.924.117
-130.089.644
Exercice
Exercice Précédent
A - Solde de souscription (Marge brute) (1- 2-3 -4)
542.800.777
229.297.973
Résultat net
217.034.545,41
266.464.939,10
5 Charges d’acquisition
53.754.383
52.184.406
Variation des provisions techniques nettes de cessions
64.349.702,16
-108.667.422,02
Variation des frais d'acquisition reportés
0,00
0,00
6 Autres charges techniques d’exploitation
147.349.014
144.948.679
Variation des amortissements et provisions (1)
29.078.348,93
29.589.730,81
7 Produits techniques d’exploitation
2.722.225
68.901.460
Variation des ajustements VARCUC (736 – 636)
0,00
0,00
B - Charges d’acquisition et de gestion nettes (5 + 6 - 7)
198.381.171
128.231.625
+ ou – values provenant de la réévaluation d’éléments d’actif
0,00
0,00
C - Marge d’exploitation (A – B)
344.419.606
101.066.348
+ ou – values réalisées sur cessions d'éléments d'actifs
0,00
0,00
8 Produits nets des placements (73 – 63) (hors ajustement VARCUC)
248.867.743
304.373.780
Variations des créances et dettes techniques (341 + 342 - 441 - 442 - 42)
-36.067.528,05
-5.655.128,05
9 Participations aux résultats et charges des intérêts crédités (60115,60316,
0
0
Variation des créances pour espèces ou titres déposées (267)
-148.544.280,00
0,00
60266, 6071)
0
0
Variation des débiteurs et créditeurs divers (343 à 348 – 443 à 448)
39.855.904,16
-23.268.916,28
D - Solde financier (8 – 9)
248.867.743
304.373.780
Autres variations (349 – 449)
-7.965.321,80
-1.425.666,90
A – flux d'exploitation
157.741.370,80
157.037.536,67
E - Résultat technique brut (C + D)
593.287.349
405.440.128
Acquisitions - cessions d'immeubles (261)
0,00
0,00
10 Part des réassureurs dans les primes acquises
224.902.549
6.796.162
Acquisitions - cessions d'obligations (262)
0,00
0,00
11 Part des réassureurs dans les prestations payées
765.495
984.082
Acquisitions - cessions d'actions (263)
125.137.469,42
213.632.971,58
12 Part des réassureurs dans les provisions
-7.761.308
-23.071.153
Autres Acquisitions - cessions du (26)
4.498.054,38
-35.928,75
F - Solde de réassurance (11 + 12 – 10)
-231.898.362
-28.883.232
Autres Acquisitions - cessions (23 24 25 35)
-320.336.584,26
-56.277.279,57
G - Résultat technique net (E + F)
361.388.987
376.556.895
B – flux net d'investissement
-190.701.060,46
157.319.763,26
13 Résultat non technique courant
896.222
72.142.539
Dividendes versés
79.945.424,00
248.863.680,05
Emissions/(remboursement) nets d'emprunts
66.200,00
494.740,00
14 Résultat non technique non courant
-11.510.757
-11.929.759
Augmentation /(réduction) de capital et fonds d’établissement
0,00
0,00
H - Résultat non technique (13 + 14)
-10.614.535
60.212.780
Augmentation /(réduction) d'actions auto-détenues
0,00
0,00
I – Résultat avant impôts (G + H)
350.774.452
436.769.675
C – flux de financement
-79.879.224,00
-248.368.940,05
15 Impôts sur les sociétés
133.739.907
170.304.736
D - Impact de change (+17- 27-37+47) -
0,00
0,00
J - Résultat net (I – 15)
217.034.545
266.464.939
E -Variation nette de la trésorerie ( A + B + C + D)
-112.838.913,66
65.988.359,88
0
0
F - Trésorerie au 1er janvier
-118.866.824,78
-184.855.184,66
16 C’ - Marge d’exploitation nette de réassurance (C + F)
112.521.245
72.183.116
G - Trésorerie en fin de période (E + F)
-231.705.738,44
-118.866.824,78
(1) dotations moins reprises
6, la colline. Sidi Maârouf. CASABLANCA - R.C 68845 - Patente 36101121 - IF 01085427 - C.N.S.S. 2179465
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