Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE CONSOLIDÉS AU 30 JUIN 2020
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
ACTIF
30/06/20
31/12/19
PASSIF
30/06/20
31/12/19
1.Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service
1 095 1 095
542 542
1.Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
des chèques postaux
420 677 9 061 411 616
215 776 80 426 135 350
. A vue . A terme
2.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
995 995
1 327 1 327
. A vue
. A terme 3.Créances sur la clientèle . Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
3.Dépôts de la clientèle
0
0
5 671 996 5 378 296
5 620 145 5 425 767
. Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs
. Crédits de trésorerie et à la consommation
0
0
293 700
194 378
4.Titres de créance émis . Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5.Autres passifs 6.Ecarts d'acquisition 7.Provisions pour risques et charges
5 124 164 3 599 911 1 524 253
5 521 550 5 521 550
4.Opérations de crédit-bail et de location
1 401 039
1 534 667
5.Créances acquises par affacturage 6.Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance
0
7 528
326 118
306 002
0
7 528
. Titres de propriété 7.Autres actifs
41 844
30 657
284 806
338 315
8.Provisions réglementées 9.Fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
8.Titres d'investissement
1 233
0
. Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance
1 233
0
10.Dettes subordonnées 11.Primes liées au capital
9.Titres de participation et emplois assimilés
0
0
83 325
83 325
10.Titres mis en équivalence . Entreprises à caractère financier . Autres entreprises 11.Créances subordonnées
0
0
12.Capital
167 025
167 025
13.Actionnaires. Capital non versé (-)
0
0
0
0
14.Réserves consolidées, écarts de réévaluation, écarts de conversion
1 257 181
1 121 273
12.Immobilisations incorporelles
25 325
22 708
et différences sur mises en équivalence . Part du groupe . Part des intérêts minoritaires
1 257 163
1 121 255
13.Immobilisations corporelles
56 068
57 041
18
18
15.Résultat net de l'exercice (+/-)
22 223 21 825
136 665 135 907
14.Ecarts d'acquisition
. Part du groupe
. Part des intérêts minoritaires
398
758
Total du Passif
7 442 557
7 582 273
Total de l'Actif
7 442 557
7 582 273
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES CONSOLIDE
HORS BILAN CONSOLIDE
En milliers de DH
En milliers de DH
30/06/20
30/06/19
HORS BILAN
30/06/20
31/12/19
I.PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
1 078 479
1 197 418
ENGAGEMENTS DONNES
21 392
44 280
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
26
14
278 926
269 986
1.Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2.Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3.Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés 4.Engagements de garantie d'ordre de la clientèle 5.Titres achetés à réméré 6.Autres titres à livrer
3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur opérations de crédit-bail et de location 6. Commissions sur prestations de service
0
0
756 241 39 234 4 052 828 324
853 077 67 311 7 030 924 736 16 388 74 980 833 001
21 392
44 280
7. Autres produits bancaires
II.CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
8. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit 9. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 10. Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis
5 225
83 338 739 034
11.Charges sur opérations de crédit-bail et de location
12. Autres charges bancaires III.PRODUIT NET BANCAIRE
727
367
ENGAGEMENTS RECUS
2 424 355
2 673 286
250 155
272 682
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire IV. CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
0 0
5 0
7.Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés 8.Engagements de garantie reçus de LMV 9.Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
2 424 355
2 673 286
107 942 47 057 1 038 56 041
118 888 43 965
15. Charges de personnel 16. Impôts et taxes 17. Charges externes
1 106 65 278 4 154 4 385
10.Titres vendus à réméré 11.Autres titres à recevoir
18. Autres charges générales d'exploitation
70
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
3 736
20. Dotations aux amortissements sur écarts d'acquisition
0
0
VALEURS ET SURETES RECUES EN GARANTIE
61 922
65 792
21. Reprises sur écarts d'acquisition V.DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 22. Dot aux prov pour créances et engagements par signature en souffrance
197 291 176 937 9 168 11 186 107 348 101 869
183 940 129 147 49 806 150 101 137 744 4 987
12.Hypothèques
61 922
65 792
23. Pertes sur créances irrécouvrables 24. Autres dotations aux provisions
VI. REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 25. Rep de prov pour créances et engagements par signature en souffrance
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE CONSOLIDE
26. Récupérations sur créances amorties 27. Autres reprises de provisions
5 479
8 097 4 260
0
En milliers de DH
VII. RESULTAT COURANT 28. Produits non courants 29. Charges non courantes VIII. RESULTAT AVANT IMPOTS 30. Impôts sur les résultats
52 270
119 960
10
9
30/06/2020
31/12/2019
7 723 44 556 22 333
2 390
117 579 48 182
(+) (+) (+)
Produits d'exploitation bancaire perçus Récupérations sur créances amorties Produits d'exploitation non bancaire perçus Charges d'exploitation bancaire versées Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
1 078 479
2 379 389
IX. RESULTAT NET DES ENTREPRISES INTEGREES
0
0
5 479
14 328
X. QUOTE-PART DANS LES RESULTATS DES ENTREPRISES MISES EN EQUIVALENCE 31. Entreprises à caractère financier 32. Autres entreprises XI. RESULTAT NET DU GROUPE
0
194
(-) (-) (-) (-)
89 290
185 218
22 223 21 825
69 397 69 007
0
-
33. Part du groupe
104 206 22 333
235 111 91 732
34. Part des intérêts minoritaires
398
390
Impôts sur les résultats versés
ETAT DES SOLDES DE GESTION CONSOLIDE
I Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
868 129
1 881 850
En milliers de DH
I. TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
Variation de :
30/06/20
30/06/19
(+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+)
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
332
-946
1. (+) Intérêts et produits assimilés 2. (-) Intérêts et charges assimilées
278 952 88 563 190 389 756 241 739 034 17 207 39 234
270 000 91 368 178 632 853 077 833 001 20 076 67 311
Créances sur la clientèle
-51 851
-622 407
Titres de transaction et de placement
0
0
MARGE D'INTERET
3. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4. (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
Autres actifs
53 510 133 628 204 901 -397 386 -805 330 0
160 849 86 243 -484 167
Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
5. (+) Commissions perçues 6. (-) Commissions servies Marge sur commissions
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
0
39 234
67 311
875 585
7. (+/-) Résultat des opérations sur titres de transaction 8. (+/-) Résultat des opérations sur titres de placement 9. (+/-) Résultat des opérations de change 10.(+/-) Résultat des opérations sur produits dérivés
Autres passifs
-1 764 091
II
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II) Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
-862 196
-1 748 934
Résultat des opérations de marché 11. (+) Divers autres produits bancaires 12. (-) Diverses autres charges bancaires
III
4 052
7 030
5 933
132 916
727
367
PRODUIT NET BANCAIRE
250 155
272 682
(+) (+)
13. (+/-) Résultat des opérations sur immobilisations financières
0 0 0
0 0
0 0
14. (+) Autres produits d'exploitation non bancaire 15. (-) Autres charges d'exploitation non bancaire
5 0
(-) (-)
Acquisition d'immobilisations financières
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
5 380
14 548
16. (-) Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
107 942 142 213
118 888 153 799
(+) (+)
Intérêts perçus
17. (+/-) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et et engagements par signature en souffrance 18. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions 19. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions RESULTAT COURANT
Dividendes perçus
0
0
-78 757 -11 186
-33 112
IV FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-727
-5 380
-14 548
52 270 -7 713 22 333 22 224
119 960 -2 381 48 182 69 397
RESULTAT NON COURANT 19. (-) Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L'EXERCICE
(+) (+) (+)
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Emission de dettes subordonnées
Emission d'actions
II. CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
(-) (-) (-)
Remboursement des capitaux propres et assimilés
30/06/20
30/06/19
Intérêts versés
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
22 224 3 736
69 397 4 385
20. (+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incoporelles et corporelles 21. (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22. (+) Dotations aux provisions pour risques généraux
Dividendes versés
0
130 281
11 186
4 987
V FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
23. (+) Dotations aux provisions réglementées 24. (+) Dotations non courantes 25. (-) Reprises de provisions
0
-130 281 -11 913
0 0 0
4 260
VI
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V)
553
26. (-) Plus-values de cession des immobilisations incoporelles et corporelles 27. (+) Moins-values de cession des immobilisations incoporelles et corporelles
0 0
28. (-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29. (+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30. (-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+/-) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
VII
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
542
12 455
37 146
74 509 130 281 -55 771
VIII
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE (VI+VII)
1 095
542
31. (-) Bénéfices distribués (+/-) AUTOFINANCEMENT
37 146
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°2459-96 du 28 Rajeb 1417 (10 décembre 1996))
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